新NISA、「毎月投資」か「１月一括投資」か～「オルカン vs S&P500論争」にも終止符を打つ～

■要旨 いよいよ新NISA（少額投資非課税制度）がスタートする。非課税期間の無期限化、非課税投資限度額の大幅拡大で期待が高まる一方、ネット上などでは「毎月定額つみたて投資するのと、１月にまとめて投資するのではどちらが有利か」で意見が割れているようだ。 全世界株式（オールカントリー、略して“オルカン”）と米S&P500どちらを買うべきかについても同様だ。こうした“論争”に終止符を打つべく、検証してみた。

[luke_randomwalker]

「2000年〜2023年」と「2001年〜2023年」ではほとんど重なってるのに別サンプルのように数えて「勝率」を計算するなんてダメでしょ。投資期間が長い一括、分散度が低いS&Pの方がリスクもリターンも高くて不思議はない。

[maturi]

登り始めたばかりだから　"冒頭に"終止符を打つ"と大風呂敷を広げたが、要は好み（リスク選好）の問題だ。 "