やったこと 三井住友カード ゴールド（NL）申込 三井住友カード 公式サイトより引用 カード発行の手続き自体は10分もかからなかったですし、審査も数分で終わりました。 入会するにあたって難しい事は特に何も無かったので、入会方法の説明は割愛します。カードは発行直後から利用することが出来ました。年会費永年無料に向けて今日から100万円修行のスタートです。 三井住友カード ゴールド（NL）は、アフィリエイトのA8.netのセルフバックを利用することで8,800円（11月中限定。普段は3,000円）の報酬を貰う事が出来ます。 当然セルフバックを利用してカードを作るつもりですが、SBI証券の開設もA8.netのセルフバックを利用すると9,000円（普段は2,250円）のキャッシュバックが貰えます。 僕は休眠中のSBI証券口座があるのでSBI証券に関しては手を出せませんが、SBI証券 × 三井住友カー
2020年12月までの個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の運用成績（実績）を大公開。 2020年12月30日 2022年1月4日 iDeCo SBI証券, 実績, 老後資金 節税効果が絶大でこのサイトでも何度もおすすめさせているお得な制度「個人型確定拠出年年金（iDeCo/イデコ)」。 どうしても確実に享受できる所得税や住民税の節税効果にばかり目が行きがちです。 しかし、本質である運用でも利益は期待できるんですよ。 そこで今回は私のiDeCoの実際の2020年12月までの運用成績（実績）を公開したいと思います。 なお、iDeCoってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ。 2020年12月
【iDeCoやめとけ】デメリットしかない理由をＦＰ（元税理士事務所勤務者）が解説 - ぼく達の飼い主の【ポジティぶろぐ】
「イデコ（確定拠出年金)はやばい！やめとけ、デメリットしかない」と言われる理由と解決策を解説 「iDeCoは節税効果でメリットあり！」と言われている一方、「iDeCo（イデコ）はやばい、デメリットしかない」とも言われてますが、どちらが本当ですか？ 本記事では、iDeCoの特徴から見える「メリット」・「デメリット」を、ＦＰであり元税理士事務所勤務経験を活かし、図解を用いてわかりやすく解説しています。 特にiDeCoの最大の特徴である「節税」という観点から、解説していきますね。 先に結論！ iDeCo（確定拠出年金）は「課税の繰り延べ」 「節税」という観点からすると恩恵がない人がほとんど 課税の繰り延べとは 税金が課税される時期を先送りすること。 「税金の課税が先送りされる」ということは、「受け取るとき課税される」ということです。 ネットでは、「非課税」という言葉が躍っていますが、実は先送りさ
2024年からNISA制度が大きく生まれ変わります。今回は資産形成に活用できる代表的な税制優遇制度であり、2023年で新規投資の受付は最後となる現行のNISA(つみたてNISA/一般NISA)、2024年から始まる新NISA、そしてiDeCo(個人型確定拠出年金)についてご説明します。 新規投資の受付は2023年が最後となる現行のNISA(つみたてNISA/一般NISA)まず2023年まで口座開設可能な現行のNISAである、つみたてNISAと一般NISAです。これらは1年毎にどちらか選択をして利用することができますが、資産形成が目的なら非課税期間が最長20年間と長い、つみたてNISAがおすすめです。制度の概要は次の通りですが、つみたてNISAは、年間40万円まで、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に積立投資することができます。
iDeCoの節税の仕組みとそれを受けるための手続きを解説
iDeCoの節税の仕組みとそれを受けるための手続きを解説 2021年8月1日 2021年8月17日 iDeCo 年末調整, 所得税, 確定申告 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）はすでに200万人が加入する人気の制度です。 年金だけでは2000万円足りない問題が生じたこともあり、さらに加入者が増加傾向にあります。 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）には大きく3つのメリットがあります。
最近、多くの方のマネーリテラシーが上がり、iDeCoやNISAをやっている方も増えてきています。 しかし、iDeCoやNISAを始めた方の中には、非課税制度のメリットを活かしきれていないケースがあるのも現状。 そこで今回は、iDeCoのメリットを活かしきれていない3つの事例について解説します。 iDeCoをやっているが、実際にメリットを活用できているか不安という方は参考にしてください。 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）とは？ iDeCoのメリット iDeCoのデメリット 事例①：近所の金融機関でiDeCo口座を開設する iDeCoの金融機関は変更できる 事例②：個人事業主（フリーランス）が元本確保型商品で運用 事例③：専業主婦（夫）が元本確保型商品で運用 まとめ 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）とは？ まずは簡単にiDeCoの制度内容とメリット・デメリットについて解説します。
iDeCoの投資信託は１本を選んだほうが良いのか、複数選んだ方がよいのか？ 2020年10月6日 2021年8月17日 iDeCo アセットアロケーション, ポートフォリオ
イデコ（iDeCo)はお得な制度なのに知名度は低く、利用したくない方が約40%いる件 2022年4月10日 2022年4月17日 iDeCo 投資の基礎知識, 統計 投資信託協会が統計資料を公開しました。 「2021年（令和3年）投資に関するアンケート」です。 つみたてNISAに続いて、今回は個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ)の結果について確認してみましょう。 こちらもかなり興味深い結果となっています。 なお、iDeCoってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ。
iDeCoの受取り方 YOHが最も効率よくiDeCoを受け取るには 退職所得控除枠内で受け取る 75歳まで年金として分割で受け取る iDeCoを年金を受け取るデメリット YOHの考え iDeCoの受取り方 iDeCoで最も頭を悩ませるのが受取り方です。受取り方によっては、税金を納める額が大きく変わってくるからですね。場合によっては、拠出していた時に受けていた税制優遇に近い金額を納めることになります。 これでは、iDeCoに掛金を拠出していた意味が薄れてしまうということです。しかし、iDeCoを受け取る時に考えることは非常にシンプルです。 ・最も税金が少なくなるように受け取る これを自分自身の状況に合わせて選択することになります。 ・退職金 ・勤続年数 ・年金受給 ・60歳時点でのiDeCoの評価額 このようなことで、最も税金が少なくなる受取り方は個人によって、大きく異なります。そのため、今
【iDeCo】始める前に知っておきたいこと4つ
開始までに時間がかかる 最初に分かったのは、iDeCoは資料請求から始めるまでにものすごく時間がかかるということです。 自分の場合で言うと、申し込んでから2ヶ月以上は待たされましたね。 時系列的には、まず2021年12月5日に松井証券のWEBサイトから資料請求しました。 1週間ほどで申込書類が送られてきたので、すぐに必要事項を記入して返送しました。 しかしその後は、全く何の連絡もありません。 そしてiDeCoのことなどほとんど忘れかけていた頃に、ようやく1通の書類が送られてきました。 それが2022年2月15日のことです。 送られてきたのは、JIS&TからのiDeCo加入者口座開設の通知です。 JIS&Tというのは、iDeCo加入者の資産の記録・管理に関する業務をしている会社です。 そこからの「口座開設が終わりました」という連絡です。 本当にそれだけで、それ以上の情報はありません。 「いつ
億り人になると宣言した私の友人。まずはIDECOかNISAをやれと説得するも、IPO投資に手を出すが目論見書の見方が全くわかっていないので煽ったらふて腐れる - ノリックのIT生産性向上、ライフハック、プロマネのお仕事備忘録
私には腐れ縁の友人がいる。幼稚園から大学まで同じ学校。いや大学は彼が浪人して私は現役合格なので大学からは厳密には同級生ではない。私の時代は就職氷河期と言われ、いま政府がなんとかしようとしている世代なのだろうか。その友人は就職活動が思わしくなく、あえて留年して次の年の就活にかけた。しかし、なんの策略もなかったようでやっぱり就職できずフリーターへの道を歩みだす。策略多き者が勝ち、策略なきものは負ける。 （前々回） ブラック企業をやめられない友人 - ノリックのIT生産性向上、ライフハック、プロマネのお仕事備忘録 （前回） 転職するか今の会社で頑張るか迷っていた友人。第三の道「俺は億り人になる！」と宣言する。果たして私は彼を説得できるのだろうか？ - ノリックのIT生産性向上、ライフハック、プロマネのお仕事備忘録 NISAかIDECOをやるように説得するも聞き入れられず プレゼンテーション大会で
1万円を2億7440万円にする世界最強の投資法。コツコツが投資のコツ［iDeCo徹底解説］｜セカニチ #世界最速で日経新聞を解説する男
毎日AM2時にInstagram更新！ #世界最速で日経新聞を解説する男 （セカニチ）です。 まず自己紹介をすると、僕は高輪ゲートウェイ駅が最寄りの飲食店と宿泊施設のオーナーです。自粛期間中で全て休業しています。 もともとは広告代理店のサラリーマンでしたが、給料に飼われる雇われの身を辞めるために「お金を増やそう」と思って、2013年から投資を始めて8年目に突入しました。友人たちの相談にのることも非常に多くなりました。 たくさん相談に乗ってるうちに一つの結論に行き着きました。 それは《投資はとにかく早く始めること》です。 過去に戻るタイムマシンは存在しません。 自粛期間で在宅の人も増えたと思います。将来のお金のことが不安になったという人もたくさんいると思います。 なのでこの在宅中の時間を逆に利用して、お金/老後の資産のことと向き合いましょう！ ぼくが7年間かけて築いてきた投資のノウハウをお伝
iDeCo 最もよいiDeCoの受取り方法 退職所得控除 公的年金等控除 公務員や会社員にとって最もよいiDeCoの受取り方 YOHの考え iDeCo 公務員が資産運用として最も取り組みやすいのがiDeCoです。 ・毎月決まった額を拠出できる ・給料からの天引き対応 ・上限が月1.2万円と資金捻出しやすい金額 ・選択する金融商品が厳選されている このような特徴がiDeCoにはあるからですね。そして、最も大きいのが税制優遇です。 ・年間14.4万円の掛金が小規模事業共済の控除として社会保険料から引かれる iDeCoは金融商品なので、運用が上手くいかなければ含み損が出る可能性がありますが、税制優遇に関しては損をすることはありません。納める税金が減るので、確実に手取りが増えるということです。 公務員は基本的に節税することができません。しかし、iDeCoは公務員が唯一できる節税と言ってよいのです。
出典：マネックス証券 イデコ対象ファンド 3年トータルリターン(2021年1月末） ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜ＤＣ年金＞マイナス幅が最も大きかったのは国内対象のアクティブファンド「ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜ＤＣ年金＞」です。 こちらは一時期好成績で持て囃されたファンドなのですが、直近3年では苦労していますね。 ただし、設定来でみると68.81%と大きくプラスです。 また、こちらも最近6ヶ月は22.73％のプラスと盛り返してきています。 中小型株対象となりますので波が大きいと言えるのかもしれません。 ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス次点は新興国債券の「ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス」です。 新興国債券もこの間は冴えませんでしたね。 ただし、こちらも設定来でみると15.82%のプラスとなっています。 ここ6ヶ月も4.59％のプラスですね。 日興
イデコで買ったら損をしてしまう投資信託とはどういうもののかというご質問です。 個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）はつみたてNISAと違って投資信託が選別されているわけではありません。 （35本制限というルールはありますが・・・） そのためどうしても地雷的な投資信託も混じってしまっていたりするのです。 今回はそのような投資信託の見分け方をご紹介します。 また、実際のリターンがマイナスとなっている商品についても確認してみました。 なお、iDeCo(個人型確定拠出年金）ってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ。
FIRE学習会Cartoon fire flame isolated on white background. Fire flame icon. 3D rendering with clipping path
｢つみたてNISA｣で老後資金2000万円を貯める方法を具体的に解説！「iDeCo」も併用して「早く始める＝長く積み立てる」と老後資金2000万円は貯められる！
この表は、投資の「掛金」「期間」「運用利回り」によって資産総額がいくらになるかを、すばやく計算するための速算表です。 例えば、月2万円、10年間、年利5％で運用できた場合の資産総額は、 2万円×155.28（5％）＝310万5600円 となります。 「つみたてNISA」で投資できる金額は年40万円、つまり月約3万3000円までです。仮に、月3万円ずつ投資して、20年間で2000万円を作りたいなら、 3万円×667.89（9％）＝2003万6700円 というわけで、年利9％で20年間運用できれば、2000万円を作れることがわかります。しかし、正直に申し上げて、年利9％で20年間も運用するというのは、かなり難しいと思います。 金融庁の「つみたてNISA」のパンフレットには、「20年投資すると、データ上は年利2～8％に収まる」と紹介されています。上限で年利8％ですから、年利9％で運用することがど
小規模企業共済等掛金控除証明書は年末調整・確定申告に必要結論からお話すると「小規模企業共済等掛金控除証明書」は年末調整または確定申告で必要な書類です。 生命保険の控除証明書みたいなものです。 イデコは自動で節税されるわけではない：年末調整、確定申告で手続きが必要個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)の最大のメリットといってもよいのが所得税と住民税の節税効果です。 節税効果だけでも始めてもよいくらいお得なんですよ。 詳しくはこちらの記事を御覧ください。 簡単に言えば「掛け金全額が所得控除」となるのです。（小規模企業共済等掛金控除） しかし、自動で節税されるわけではない点は注意が必要となります。 年末調整もしくは確定申告で手続きが必要なんですよ。 手続きといっても必要事項を記入するだけなのですが笑 その際に必要となるなのが「小規模企業共済等掛金控除証明書」というわけです。 具体的にみていきま
iDeCo（イデコ）は運用も期待できるぞ。気づいたら利益100万円を超えていた件 2021年11月16日 2021年11月18日 iDeCo SBI証券, 実績, 老後資金 節税効果が絶大で本サイトでも何度もおすすめさせているお得な制度「個人型確定拠出年年金（iDeCo/イデコ)」。 どうしても確実に享受できる所得税や住民税の節税効果にばかり目が行きがちです。 しかし、本質である運用でも利益は期待できるんですよ。 私はイデコを始めて4年くらいですが気づいたら利益は100万円を超えていました。（100万円突破は結構前だと思います・・・） 今回はイデコの運用について見ていきましょう。 なお、イデコ（iDeCo)ってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立
野村證券がiDeCoに本気モード。運営管理機関手数料を無条件無料、新たに5つのファンド追加 2021年4月4日 2021年8月17日 iDeCo レビュー, 老後資金, 野村證券 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）に野村證券が本気モードを出してきました。 運営管理機関手数料を無条件無料、新たに5つのファンド追加するのです。 今回は野村證券のiDeCoについて見ていきましょう。 なお、iDeCo(個人型確定拠出年金）ってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ
銀行でiDeCoの勧誘を受けたら嘘ばかりの説明をされたという話 2024年4月7日 2024年4月9日 iDeCo 詐欺, 金融リテラシー, 銀行
≫無料：NISAかiDeCoか。相性のよい投資を診断 つみたてNISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）は併用が可能です。 併用する場合、どのような点に気をつければ良いのか、活用ポイントなど、運用するうえで気になっている人も多いのではないでしょうか。 つみたてNISAとiDeCoはそれぞれ異なるメリット・デメリットがあるため、併用により互いのデメリットをカバーすることが期待できます。 本記事ではつみたてNISAとiDeCoの仕組みから、年代別・職業別の併用における活用法についてファイナンシャルアドバイザーが解説します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を「旧NISA」または「旧制度」、2024年から始まる新しいNISAを「新NISA」または「新制度」と表記しております ※本記事は2023年までの旧制度の内容を中心に記載しています ※旧NISAで新規買付ができる
「退職金課税『勤続年数関係なく一律に』 政府税調で意見」。18日に開かれた政府の税制調査会の議論を報じた日経記事がSNS（交流サイト）上でちょっとした話題だ。「退職金からまでも税金をとるのか！」「やっぱりiDeCoは損する」「次は65歳まで引き出せなくなる？」……などなど。満載の突っ込みどころそのままにiDeCo（イデコ、個人型確定拠出年金）の改悪を懸念する声がネット空間に広がっている。誤解その1）そもそも退職金は今でも課税対象
ブックマークしました ここにツイート内容が記載されます https://b.hatena.ne.jp/URLはspanで囲んでください Twitterで共有
今回の話の大きなポイントとなるのは「国民年金保険料を納付している」です。 詳しく見ていきましょう。 国民年金は国内居住の人のための制度国民年金は当然ながら日本に住んでいる方のための制度です。 そのため、海外で仕事をするとなると対象からは外れるのが基本原則となります。 外国で働く場合は現地の社会保障制度もありますので2重加入になるのを防ぐため、多くの国と協定を結んでいるんですよ。 協定を結んでいる国で働く場合には日本の社会保険制度は加入が免除され、現地の社会保険制度に加入することになります。 出典：日本年金機構 日本から協定を結んでいる国で働く場合の加入すべき制度より そのため、国民年金（厚生年金）も対象から外れるのです。 国民年金の加入が大原則となっているiDeCoも加入が認められなくなります。 国民年金基金や付加年金など国民年金が前提となったも同じですね。 なお、協定が結ばれているのはア
なぜiDeCoとつみたてNISAは公務員や会社員の資産形成と相性がよいのか - YOH消防士の資産運用・株式投資
iDeCoとつみたてNISA 公務員や会社員の資産形成の基本 長期 分散 積立 YOHの考え iDeCoとつみたてNISA 公務員や会社員が株式投資をはじめれば最初にすることは、iDeCoとNISA制度の枠を使い切るようにすることだと言われています。 ・iDeCo 月1.2万円～2.3万円（年間14.4万円～27.6万円） ・一般NISA 年間120万円 ・つみたてNISA 年間40万円 一般NISAとつみたてNISAは同時にすることができないので、どちらかになりますが、公務員や会社員にはつみたてNISAの方が相性がよい場合が多いですね。 一般NISAは年間拠出額や商品選定に幅があり、積立期間がつみたてNISAよりも短いことから、万人向けではないということです。短期投資をする方にとっては、つみたてNISAよりも一般NISAの方が使い勝手がよいですね。 しかし、iDeCoとつみたてNISAの
つみたてNISAで上手にはじめる、証券会社選びのポイントは何か？ iDeCoで運用資産1000万円越えの達人に聞くおすすめシリーズ | LIMO | くらしとお金の経済メディア
はたらく世代の資産形成層における「イデコ（iDeCo）」や「つみたてNISA」といった、いわゆる「つみたて投資」に注目が集まっています。 特に、コロナ禍で家にいる間に、資産運用について「改めて考えなおした」「真剣に考え始めた」という人も多いのではないでしょうか。 今回は、iDeCoの運用資産残高が1000万円を超えた40代サラリーマン投資家のRさんに、話をうかがいました。Rさんは、以前の勤務先に企業DC（企業型確定拠出年金）があり、転職した際にiDeCoに切り替えた方です。 企業DCを含めてここまでの累計投資額は672万円。2021年11月現在の資産評価額は1000万円を超えています。 投資初心者はどれくらいつみたて投資で儲かるか手触り感がないという方もいらっしゃるかと思いますが、Rさんのつみたて投資の含み益は投資累計額の49％に達しています（※編集部注）。 また、RさんはiDeCoだけで
第２号加入者の加入資格に関する届出書が届いた。これってなに？【iDeCo/イデコ】 2021年11月27日 2021年11月29日 iDeCo 投資の基礎知識, 老後資金
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）を始めるなら今がチャンス。マネックス証券でキャンペーン実施中 2020年5月27日 2020年6月23日 iDeCo キャンペーン, マネックス証券, 老後資金 新型コロナウィルスの影響で株価が暴落したこともあり、iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者が急増しているとの話があります。（最近は反発気味ですが） そんな中、人気のマネックス証券が個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）のキャンペーンを始めました。 証券会社からすればiDeCoはそれほど儲からないようでキャンペーンもそれほど実施されません。 ですからまさに今始めなきゃいつやるよ？状態となっています。 先日、ご紹介した楽天証券のキャンペーンとともにまだイデコを始めていない方にはチャンス到来ですよ。
財形貯蓄とはまずは今回の話の前提となる財形貯蓄とは何かについてから見ていきましょう。 財形貯蓄は従業員の財産づくりを事業主と国が⽀援する制度です。 給料から貯める金額を天引きされますので確実にお金を貯めることができます。 また、⽼後資⾦や住宅取得を⽬的とした貯蓄の場合、その利⼦が⾮課税となる税制上の優遇措置も⾏われています。 なお、財形貯蓄は「勤労者財産形成促進制度（財形制度）」の中の一つの制度となります。 勤労者財産形成促進制度には「財形貯蓄制度」、「財形持家融資制度」、「財形給付金・基金制度」などの制度があります。このうち「財形貯蓄制度」が俗に財形貯蓄と呼ばれています。 ちょっとややこしい制度ですが、簡単に言えば財形貯蓄とは従業員がお金を貯めやすくする制度と考えればよいでしょう。 財形貯蓄に加入できる人財形貯蓄は誰でも加入できる制度ではありません。 個人では加入できませんから、勤め先の
このサイトに来ていただいた方々、いつもありがとうございます。 こんにちは！さわゴマです！ この記事はiDeCo口座を開設するための楽天証券への申し込み、かつ、第2号被保険者（会社員）用の申請書の作成についての記事です。 以前楽天証券のiDeCoに加入しようと口座開設の申請書を申し込み、ようやく申込書が届きました。 あわせて読みたい 【楽天証券】iDeCoを申込みするためのweb上で行う新規加入者の情報入力方法を解説。 このサイトに来ていただいた方々、いつもありがとうございます。 こんにちは！さわゴマです！ 楽天証券でiDeCoに加入するために一番最初にするweb上での情報入力方法に… 早速口座開設の用紙に記入していきます。 iDeCoに興味がある人は是非参考にしてみてください。 ①個人型年金加入申込書の確認と記入 色で囲んだ部分を記入する事になります。 ただ、前回のネット上で今回の申込書を
公務員や会社員がiDeCoとつみたてNISAを使って得ることができる金額の目安とは - YOH消防士の資産運用・株式投資
公務員や会社員の株式投資 iDeCoとつみたてNISAを満額拠出は簡単ではない 月々4.5万円を拠出して得ることができる金額の目安 YOHの考え 公務員や会社員の株式投資 今はかつてないほど株式投資がブームになっています。公務員や会社員でも取り組まれている方は少なくないですね。その背景として挙げられるのが税制優遇制度による国からの後押しです。 ・NISA制度 ・iDeCo 具体的に言えばこの２つですね。どちらも非常に使い勝手のよい税制優遇制度ですが、それぞれの目的は異なっています。NISA制度は金融庁が管轄していることから、個人金融資産を貯蓄から投資へ促すことが目的です。 一方で、iDeCoは年金制度と同様に厚生労働省が管轄していることから、老後の金融資産を作ることを目的としています。 この2つの税制優遇制度は公務員や会社員の資産形成に欠かすことができず、まずはこの2つの税制優遇制度を使い
2023年6月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
積立投資の目安 私の場合、ざっくり、約4年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約240万円）で 評価額は、約330万円 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 4年8ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約150万円 評価額 ➡ 約200万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年4ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「海外株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約90万円 評価額 ➡ 約120万円 現状の運用 ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 『iDeCo』 ➡「ダイワつみたてインデックス外国株式」 タクドラたみの方針 「つみたてNISA」「iDeCo」は 優良なインデックスファンドを 愚直に積立投資を継続！ 欲
iDeCoで税制優遇を活かして資産を増やそう！ #iDeCo #税制優遇 - YOH消防士の資産運用・株式投資
iDeCo iDeCoは厚生労働省が管轄している個人型確定拠出年金の略称で、自分自身で年金の3階部分をつくる制度です。 ・毎月掛金を拠出する ・投資信託などで運用する ・将来年金や一時金として受け取ることができる ザックリと言えばこのような制度です。 これだけであれば、個人で貯蓄をしたり株式投資をしたりするのと変わりないのですが、iDeCoの最も優れている点は各項目において税制優遇措置が取られていることです。 ・毎月掛金を拠出する → 控除の対象となる（小規模事業共済の対象） ・投資信託などで運用する → 運用益が非課税（本来は20.315％かかる） ・将来年金や一時金として受け取ることができる → 退職控除や公的年金控除の対象 このように、拠出、運用、払い出しのお金が絡むようなところに税制優遇措置が取られており、普通に貯蓄や株式投資をするよりも、お得な制度であるということです。 しかし、
iDeCo、付加年金、国民年金基金加入者が国民年金を免除申請する前に知っておくべきこと 2020年5月23日 2021年8月17日 iDeCo 付加年金, 国民年金, 国民年金基金 新型コロナウィルス対策で様々な経済対策が出ています。 そんな中、先日から始まったのが国民年金保険料の新型コロナウィルス感染症の影響による減収の場合に臨時による特例免除申請です。 とてもありがたい制度なのですが、一部条件を満たす方は利用する場合にちょっと問題があります。 それは「個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）」、「付加年金」、「国民年金基金」のどれかに加入している場合です。 下記の記事の補足となりますが、今回はiDeCo、付加年金、国民年金基金加入者が国民年金を免除申請する前に知っておくべきことについてみていきます。
まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説！ 金融機関＆投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答！
トップ ＞ NISA口座おすすめ比較[2024年] ＞ つみたてNISA（積立NISA）おすすめ比較＆徹底解説[2024年] ＞ まだ「つみたてNISA」を始められない人が抱えがちな“8つの疑問”をわかりやすく解説！ 金融機関＆投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答！ 「つみたてNISA（積立型の少額投資非課税制度）」がスタートして10カ月がたちました。しかし、「つみたてNISA」に関心があっても、最初の一歩がいまだに踏み出せないという人も多いようです。今回は、そうした人たちからよく聞く、「つみたてNISA」を始める前に抱きやすい疑問や不安について、まとめてお答えしましょう。 【※2024年からの新NISAに関する解説はこちら！】 ⇒「新NISA」の取扱商品や売買手数料を徹底比較！2024年にスタートする新制度への対応状況を解説 疑問① 損をするのが怖くて投資を始められま
今年は桜の開花が早く、すでに散り始めていますが、やはり4月は気持ちがフレッシュになる季節です。こんなとき、投資についてワクワク気分で考えてみる人もいるでしょう。 そんなとき利用してみたいのは、税制優遇を活かしつつ未来に備える投資口座であるNISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）です。 いずれも運用収益が非課税で丸取りでき、有利にお金を増やすことができます（通常なら20.315％が課税される）。 iDeCoはさらに所得税や住民税の軽減効果もありますので、本来納めるべき税金が自分の老後に積み上がることになり、有利です（受け取り時課税ですが優遇税制により税負担は低いか無税で受け取れる）。 未開設の人はこの春をきっかけに口座設定してみることをオススメします。 さて、すでにお持ちの人が考えるべきことは、今までやってきたNISAやiDeCoの投資について春に見直しをするかどうか
iDeCo（イデコ）を始める際にどの運用商品を選んでいいか分からず、始められないという方もいるでしょう。 元本割れを恐れて、どの投資信託を選んでいいか分からない。 しかし、悩んでいる間に定期預金や保険などの元本確保型で始めて少しでも節税効果を得る方が得策。 また、掛金の拠出が続けられるか不安という方もいるでしょう。 そこで今回は、下記ポイントについて解説します。 iDeCoは元本確保型を選んでもデメリットはない？ iDeCoの掛金拠出が不安な場合の対処法 iDeCoを始めようと思いながら、一歩が踏み出せないという方は参考にしてください。 元本割れはイヤ！｜元本確保型を選んでもデメリットはないか？ 保有資産は元本確保型から元本変動型へスイッチング可能 スイッチングとは？ スイッチングに手数料はかかる？ 資産を一括で移し替えるのもアリ 掛け金の配分変更とは？ 掛け金の拠出が不安な場合の対処法
楽天証券がiDeCoデビューで100万円山分け！春の資産づくりスタートキャンペーン！実施 2024年3月8日 2024年3月10日 iDeCo キャンペーン, 楽天証券 楽天証券が個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）のキャンペーンを実施しています。 証券会社からすればiDeCoはそれほど儲からないようですから、キャンペーンもそれほど実施されないんですよ、 ですから楽天証券でイデコを始めようか迷っていた方には今始めなきゃいつやるよ？状態となっています。 今回は楽天証券のイデコキャンペーンをご紹介します。
おはようございます☀😃 不動産系サラリーマンをしながら行政書士登録も受けた仕事人間の近藤です！ 本日は〝iDeCo〟と年末調整に関するニュース記事を読ませて頂いて、助かった事について書かせて頂こうと思います。 以下ーー内は、2021年11月15日（月）付、Yahoo!ニュースの記事より引用させて頂きました。 ーーーーーーーーーー 年末調整のうっかり「イデコの税還付」なぜ忘れやすい 会社員にとっては「年末調整」の時期になった。毎年、会社から求められるまま、書類とともに保険などの控除証明書をまとめて会社に提出し、手続きしていることだろう。そこで、意外に忘れやすいのが、個人型確定拠出年金「イデコ（iDeCo）」の控除手続きだ。忘れると、せっかくのイデコのメリットである節税効果を逃してしまう。実は、気づきにくいのはそれなりの事情もがあるようだ。【毎日新聞経済プレミア・渡辺精一】 〜中略〜 だが、
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