ファイナンスに関するponsukechuのブックマーク (1)

  • NISA5年後はロールオーバーでよいの?3つの選択肢を解説。Q&Aで詳細も

    NISAの5年後の選択肢は、①ロールオーバー、②課税口座に移管、③期間満了前に売却 の3つ NISAは非課税期間終了となる5年後、以下の3つの選択があります。 ロールオーバー 課税口座に移管 期間満了前に売却 NISA口座で運用をして5年後の年末までに「3」の売却をしなかった場合、下の図のように「1」か「2」の選択となります。 そのまま運用し続けるなら、非課税となる『ロールオーバー』が有利 NISA口座を開設し資産運用を始めて、5年の非課税期間が終わった後、翌年の非課税枠を利用してそのままNISA口座内で保有し続けることができます。このことをロールオーバーといいます。 ロールオーバーをすることにより、実質10年間非課税で運用することができます。 (新NISAつみたてNISAへのロールオーバーは実質25年非課税で運用可能) ※2014年~2023年購入分はNISA、2024年~2028購入

    NISA5年後はロールオーバーでよいの?3つの選択肢を解説。Q&Aで詳細も
    ponsukechu
    ponsukechu 2018/05/30
    ロールオーバーが今年までとは知らなかった....
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