証券優遇税制終了前のクロス取引は、将来資産が2.25倍以上にはならないと考える人だけがやるもの

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 最近、「証券優遇税制が終了する前に、クロス取引をした方がいいのでしょうか？」というご質問メールをたくさんいただいております。 その議論は半年前に既に結論が出ており、ブログ記事にも書いて「終わった話題」ですが、証券優遇税制終了を年末に控え、ここへきて真剣に検討する投資家が増えてきたのでしょう。あらためて、まとめておきたいと思います。結論から書くと、 クロス取引は、将来、資産額が「2.25倍以上にはならない」と考える人だけがやるもの ということです。直感的に、「増え過ぎると損するなんておかしいのでは？」と感じるかもしれませんが、これは論理的な事実です。以下、じっくり説明したいと思います。 そもそも、証券優遇税制終了って何よ？という話ですが、今年いっぱいで上場株式等の配当等及び譲渡益に対する税率が、軽減税率10％から本来の20％に戻ることを指します

[kimamani01]

投資

[equilibrista]

ボラティリティの関数だと思いますよ

[SndOp]

なにかモヤモヤするなと思ったら利益全額再投資が基本になっているからか。配当がない株をずっと持ち続けるというのはそういうことだよな。

[SyncHack]

最後の一文がお祈りメール半端無くて好感が持てる。

[T-norf]

なるほど。んでも、含み損ある銘柄と、利益出る銘柄と両方ある場合、相殺して０円とかで確定申告してといた方がお得と思う。いまどき含み損かかえてるやつなんて無視できるほど希少種？　おいらはそうなんだけどｗ

[natsukate]

すでに運用益が出ている場合、クロス取引によって取得価額自体が増えてしまうから、ということか

[shavetail1]

話としては面白い計算だが、相当な長期投資を意図し、しかもそれが成功した場合を除き、大半の投資事例では、将来資産が2.25倍になる前に売却したい時点が訪れるだろう。

[aiam]

目から鱗。クロス取引すると実質税率は 10%+20%なんだ

[getlife]

年末売り、年始にNISA買いクロスならば、確実に節税効果ありと計算できたので、100万円までの資産なら、NISAクロスがオススメだよ。http://getlife.hateblo.jp/entry/2013/11/10/014527

[bookkeeper2012]

へー、こんなに単純化できるのか。厳密には将来2.25倍になるかどうかじゃなく、2.25倍になるまで一度も売却しないかどうかかな。ﾌﾙｲﾝﾍﾞｽﾄﾒﾝﾄじゃないと、また少し様子も違うかも。