おはようございます。 毎日のように弊ブログを訪問してくださっているフォロワーの皆さま、ありがとうございます。 本日は3/15に発売する私の著書「世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年生」の紹介をさせてください！ 🌸今月の新刊🌸 『世界一やさしい 投資信託・ETFの教科書1年生』著:Dr.ちゅり男(@churio777) 予約受付中です！https://t.co/jbE1yfSQrZ 📢投資信託・ETFをはじめる方は絶対読んでください#投資信託 や #ETF のしくみからインデックス投資のメリット、実際の買い方など、とことんやさしく解説します！ pic.twitter.com/FVqkwD5BGK — ソーテック社 (@sotechsha_hanbi) March 5, 2024 2024年に入って日本株、米国株ともに絶好調なこともあり、新NISAへの関心が高まっていることを実感

おはようございます。 私の初の著書『世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年生』が本日発売されます。 世界一やさしい 投資信託・ETFの教科書 1年生 posted with ヨメレバ Dr.ちゅり男 ソーテック社 2024年03月15日頃 楽天ブックス 楽天kobo Amazon Kindle Xなどで多くのフォロワーの方が発売前の予約注文ツイートをしていただき、それがめちゃくちゃ励みになっています！ 得体のしれないブロガーの本を、立ち読みや書評も見ずに予約注文してもらえるのは本当にブロガー冥利に尽きます。 興味のある方は、仕事終わりに書店に足を運び、実際の本を手に取って中身を見てもらえると大変嬉しいです！ 本日は、著者としてこの本に込めた思いや、どんな人に手にとってほしいかなど思いの丈を綴ろうと思います。 【本日発売！】Dr. ちゅり男『世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年

おはようございます。 「楽天・オールカントリー」「楽天・S&P500」は業界最低コストと魅力的なポイント還元があり、優れたファンドであることに間違いありません。 www.churio807.com しかし、新NISAで投資するとなると話は別です。 NISAでは下手な売買は繰り返さない方が効率がよく、一度買ったらできるだけ長期間保有し続けるのが原則です。 そうなると、「楽天・オールカントリー」「楽天・S&P500」は大変優れた商品だけれど、実際の運用実績が不明というのが不安になります。 「楽天・オールカントリー」と「楽天・S&P500」はめちゃくちゃ良いと思うけれど、実際の運用成績や純資産額の伸びを見ないと安心して投資できないですね。 特に長期保有が望ましい新NISAでは繰り上げ償還のリスクは絶対に避けたいものです。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) Novembe

おはようございます。 楽天証券では2023年11月13日から新NISAの積立設定が開始されています。 基本的には毎月積立で無理のない範囲で活用すればよいと思いますが、手元にキャッシュがたくさんある方は年初に一括投資してしまいたい方もいるでしょう。 その場合、下記ポストの方法がもっとも効率的だと思います。 年初一括派の方々の設定を参考に、以下の内容で新NISAの購入予約完了しました！銘柄は全てオルカンです！ ✅つみたて投資枠120万内訳 ・毎月100円×12ヶ月＝1,200円 ・1月ボーナス設定1,198,800円 ✅成長投資枠240万内 ・証券口座230万円 ・楽天キャッシュ5万 ・楽天カード5万 pic.twitter.com/rziwzLawRp — ぴのこ🍄投資垢 (@yun95x) November 14, 2023 ポイントとしては、 1) つみたて投資枠は「ボーナス設定」を活

おはようございます。 「資産形成」という言葉を聞くと、現金や債券、株式などの金融資産を増やすことを想像する方が大半でしょう。 ところが、実際には金融資産だけでなく、人的資産にも注目し、両者のバランスをうまくとりながら資産形成を進めることが重要です。 若い頃は自己研鑽によって自分の市場価値を上げ、人的資産を増やすことができますが、その後は加齢により人的資産は減っていきます。 一方、若い頃は金融資産はほぼゼロに近いですが、コツコツ積み重ねることによって加齢とともに増えていき、人的資産が減っていく分を補うことができます。 このように、「年をとることで減っていく人的資産の分を補うため、若いうちから金融資産がお金を稼ぐ仕組みを作っておく」ことが大変重要です。 1. 人的資産と金融資産のバランスを見ながら投資することが重要 人的資産というのは、その人が一生涯に稼げるお金の金額を指します。 同じ年齢の人

おはようございます。 以下のブログ記事に対して、2名の読者からご質問があったので本日はそれに回答いたします。 www.churio807.com 記事の内容は、 「株式投資信託を乗り換える場合、売却したお金ですぐに別の投資信託を買い直すのであれば、税金の支払いが少ないタイミングの方がベター」 というものです。 最初に読者からのご質問を紹介し、その後私なりの回答を提示します。 暴落時は高コスト投資信託から低コスト投資信託へ乗り換えるチャンス！ 暴落時は高コスト投資信託から低コスト投資信託へ乗り換えるチャンス！ 1. 「利益が出ていない時に投資信託を乗り換えた方がよい」に対する質問を紹介 2. 似た投資信託の場合、乗り換え前の投資信託も乗り換え後の投資信託も同時に基準価額が上下している 3. すぐに乗り換えるなら税金の支払いを抑えたい。現金でキープするなら利益がある時に売却したい まとめ 1.

おはようございます。 15年以上長く株式投資を続けていると、最初の頃は全く実感できなかった投資の素晴らしさを実感できるようになってきます。 具体的には、「多少無駄遣いや贅沢をしてもお金が減らない感覚」ですね。 この状態までたどり着いてしまえば株式投資は1つのゴールを迎えたとも言えるでしょう。 別の言い方をすれば、長期投資をするのは自分の代わりに継続的にお金を稼いでくれる分身を育てることとなります。 「自分のポートフォリオ＝自分の代わりにお金を稼いでくれる分身」と考え大切に育てよう 「自分のポートフォリオ＝自分の代わりにお金を稼いでくれる分身」と考え大切に育てよう 1. 「収入の複数化」が理想だが、現実的にフルタイムジョブ＋αは厳しい 2. 株式投資は誰でも参加でき、初期投資を要せず、得られる効果は無限大である 3. 自分のポートフォリオ＝自分の代わりにお金を稼いでくれる分身と考えて大切に育

おはようございます。 新NISAの年間投資枠の上限は「つみたて投資枠」の120万円と「成長投資枠」の240万円の合計360万円もあります。 毎月の給料から月に30万円も投資をするのは現実的ではないですね。 しかし、特に若い世代の方にとって、新NISAは老後資金の不安を解消するための切り札とも言うべき制度です。 資金のやりくりが大変でしょうが、しばらくは配当も副業収入も、これまでに貯めてきた貯金がある方はそのお金もすべて新NISAの投資信託買付に回す意気込みで頑張りましょう。 2024年からは配当金や副業収入を「全額」新NISAの投資信託買付に回そう！ 2024年からは配当金や副業収入を「全額」新NISAの投資信託買付に回そう！ 1. 新NISAの年間投資枠は360万円と膨大であり、毎月の給料だけでは厳しい 2. 配当金や副業収入ある人は「全額」新NISAでの投資信託買付に回そう 3. 新N

おはようございます。 たまに「初期投資の100万円から追加投資なしで1億円達成」といった華々しい実績を掲げている方が存在しますが、我々素人が真似しようとしないほうがよいでしょう。 むしろ、特別な才能を持たない一般人が億り人になるためには、毎月欠かさず追加投資をするという鉄の意志が必要です。 10年〜20年にわたり、その間「1ヶ月も休むことなく」追加投資をし続けられれば、時間はかかりますが億り人になることは十分に可能でしょう。 毎月の追加投資は億り人になるための必須条件です！ 毎月の追加投資は億り人になるための必須条件です！ 1. 毎月の追加投資こそ億り人になるための必須条件である 2. 「追加投資なしで1億円」は相当な努力と忍耐力、運が必要 3. 特別な才能を持たない一般人はとにかく「長期・分散・積立」しかない まとめ 1. 毎月の追加投資こそ億り人になるための必須条件である 特別な才能を

おはようございます。 2024年から大幅に投資枠が引き上げられる新NISAに期待している方は多いと思います。 「成長投資枠」では投資信託だけでなく、国内外の個別株、ETFなど幅広い商品から選択可能です。 しかし、実際のところ、世の中の99%以上の人にとっては「つみたて投資枠」も「成長投資枠」もeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）で埋め尽くすのが正解です。 投資先をオルカン一本に絞ることで、「どの金融商品を選ぶか」ではなく「いかに早く生涯投資枠1800万円を埋めて複利の効果を最大化するか」に焦点をあてたほうがよいでしょう。 【新NISAの最適解】オルカンで1800万円をいかに早く埋めるか、種銭を貯めることに集中しよう 【新NISAの最適解】オルカンで1800万円をいかに早く埋めるか、種銭を貯めることに集中しよう 1. 新NISAに必要なのは「オルカン」を「永久保有」する心意

おはようございます。 2024年から始まる新NISAは、現行のNISAよりも大幅に制度が拡充されています。 特に30代以下の若い世代にとっては、新NISAの重要性にいち早く気がつき使い倒せるか否かが老後の資金不安解消に直結するくらいのインパクトがあります。 正直、新NISAと言っても現行のNISA制度を問題なく利用できている方であれば特に難しい点はありません。 しかし、 ・これまでNISA制度は使ったことがない人 ・新NISAは金融機関を変更して新しい気持ちで始めたい人 にとっては事前に準備しておくべき点がいくつかあります。 「2024年1月になってから気がついては遅い！」ということもありますので、今のうちに見直しておきましょう。 【初心者向け】新NISA開始までに絶対済ませておくべき3つの準備！ 【初心者向け】新NISA開始までに絶対済ませておくべき3つの準備！ 1. NISAの口座開設

おはようございます。 先日、保険に関して以下のツイートをしました。 保険は必要最小限でよいというのが私の個人的な意見です。 しかし、蓄えがない方が「家計の見直し！」「固定費の削減！」と言って深く考えずに解約するのはおすすめしません。 本来保険が必要なのは、蓄えのない人が万が一の時に金銭的に対処できない事態に備えるためですから。— ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) 2021年4月28日 本来保険が必要な人まで、他人に煽られて安易に保険を全て解約するのは危険だという話です。 もちろん、必要以上に保険に入ってはいけませんが、何事もバランスが重要ですね。 思いの外反響が大きかったので、本日は私の保険に関する考え方についてまとめておきます。 保険は必要最小限だけ、掛け捨てで加入するのが基本 保険は必要最小限だけ、掛け捨てで加入するのが基本 1. 保険は万が一の時に金銭的に対応で

おはようございます。 インデックスファンドの積立投資をメインで検討するならば、月5万円以上の投資を目指したい所です。 後述しますが、若いうちから月5万円のインデックス投資を始めれば、老後にはある程度まとまったお金が準備できる可能性が高くなります。 開始時期が遅れれば遅れるほど、インデックス投資家の武器である「時間」が短くなりますので、不利になります。 今現在は株価が乱高下を繰り返しており、集中投資するには勇気がいりますが、積立投資ならばいつ開始してもよいでしょう。 インデックスファンドの積立投資ならば月5万円以上を目指したい理由 インデックスファンドの積立投資ならば月5万円以上を目指したい理由 投資初心者にとって買いのタイミングを探るのは難しい 投資初心者には定期積立がベター インデックスファンドの積立投資ならば月5万円を目指したい理由 つみたてNISAやiDeCoなどの非課税枠を活用する

おはようございます。 本日はインデックスファンドの信託報酬引き下げに関するニュースです。 今回、「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が引き下げになり、その大半が業界最低コストになります。 また、新たに「たわらノーロードS&P500」が信託報酬0.09372%（税込）という超低コストで誕生します。 たわらノーロードシリーズの今後に期待ですね。 【朗報】「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が業界最安に！ 【朗報】「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が業界最安に！ 「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が下がります 「先進国株式」「全世界株式」の信託報酬が業界最安へ 「たわらノーロードS&P500」が超低コストで誕生します まとめ 「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が下がります 以下の表のとおり、「たわらノーロード」シリーズの信託報酬が下がり、大半が業界最低水準の低コストになります。

おはようございます。 バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）は米国の高配当株400銘柄で構成されるETFです。 株価も配当金も安定して成長しており、長期保有することで安定的なキャッシュマシーンになることが期待できます。 www.churio807.com 2023年3月の分配金は1株あたり0.7172ドルと昨年同期（0.6622ドル）と比較して約8%増配となりました。 配当金の成長は株価の成長よりも安定しており、長期投資では大きなモチベーションになりますね。 【2023年3月も増配】バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）は安定性が魅力 【2023年3月も増配】バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）は安定性が魅力 VYMは米国の高配当株約400銘柄に分散投資ができるETF VYMは株価も配当も安定した成長が魅力 配当金という不労所得の積み重ねが長期投資のモチベーションになる まと

おはようございます。 以下の記事で、山崎元さんが「新NISAの論理的に正しい唯一の活用法」を解説しています。 新NISAの論理的に正しい唯一の活用法 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 私もこの記事の内容に全面的に賛成で、2024年に新NISAが開始したら同じ方針で投資を進める予定です。 一言で言ってしまえば、「つみたて投資枠も成長投資枠も関係なく、資金に余裕があればできるだけ最速でオルカンで埋め尽くす」のが最善となります。 以下詳細を見ていきましょう。 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ プラスリターンが期待できる対象に投資するのだから早く・大きく積み上げるのが吉 「つみたて投資枠」も「成長投資枠」も関係なくオルカン一本でよい 非課税期間が恒久化されるため、売るタイミングを考

おはようございます。 SPDR ポートフォリオS&P500高配当株式ETF（SPYD）は、5%に近い高利回りで高配当株投資家から高い人気を誇るETFです。 S&P500の構成銘柄500のうち、配当利回りが高い80銘柄を均等保有するという特徴を持っています。 後ほど解説するとおり、先日ご紹介したVYMと比較すると安定感には欠けますが、とにかく「高配当」を追求したい投資家には最適なETFの1つですね。 2023年3月の分配金は前年同期と比較して約40%の大幅減配になってしまいましたが、魅力あるETFの1つでしょう。 【2023年3月は減配】SPYDは5%に迫る利回りが魅力だが、構成銘柄に偏りがありリスクも 【2023年3月は減配】SPYDは5%に迫る利回りが魅力だが、構成銘柄に偏りがありリスクも 2023年3月は前年同期と比較してマイナス40%の大減配となった SPYDは5%に迫る高い利回りが

おはようございます。 私が、投資をするうえで重要だと考えているのは、 1) 余計な投資行動は何もしないのに劣る 2) 何が合っても自分の頭で考え続けることをやめない この2点です。 余計なことは極力行わず、最終的な投資判断は100%自分で責任を持ち、結果が芳しくなかった時はフィードバックをする習慣をつける必要があるでしょう。 特に、人の言うことをなんでも鵜呑みにしてしまう方は要注意です。 投資の世界では、自分のお金に何があっても自分で責任を持つ覚悟が必要です。 余計な投資行動は何もしないのに劣る 余計な投資行動は何もしないのに劣る 巷の株本や雑誌に書いてある株をそのまま購入する行為は危険 株本・雑誌の内容を実行して億万長者ならば、その雑誌は今頃「聖書」扱いされている 投資で上達するには少額でコツコツ経験を積むことが重要 投資のことまで考えている暇がない方は何も考えずに投資信託かETF投資

おはようございます。 私が株式投資を開始してからかれこれ15年以上になりますが、投資を長く続ければ続けるほど、良い投資というのはシンプルで退屈なものだという事実を実感します。 本日の記事の要点は以下の通りです。 1. 毎日刺激的な投資は楽しいが、長続きしない 2. 生涯にわたって保有し続ければ、平均点でも十分な投資成績が狙える 3. ライフステージが変化しても続けるためには退屈なくらいでちょうどよい 以下1つ1つ掘り下げてみていきます。 良い投資とはシンプルで退屈なものという真実 良い投資とはシンプルで退屈なものという真実 1. 毎日刺激的な投資は楽しいが、長続きしない 2. 生涯にわたって保有し続ければ、平均点でも十分な投資成績が狙える 3. ライフステージが変化しても続けるためには退屈なくらいでちょうどよい まとめ 1. 毎日刺激的な投資は楽しいが、長続きしない 私も20代で独身の時は

おはようございます。 投資において自分のリスク許容度を把握することが重要とよく言われますが、実際に自分がどれくらいのリスクならば耐えられるのかを正確に知ることは難しいです。 特に投資を始めたばかりの方であれば大きな暴落の経験がないことも多いでしょう。 自分のリスク許容度を把握するためには、大暴落を実際に経験してみてその時の自分の心理状態と冷静に向き合う必要があります。 百聞は一見にしかずとはまさにこのことです。 また、リスク許容度というのは同じ人であっても、その人の投資歴、総資産額、含み益の大きさなどによって刻一刻と変化します。 リスク許容度は投資歴、総資産額、含み益などによって変化する リスク許容度は投資歴、総資産額、含み益などによって変化する 1. リスク許容度は投資歴の長さで変化する 2. リスク許容度は総資産額の大きさで変化する 3. リスク許容度は含み益の大きさで変化する まとめ