求められるべきは「売る」アドバイスができるコンシェルジュ：日経ビジネスオンライン

これまで、「普通の人が自分で運用するのはたいへん難しい」「にもかかわらず、金融機関は助けてくれているようで、実は運用の最も難しい部分を『自己責任』という言葉でお客様に転嫁してしまっていること」について考え、投資信託業界における販売会社と資産運用会社の現状と課題について、日本と米国をそれぞれ概観してきました。今回と次回はこれまでの理解を参考にして、いよいよ投資信託、そして資産形成市場のあるべき姿について、述べることにします。 第6回では、「投資信託が元本保証をされない変動商品である以上、購入した結果に対する究極の責任は個人顧客の自己責任に帰結することは仕方がないことなのかもしれません。でもこの曖昧な自己責任に甘えて、販売会社やその営業、そして運用会社は、自分たちが本来分担しなければならない責任とそのための努力を放棄して、安易な方向にばかり流れていないだろうか」「それぞれがどのような責任を持て

[renny]

「商品を販売する際にも、顧客のニーズをじっくりと把握することから始まり、それに対する包括的な提案をする中で、個別の商品を勧めるのが本来の姿ではないか」こうした考えが広がるべきですね