新NISAでの個別株投資を考えてみる｜UKI

はじめにUKIです。 いよいよ来年2024年から新NISAが始まります。今回の記事では、新NISAにおける投資戦略、特に個別株投資の戦略について考えてみます。この時期にこのテーマを取り上げることは、一般層にデータ投資を知ってもらう上で避けて通れないと考えました。 この記事を読んでいらっしゃる方は、「NISAで個別株投資なんかいらんやろ、米株インデックス（もしくはオルカン）でいいやん」と思っていることでしょう。本記事は、そのように投資に対して一定以上のリテラシーをお持ちの方を対象としています。そのような方にこそ、是非ご拝読頂きたいと思っています。 本記事では、まず新NISAの概要をざっくり説明し、続いて新NISAで個別株投資を考えるべき理由について説明します。その後、個別銘柄の選定手法について説明を進めます。今回筆者は、各企業の株価データと財務諸表を元に、どのような個別株が購入検討の余地があ

[saurel]

正解かどうかは置いておいてこんな風にあれこれ考えるのが好きな人は個別株いいと思う　インデックスはとにかくつまらないから　何に投資するかよりモチベーションを保って投資し続ける事の方が遥かに重要

[esbee]

個別株投資は楽しいので、趣味としてやるつもり／投資家はハイリスク・ハイリターンの個別株投資を、勉強しテクニックを磨くことでローリスク・ハイリターンに近づけるゲームをしている……と理解したら良いかも

[megadrive]

UKIさんを、オルカン脳死勢が情報商材屋呼ばわりする地獄。情報商材てJ-QuantsAPI？発行元がJPXとかいう詐欺によくある英語三文字だからか。批判は結構だと思うが、リスクと拠出係数の話含め背景をせめて理解してくれ

[trickart412]

オルカン信者としては、99点取る方法(リスクを上げたきゃ個別株を買うのではなく現金比率を下げろ)に対する明確な反論がないのでただの情報商材屋のポジショントークにしか見えない https://hayatoito.github.io/2020/investing/#a-21

[pandaman47]

個別株を扱う方々（ほぼ機関投資家だけど）が市場での取引を通じて値付けしてくれるからこそインデックス投資家がおこぼれにあずかれるわけで。感謝こそすれ貶める気にはなれないかな。

[wxitizi]

オルカンは"リスク当たり"リターンは良いから取りたいリスクがNISA枠内に収まるなら最良とも言えるけど、枠内じゃ取れるリスクが不足な（もっとリスク取っても大きなリターンに非課税使いたい）人には最適じゃないよね

[megumin1]

昔の頭のいい人が如何に個別株投資をローリスク・ハイリターンに近づけるかと一生懸命勉強した結果、見つかった答えが「インデックス投資」だったのだから、ゲームの答えはもうでていますよ。

[findup]

なぜ投信を買うかというと自分で銘柄選びや運用に費やす時間と手間とスキルが無いから。所謂億り人は個別株で達成した人がほとんどだろうけど、寝ても覚めても株と相場のことを考えられる生活は送れない。

[ishikawake]

オルカン信者の人は、よく読まずに批判しているように見える。ある程度スキルと時間があってインデックス投資より高い期待値、シャープレシオが欲しい人向けの記事やろ。まあワイはそんなんやるスキルないが

[enjoymoon2]

ほったらかして他の事ができるインデックスと比較するものではない。時間と労力を使う分のリターンなので、自分の人生にとって本当に効率的なのか有意義なのか次第かと。投資というより副業に近いイメージ。

[u4cniics]

情報商材と見ることを否定するブコメが多いが、株の話するやつは全員情報商材屋ぐらい疑って記事をみたほうがいいのは確か

[ducky19999]

はてブは商材がなくても情報商材呼ばわりされる地獄

[smud]

「ご拝読頂きたい」という地獄のような日本語で読むのを諦めた

[morinaga3]

新NISA

[diveintounlimit]

あれこれ考えるのが好きな人には良いけど、興味無いと聞いてる側になるとわりと地獄だな。

[sirius_taka]

id:ilolio 売買を繰り返すと利回りは最頻値ではなく期待値に近付くんよ。1が他の目よりわずかに出やすいサイコロを何度も振ると、最頻値は1だけど期待値は3付近になるのと同じ。

[yamatedolphin]

がいしゅつだけど、インデックスはあくまで金融派生商品。まあ悪くいえば寄生虫だね。

[misochige]

インデックスは「アレコレ考えて時間を無駄にしてる連中より利益出ちゃってるとか、黙って市場に任せてる俺ちゃんのタイパ最強ですわ～～～～」を楽しむものだぞ

[daruism]

“各月末毎に銘柄選定を行って複数の銘柄を買い付けする”投資が本業か趣味の人じゃなきゃこんな運用はできないし、そもそも成長投資枠に収まらないでしょうという感想しかない

[grusonii]

今までのNISA口座なんてダブルインバースやイナゴ銘柄がランキング入りするぐらいに博打の場になってたから新NISAだからとインデックスを淡々と積み上げないといけないなんて無いのにな

[Caerleon0327]

個別株取引で1年でボーナスとほぼ同額、勝った経験があるので、インデックスとか無理（ギャンブル脳）

[ilolio]

オルカンは全員が99点だけど、100点取るなら個別株行くしか無いのはその通りですね。 とはいえ正解を見つつパラメータ選んでるのに最頻値でS&P500に勝ててないので、上位数%には100点でも、大多数の人にはS&P以下やん……

[richest21]

1991年に株式投資を始めて2000年4月のITバブル崩壊と2002年に日経平均8000円切った時と2008年のリーマンショックを乗り越えて金融資産十数億円を個別銘柄株式投資のみで作り上げた俺が言う。「新NISAはオルカンだけやっとけ」

[sskjz]

長い・・めんどい。

[shinonomen]

バフェットも採用している高ROE低PBR戦略が日本株でも有効だというのは興味深い。ただ、NASDAQ100の年率リターンが16%なので、苦労して日本の個別株を買うよりNASDAQ100を買った方が良い。

[wildhog]

将来はわからないけどバックミラー見るほうが目をつぶるよりはいいよね。NISAは配当も非課税になるから個別株で高配当狙う線もある。保有期間も長くなるから時間分散を利かせやすくなるし

[hanagesan]

インデックス派が増えれば増えるほど歪みは大きくなり、個別株投資が旨みを増してくる。その活動によって株価は適正価格に近くなり、歪みは消失しインデックス派も得をする。どちらかではなく、どちらも大事

[takilog]

趣味は好きにすればいいと思う

[gomaberry]

ほらさ、私なんかそんなに脳みそが鋭敏にまわらないからさぁ。でも何かはしないとならないよね。

[me-tro]

株主優待が触れられてないのなんでだろ？ 機関投資家より有利な点の1つだぜ。 ただQuoカードみたいな金券でだしてるとこはオススメしない。あくまで自社商品券、サービスのところで。

[yukimi1977]

満額には届かないけど、応援したい企業の株を買ったり、株主優待楽しんでみたりにNISA使いたいけどなぁ。将来のためだけだと息が詰まっちゃう。

[onesplat]

うさんくせえ〜

[kasahannra]

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[daira4000]

そりゃ個別株で当たりを引いたらデカいのは当たり前でスクリーニングとかの余計な手間暇を掛けたくないしリスクを取りたくないからこそのインデックス投信でしょ。趣味でやる分には楽しいけどね。

[ys0000]

id:logic は新NISAの仕組みがわかってないのでは？なぜ個別株をNISA以外でやらないといけないのか／つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円 ですよ

[takanq]

大型株そんなに効率悪いかな? 今年に当てはめれば年始にトヨタ買ってホールドしとけば大勝利だったからな。

[zokkon]

なるほどー。個別株楽しいし