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セキュリティ
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日本経済新聞社主催のビジネスカンファレンス『超DXサミット』(Super DX/SUM、読み方:スーパー・ディークロッサム)が、2022年9月6日〜8日に開催されました。 昨年開催時は対象業種を「金融」に絞った形で行われましたが、今回のメインテーマは「業種を超えて結合するDXが世界を変える」ということで、金融以外にも農業やエネルギーといった領域でのセッションが多数設置され、有識者等による有意義なディスカッションが行われました。 本記事では、その中でもTRUSTDOCK提供のワークショップセッション「全国銀行協会のDX事例〜TRUSTDOCKのeKYCで個人信用情報のオンライン開示を実現〜」についてレポートします。 関根 光(一般社団法人全国銀行協会 信用情報部 調査役) 越智 広貴(一般社団法人全国銀行協会 信用情報部) 千葉 孝浩(TRUSTDOCK 代表取締役CEO) 上井 伸介(TR
犯収法(犯罪収益移転防止法)とは?各専門用語の意味や注意点から、定義されているeKYC手法まで詳しく解説 ここ数年で注目度が高まっているオンライン本人確認、通称「eKYC」は、様々なデジタル技術が発達して情報がシームレスに行き交う現代社会においては、必要不可欠なシステム基盤であると言えます。 このeKYCを理解する上で欠かせないのが、マネーロンダリング及びテロ資金供与対策(以下、AML/CFT)のための規制として機能する犯罪収益移転防止法(以下、犯収法)です。主に金融機関等を規制する法律として、日本におけるKYCを牽引しているとも言えます。 一方でこの犯収法、さまざまな専門用語が前提となっており、また細かい改正がなされていることで、最新の細かいルールをしっかりと理解できていない、という声を多く耳にします。 本記事では、そんな犯収法の理解を深めるべく、JAFIC(Japan Financia
※本記事は、2020年9月13日時点の公開情報を元に作成しています IT大手や通信キャリアが相次いで参入している電子決済サービス。従来からあるクレジットカード決済やSuicaに代表される電子マネー決済に加えて、最近ではQRコードによるスマホ決済機能を備えたサービスが数多く勃興し、各社が熾烈な顧客開拓競争を繰り広げている状況です。 今回、そんな電子決済関連サービスの一つであるNTTドコモが展開する「ドコモ口座」を利用して、銀行預金が不正に引き出される問題が発生しました。何者かがなりすましでドコモ口座を開設し、本人が知らないうちに、銀行口座からドコモ口座へと預金が引き出されてしまうというものです。ドコモ口座開設者でなくとも被害にあう可能性があるということで、警察当局は本格的な捜査に乗り出しました。 なぜこのような問題が発生し、どこに脆弱性があったのか?eKYCはこの問題に対して何ができるのか?
「KYCとは、銀行口座や暗号資産取引所口座を開設するとき等に必要となる“本人確認手続き”の総称」 「eKYCは、これらをオンラインで行う仕組みのこと」 KYCやeKYCについて調べてみると、このように金融業界特有の言葉として説明されているものが多いです。たしかに、古くからKYC業務を行ってきたのは金融業界であり、我が国では犯罪収益移転防止法に準拠する形で、マネーロンダリング等の犯罪を未然に防止するための厳格なKYCに関する規制が敷かれています。 一方で、KYCという言葉そのものには“意味のゆらぎ”があり、昨今のeKYC(後述、オンラインKYCのこと)サービスの普及も相まって、使う人によってその意味するところは変わってきていると言えます。 本記事では、最初にKYCの定義や考え方をお伝えした上で、犯罪収益移転防止法に準拠した「狭義なKYC」及び業界を横断した“概念”としての「広義なKYC」につ
金融機関から一般事業会社まで、あらゆる事業における本人確認(eKYC/KYC)業務の課題を解決。 利便性だけでなく、安全性と消費者保護を重視するサービス提供が評価されています。
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