バランスファンドを選択しない理由がわからない
個別株はダメだ ← わかる。難易度高いし インデックス投資やれ ← まあわかる S＆P500にブッ込め ← ギリわかる しかし個別株を判断できない投資家がなんで「アメリカは大丈夫」とか 出口戦略は必要な時に必要な分だけ売却すればいいんだーとあやふやな判断でokとするのかがわからない バランスファンドならその辺勝手にやってくれるし 「過去50年右肩上がりだから今後の30年もok」レベルしか語れない投資家には身の丈にあった選択じゃないの？ 特にiDeCoなら「2030◯◯ファンド」「2050◯◯ファンド」みたいに 自分の出口戦略(何歳で辞めたいか)に合わせてポートフォリオを組み替えて行ってくれるファンドがあるよね ど素人にはこれがちょうど良くないか？
真面目に勉強して、資産形成のために投資を始めようとしている方や、実際に投資を始めて数年程度のビギナー個人投資家さんと話していてちょくちょく聞く言葉に、 「バランスファンドはコストが高いから、やめといたほうがいいんですよね？」 「バランスファンドは地雷だから、決して投資してはダメだと聞きました」 というようなものがあります。 これ、かなり頭が良くて行動力のある一部の人やマニアには当てはまるかもしれませんが、多くの普通の人にとっては微妙な問題だと思うんですよね……。 ※バランスファンドとは、株式や債券など複数のアセットクラス（資産）がパッケージ化された投資信託のことです（参考→投資信託とは）。 ◎バランスファンドは本当にすべてダメなのか・・ もちろん、投資のことや金融商品のことを網羅的にキチンと理解して、自分でバリバリ行動を起こせる人には、バランスファンドなんて不要なこともあるでしょう。商品に
[結論からいおう]楽天・インデックス・バランス・ファンドは今までの最高と言われた投資信託をぶった切る投資信託！[毎月１００円投資信託] | 金色の金魚
この３つの投資信託同じような投資信託なのに手数料が違う秘密 楽天・バンガード・ファンド（バランス均等型）RVバラ均等（２０１８年）と世界経済インデックスファンド（２００９年）とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド （２００７年）は同じような投資信託なのに手数料が違う秘密は、取扱い年度が違うことです。 時代が進み、投資信託商品が安い手数料で作れるようになったからです。 ２００７年のファンドなんて１１年前です。それは伝統にもなりますし、賞もたくさん受賞しています。 ファンド大賞５年連続受賞・トムソン・ロイターどうこう４年連続受賞。 これはひっかけがあります。 この・・賞受賞なら間違いがないのではないかという妄想です。ロイターが賞を与えようとどうしようと、指標によって連動する商品で似た仕組みなら賞を受賞しようとしまいと関係がないのです。私たちが利益を得られればそれでいい。こういうシンプ
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バランスファンドは決してダメではない 株式と債券の自動化をしてくれる、バランスファンドがあります。かつてはバランスファンドは信託報酬がどれも高く、ダメなものが多かったですね。しかし、昨今は良いものがいくつか出ており、かつてのイメージを覆しています。 時価総額加重平均に基づいたオールカントリータイプもあれば、均等割りで組成した6資産バランスや8資産バランスといった商品もあります。おおむね人気があるのは以下のシリーズですね。 eMaxis Slim 8資産バランス 楽天インデックスバランスファンド eMaxis Slimシリーズは業界最安信託報酬を目指しており、ファンド選びならばまずSlimというぐらいにブランディングに成功していますね。楽天シリーズはバンガードととの組み合わせでやはり魅力的なETFを包含することで購入者に利便を図っています。 直近のリセッションだと、米国株インデックスがおおむ
【本の感想】投資初心者におススメ。『ラクして増やそう！バラつみ投資』でバランスファンドの継続を決めました。 - ポジティブ母さんの節約日記
以前、セゾン投信の記事で、バランスファンドを継続した方がいいか悩んでいることをかきました。 【コツコツ投資】セゾン投信も18ヶ月目。その結果と信託報酬に悩みます。 - ポジティブ母さんの節約日記 あれから、ずっとほったらかしていたのですが、その答えを、この本でみつけました。 また、iDeCoやつみたてNISAについてもわかりやすく触れていますので、まだ、口座を開いていない方にもおススメですよ。 今日はその『ラクして増やそう！バラつみ投資』をご紹介したいと思います。 カン・チュンドさんプロフィール バランスファンドの利点 税制優遇口座の使い方 トータルの資産の管理方法 投資信託の引き出し方 まとめ カン・チュンドさんプロフィール 1968年生まれ、兵庫県出身の在日コリアン3世 晋陽（しんよう）FPオフィス代表 日本で唯一のインデックス投資アドバイザー 1999年、CFPファイナンシャルプラン
つみたてＮＩＳＡでバランスファンドを買って良い場合について考えて見る - NightWalker's Investment Blog
私としては、つみたてＮＩＳＡでは株式オンリーで良いと考えていて、バランスファンドはオススメしていません。理由は明快。年40万円という限られた投資枠の中で長期の節税を考えるなら、期待リターンの高い分散投資先にするべきだからです。でもバランスファンドがダメとも言い切れません。二つほど大丈夫な場合を考えて見ました。 その１ バランスファンドしか買っていない場合 そもそも、バランスファンドしか買っておらず、なおかつ、投資は資産形成の一手段と割り切っていて「これ一本」で行くという固い決意をお持ちの方です。 たとえば、こんなファンド。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 私の妻はこのパターンです。 その２ 株式クラスしかないバランスファンドの場合 もうひとつは、株式クラスだけのバランスファンド。たとえばこちらです。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）
ずずずです。 ２０１８年１月につみたてNISAが開始されまましたが株投資初心者の参入も増えております。 ですが対象銘柄が１００以上もあるだけで何に選択すればいいの？となるのではないでしょうか。 金融庁発表対象リストから私ならば何を対象とするのかを考えてみました。 おススメ銘柄 個別株まで手を出し運用できている人なら何もおススメ致しませんが、つみたてNISAを開始される方は投資初心者であり難しいことを言われてもくじけてしまう可能性が高いのは事実だと思います。 そこで、何をおススメするのか。と言うと初心者の方にはバランスファンドをおススメ致します。 ・eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） これ一択です。 余裕ある金額があるのであれば下記２銘柄もおススメです。 ・iFreeS&P500インデックス ・楽天 全米式インデックスファンド 自動でリバランスを実施してくれるバランスファンドを
※同ベンチマーク、運用期間がほぼ同じファンドと比較 （10月30日現在） 三井住友・ＤＣ年金バランス３０、５０、７０ 国内外の株式と債券の4種の資産を投資対象とするシンプルなバランス型で、株式の組入比率に合わせて30、50、70の計3ファンドが展開されています。運用にあたっては、TOPIXやMSCIコクサイなど各資産の代表的な指数で構成された合成ベンチマークを使い、中長期的にこのベンチマークとおおむね連動した運用成果を目指します。 なお、各資産の組入比率の変動幅は基本資産配分の±3％の範囲にとどめているため、市場動向によって組入資産の割合が大幅に変わるようなことはありません。 三井住友・ＤＣ年金バランスゼロ 国内外の公社債（債券）のみを投資対象とした「ローリスク」のバランス型です。基本資産配分は、国内債券が75％、外国債券が20％、短期金融資産（すぐに現金化ができる流動性の高い資産）が5％
8資産均等バランスファンドで本当にリスク分散ができるかを検証してみた【eMAXISslim・iFree】 - 共働きサラリーマンの家計簿
株価もそろそろリーマンショック級の何かが起きて暴落しないかなんていう不安も出てきて、そうなると気になってくるのが８資産バランスファンド。 最近はeMAXISslimというバランスファンド界の黒船的な存在まで出てきたので否が応でも気になってしまうわけだ。 ８資産のバランスファンドに対して抱く僕の印象は一つ、『総合的なリターンが落ちることと交換条件にリスクも抑えてくれる機械的で恣意性のないバランスファンド』 恐らく同じように考える人も多いだろうと思う。 ２月からi-mizuho米国株式インデックスに月20万ずつ投資している僕。現状としては上がり切った感のある相場に投資しているので含み益も全然でていない。 けれどその積立を今のところ変える気もないし、暴落したらまぁ悲しいけれど僕ら夫婦はまだ若く現金資産でスポット買いもできるのである意味チャンスと考えることができる。 でもいつか年齢を重ねて40代後
おはようございます。 バランスファンドは、その商品を一本購入するだけで「株式」「債券」「REIT」などの様々な資産に分散投資が可能な商品であり、長期投資に向いています。 その一方で、 「自分の思い描いている資産配分に合致するバランスファンドがない」 「バランスファンド以外にも様々な商品を保有し、自分でそのバランスを崩している」 などの問題もあり、意外に使いどころが難しい商品です。 そこで、本日はバランスファンドの上手な使い方について考察します。 バランスファンドを保有するなら全財産を突っ込むつもりで投資しよう バランスファンドを保有するなら全財産を突っ込むつもりで投資しよう バランスファンドを使うならバランスファンドでポートフォリオの大半を埋めよう 中途半端にバランスファンドを保有して「バランス」を崩している人が多い バランスファンドは売れ行きが悪く全財産を突っ込むには不安がある問題 まと
eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）が蹂躙 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2015年08月12日07:15 eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）が蹂躙 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(0)Trackback(1) 本日は三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズ、ニッセイアセットマネジメントの＜購入・換金手数料なし＞シリーズから新しいバランスファンドの発表がありました。 その3つのファンドを簡単に紹介したいのですが、本命は最後のファンドです。 それでは、まずはeMAXISの２ファンドから。 eMAXIS債券バランス(2資産均等型) / 信託報酬 年0.4%(税抜き) ちょっと予想外な債券のみのバランスファンド、しかも外国債券部分はヘッジ付です。外国債券が半分なので、信託報酬は0.5%かと思いきや0.4%でした。 eMAXISバランス(4資産均等型)
楽天・インデックス・バランス・ファンド 教育資金に関する一連の記事で、使用時期明確な為、投資方針をなかなか決めかねていましたが、現時点では株式と債券のバランスファンドが有力と考えるようになりました www.kakeyforward.com www.kakeyforward.com その中で現時点で最も候補となりうる商品は楽天・インデックス・バランス・ファンドです。 全世界株式ETF：VT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETFとBNDX：トータル・インターナショナル債券ETFを買い付ける投資信託について検討します 楽天・インデックス・バランス・ファンド 楽天・インデックス・バランス・ファンドについて 株式・債券比率によって3つのタイプ 楽天・インデックス・バランス・ファンド・3タイプ比較チャート 年間リターン比較 楽天・インデックス・バランス・ファンド比較検討まとめ 楽天・インデッ
タイトルの通りなのですが、『楽天インデックスバランスファンド』に興味が出てきました。 この商品は、全世界株式・全世界債券に決められたバランスで投資するモノで、 株式重視型（株式70%、債券30%） 債券重視型（株式30%、債券70%） 均等型 （株式50%、債券50%） の3種類があります。 信託報酬は年0.132％で、 全世界株式は、VTを買うだけ 全世界債券は、バンガード・インベストメント・シリーズ・ピーエルシー -バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド -インスティテューショナル・プラス円ヘッジAccを買うだけ の商品です。 私は、基本的には 「生活防衛資金を確保しておけば、あとは株式100%でOK！」 と考えています。 しかし、目標としている『セミリタイア』が目に見えるところにまで近づいてきたため、『セミリタイア後の生活』を想像することが多くなり、その際に 「暴落
DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型・債券重視型・標準型・株式重視型)の評価・評判・人気。~インデックス型バランスファンド~ - しんたろうのお金のはなし
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【教育資金】楽天インデックスバランスファンドの検討-最悪のシナリオ(円建て) - 株式投資と家計管理と～家計フォワード
楽天・インデックス・バランス・ファンドの検討-最悪のシナリオ(円建て) 前回の楽天インデックスバランスファンド関連記事です アセットクラスの組み合わせで擬似的な楽天インデックスバランスファンドをリーマンショックに向かって積立てていくというシナリオでのシミュレーションでした www.kakeyforward.com 結論としては15年間という期間に定額積立ていく事でリーマンショック相当でもプラスリターンを得られるという結果でした。 但しドル建での計算でした。最終的には日本円で必要な教育資金(海外の大学除く)を目的としている為、今回は円建てで積立シミュレーションしてみました 楽天・インデックス・バランス・ファンドの検討-最悪のシナリオ(円建て) 積立シミュレーション シミュレーション条件 リターンデータとチャート 積立シミュレーション 積立結果グラフ 楽天・インデックス・バランス・ファンドの検
こんにちは。HIROBUNです。 いつもお読みいただき、ありがとうございます。 世界的な株の下落も、いったん収まったようで何よりです。 少し他人事のような書き方になってしまって恐縮ですが、野村７資産全力投資の私も影響を受けております。なんと含み益が半分以下になってしまいましたとさ。 ということで、今回は、バランスファンドはどうして「初心者向け」なのか、投信ブロガーの主流にならないのか等について書いてみたいと思います（今回は私個人の偏見や悪意が多分に含まれておりますことをお許しください）。 初心者向けとされる理由 投信ブロガーの主流にならない理由 その他の理由 初心者向けとされる理由 ＜リスクが低いが、リターンも低い＞ これは一番わかり易いですね。リスクが低い、だから初心者にも勧めやすい。しかし、リスクが低いことの裏返しとしてリターンが低いため、より儲けたい、儲けることができる中級者以上には
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）が信託報酬0.34％で新登場
Image: FreeDigitalPhotos.net 低コストのニッセイインデックスシリーズに、初のバランスファンドとなる＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）が8月27日に追加されます。 かえるさんの記事で知りました。 [投信] ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）がすごい低コスト ｜ かえるの気長な生活日記。 今まで最も信託報酬が低いバランスファンドである 世界経済インデックスファンド（債券シフト型）（信託報酬0.45％）よりも、年0.34％とさらに信託報酬が低いファンドとなります。 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型） ｜ EDINET ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド、ニッセイ国内債券インデックスマザーファンド、ニッセイ外国株式インデックスマザーファンドおよびニッセ
夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。 節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。 夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。 借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい！自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。 目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。
●最初の担当ファンドはバランス・ファンドだった ●アンチ・バランス・ファンドに変わった切っ掛け ●個人にとってのバランス・ファンド ※本記事は2014年6月2日に初回公開したものです。 最初の担当ファンドはバランス・ファンドだった バランス・ファンドとは、内外の株式・債券といった複数のアセット・クラス（資産分類）に投資するタイプの運用商品を指す。「株式が国内・海外合わせてこれくらい」といった大まかな性格が決まっていて、ファンドマネジャーが、アセット・クラス間の配分を裁量的に変化させるタイプのものが多い。 商品によっては、あらかじめ配分比率を固定させたものがあるが、アセット・アロケーションをプロの運用者に任せることが出来る点が売りになっている場合が多い。 実は、筆者がファンドマネジャーになって、はじめて担当したファンドは、こうしたバランス・ファンドだった（当時の野村投信の「株式型エース860
山崎元氏、バランスファンドを斬る
※本ブログでは記事中に広告情報を含む場合があります 山崎元氏が、「さよならバランスファンド」というコラムでバランスファンドをバッサリ斬っています。 YOMIURI ONLINE 山崎流マネーここに注目 さよならバランス・ファンド 山崎氏のバランスファンド嫌いは今に始まったことではなく、2001年発売の「お金がふえるシンプルな考え方―マネーのルール24」の頃から、ずっと同じ主張をされています。 前回のインデックス投資ナイトでも、バランスファンドの是非をめぐって熱い論争が繰り広げられたのは記憶に新しいところです。 （関連記事） 2009/01/12 インデックス投資ナイト実況レポート（その2） 上記コラムによると、 ・実質的な運用サービスに対する価格はそう安いとはいえない ・資産配分の実質的な内容が分かりにくい 点がバランスファンドの困った点であるとのこと。 「結局のところ「顧客にアドバイスす
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの実質負担コスト低下へ。でも一発でもっと下げられる方法も……!?
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 個人投資家に人気の低コストバランスファンド「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」について、ファイナンシャル・ジャーナリストの竹川美奈子氏によると、9/10より実質負担コストが下がるとのこと。 セゾン投信が設定・運用するセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの実質的な（投資対象先の運用管理費を含む）信託報酬が9/10から引き下げられるそうです。 旧：0.74％±0.03％／年（概算） 新：0.69％±0.03％／年（概算） 現在発売中の『日経ヴェリタス』の記事に記載されていたため、問い合わせたところ、9/10からの実質的な運用管理費用（信託報酬）の引き下げは事実とのこと。正確にいうと「信託報酬の引き下げ」ではなく、投資先のバンガードのファンドの運用管理費の低減分を反映させたものです。 （About Money，Today よ
8資産均等型と比較・評価『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』『同（均等型）』『同（債券重視型）』
8資産均等型と比較・評価『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』『同（均等型）』『同（債券重視型）』 2022年12月6日火曜日 8資産均等型 楽天・インデックス・バランス 実質コスト 『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』『同（均等型）』『同（債券重視型）』の特徴と運用実績を比較してみました。 今回、取り上げた投資信託は、すべてつみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。 8資産均等型と楽天・インデックス・バランスの特徴 『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。 原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。 『楽天・インデッ
楽天・インデックス・バランスファンドの擬似バックテスト 前回の記事では、教育資金用の最有力候補としている楽天・インデックス・バランスファンドについて検討してみました。 www.kakeyforward.com これらの記事では全世界株式ETF：VT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETFとBNDX：トータル・インターナショナル債券ETFを買い付ける為、ETFでバックテストデータを確認してみました。 これは設定来の期間が短かった為、今回はより長期にデータの確認できるアセットクラスで比較してみます 楽天・インデックス・バランスファンドの擬似バックテスト アセットクラスで比較 アセットクラスの配分比率 リターンデータとチャート 年間リターン 楽天・インデックス・バランスファンドの擬似バックテスト検討まとめ アセットクラスで比較 Portfolio VisualizerのBacktest
さまざまな資産クラスを組み合わせた「バランスファンド」が初心者を中心に人気です。 ただ、銘柄によって資産配分が少しずつ異なるため、比較がしづらいものです。そんなバランスファンドのパフォーマンスを比較した良いデータがありましたので取り上げてみます。 モーニングスター [ アナリストの視点（ファンド） 人気のバランス型、“長期投資”成功のカギは？ 2018-08-09] 詳しくは上記モーニングスターの記事をご覧いただきたいのですが、バランスファンドをざっくり4つのカテゴリに分けています。 安定：株式、REITの組入率が25%未満 安定成長：株式、REITの組入率が25%以上50%未満 バランス：株式、REITの組入率が50%以上75%未満 成長：株式、REITの組入率が75%以上 例えば「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は、株式＋REITが約62％なので「バランス」に、「セ
スポンサーリンク こんにちは。えすけ（ @esuke17 ）です。 今朝は私が住んでいる中国地方の瀬戸内でも雪がうっすらと積もっていました。 家を出るときに車のタイヤがかるく空転しましたので、凍っていたのでしょうね。 寒がりの私には、まだまだつらい季節です。 ところで、本日はバランスファンドに関して、記事にしてみたいと思います。 スポンサーリンク 投資に関して自分の考えをまとめた、こんなサイトも運営してます！ investment-from-fifties.information.jp スポンサーリンク 私自身は高配当投資を行っているのですが、これから投資を始める人に勧めるとしたらどんな投資がいいだろうという視点での記事です。 もともとは、全世界や先進国、米国の株式インデックスファンドへの投資か、連続増配株式への投資がよいのではと思っていました。 たしか、たぱぞうさんの昔の記事にあったので
購入・換金手数料なしニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は資産運用のコアになるか | 投信で手堅くlay-up!（インデックス投資ブログ）
まだ公式にニッセイAMのHPには情報が出ていませんが、8/11に「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」の有価証券届出書がEDINETにUPされ、その低コストっぷりが話題となっています。 名称：<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 運用会社：ニッセイAM 設定日：平成27年8月27日 投資対象：国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券に各25％ずつ 信託報酬：0.3672％（税抜：0.34％） 信託財産留保：なし 信託報酬率0.3672％がどれくらい凄いかというと、低コストバランスファンドの第一人者であるセゾンバンガード・グローバルバランスファンドの信託報酬が0.74％（FOF部分を含む）、その他人気のバランスファンドでもSBI資産設計ファンド(育成型)が0.7344％、世界経済インデックスファンドが0.
楽天インデックスバランスファンドを評価【株式重視・債権重視・均等型】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
あまり注目されてはいないものの、『優良な投信』だと言えるであろう商品は色々とあります。 例えば『先進国株式の投信』なんてモノもそこに含まれるでしょう。 『インデックス投資は効率的市場においてこそ真価を発揮する』わけだが、新興国市場は効率的市場とは言いがたい といった理由からです。 参考：新興国株式はインデックス投資に向いていない？ そして、今回取り上げるのは、伝統的投資法である『株式＋債券』の組み合わせをしている『楽天インデックスバランスファンド』です。 楽天インデックスバランスファンドは、『全世界株式』と『全世界債券』を組み合わせて投資するファンドで、 株式重視型（株式70%、債券30%） 債券重視型（株式30%、債券70%） 均等型 （株式50%、債券50%） の3種類があります。 短期的目線では、いまのように『債券価格が下落（金利が上昇）』しているタイミングで買うにはもってこいの商
積立NISA(つみたてNISA)でリバランスをする方法！バランスファンド・ノーセルリバランス・iDeCo活用まで図解で解説 | 猫に小判、ハトに豆鉄砲
HOMEつみたてNISA積立NISA(つみたてNISA)でリバランスをする方法！iDeCo・特定口座を併用するやり方も図解で解説
バランスファンドはリバランスに税金がかからないから、個別のインデックスファンド・ETFを組み合わせるよりはるかに有利？
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 前回の記事「課税されるのが嫌なのでリバランスしたくない？」の結論は、「リバランスの主目的は、ポートフォリオのリスクを自分のリスク許容度の範囲内に収めることであり、その際にリターンや税金を気にしている場合ではない」でした。 質問者さんのお話はさらに、「バランスファンドはリバランスに税金がかからないから個別のインデックスファンド・ETFを組み合わせるよりはるかに有利ではないか」という質問に続いていますので、この質問に自分なりの返答をさせていただきます。 お話によると、海外ETFのVTやVWOでかなりの利益が出たとのことで（おめでとうございます！）、新規資金投入によるノーセル・リバランスでは追いつかず、売却によるリバランスを行なったとのこと。 そのために100万円近い税金を払ったことから、さきほどの、「バランスファンドはリバランスに税金がかからない
人気・おすすめのインデックス型バランスファンド一覧・比較(全世界株式型含む) 【2023年版】 - しんたろうのお金のはなし
本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 各アセットクラス毎に個別のファンドを購入するのに対し若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランスファンド。 初めて投資する方が最初に購入するファンドとしても最適です。 多くのバランスファンドが販売されていますが、ここでは売れているファンド(+管理人の主観で選択したファンド)を中心に解説・比較します。 尚、本記事で紹介するファンドはインデックス型のみです。アクティブ型のバランスファンドは下記記事を参考にして下さい。 参考記事低コスト・アクティブファンド徹底比較 ～インデックスファンドに勝てるのか？～ *バランスファンドでは、インデックス・アクティブと明確に区別出来ないファンドもあり
※本ブログでは記事中に広告情報を含む場合があります ジョインベスト証券から、低コストのグローバルバランスファンドが出ると報道されています。 【REUTERS 2008/01/24より引用】 中央三井アセットマネジメントは、ジョインベスト証券専用ファンド「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド（愛称：投資生活）」を３月３日に設定する。 ファンドの詳細は以下のとおり。 設定上限額： 300億円 分類： 追加型株式投資信託／国際株式型（一般型） 投資先： ・中央三井日本株式マザーファンド ・中央三井外国株式マザーファンド ・中央三井外国債券マザーファンド 信託期間： 無期限 手数料： なし 信託報酬： ・純資産総額のうち100億円以下の部分：純資産総額に対し年率0.63％（税込み） （委託0.315％、販売0.2625％、受託0.0525％） ・純資産総額にうち100億円超の部分：純資産
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積立をから楽天全米インデックスに切り替える理由 - カエデナの初心者向け資産運用方法
こんにちは。カエデナ(@kaedena)です。 私は過去4年間、「ひふみ投信」と並行してセゾン証券の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」も合わせて積み立ててきました。 当時は今のように信託手数料が低くて、魅力がある投資信託商品があまりなかったこともあり、あまり選択肢がなかったからでもあります。 でも、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの部分をすべて、楽天全米インデックスファンドに切り替えることにしました。 それはこんな理由です。 理由１：信託手数料が（今となっては比較的）高い！ 信託手数料が安い、「楽天全米インデックスファンドを買うことにしたから」ですね。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（以下セゾンバンガード）も、楽天・全米株式インデックスファンドも両方共バンガードの投資信託商品を買っています。 そして、それぞれの信託手数料は以下のとおりです。（多
１６日発表されたセゾン投信の投資信託がほぼ期待通りで、セゾン投信の１本目の投資信託が明らかになる！に概要を書いたが、今明らかになっている情報からほんの少しだけ詳細に触れてみたいと思う。 まず、組み入れファンドの比率は ＜株式＞（かっこ内は投資比率） ・バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド（約６％） ・バンガード・U.S.500ストック・インデックス・ファンド（約２４％） ・バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド（約１６％） ・バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド（約４％） ＜債券＞ ・バンガード・ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド（約９％） ・バンガード・ＵＳ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド（約２０％） ・バンガード・ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド（約２１％） であるが
「投資の成果を決めるのはアセットアロケーション」ということはわかっていても、 自分自身で納得できる配分を設定するのは中々難しいもの。 僕自身、投資初期に自分のアセットアロケーションをどう決めるか多いに悩みました。 様々な投資本を読んでみたけれど、例えば円資産の組入ひとつとっても 「年金、預金、保険等で既に間接的に円投資してるから円資産の組入は低くてOK」と解説しているものもあれば、 「いや、日本に住み続ける以上やはり円を基準に組入るべき」と全く逆の解説をしているものもあって、 言ってる事がてんでバラバラ。 最終的には自分が納得出来る落とし所、腑に落ちる所を自分自身で見つけなくてはならないと感じました。 もちろん、様々な意見や他人のアセットアロケーションを参考にするのもひとつの手。 「他人のアセットアロケーションを参考にする」という点から、僕は色んなバランスファンドのアセットアロケーションな
バランスファンドの意外な効用とは？
こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 「一日一日を懸命に過ごそう。」 そう言われて、 2、3日は 「ああ、そうだな」と思えても、 人は澱のような日常に すぐに舞い戻ってしまいます。 結局のところ、 よく生きるための最善の策とは、 『死』を積極的に意識することだと わたしは思います。 （私たちは毎日毎日、 死に近づいているわけですから・・） 最近は「終活」という言葉がありますね。 ○○について、 △△についても、 そして□□のことは・・ というふうに、 時間をかけて、 諸々の『死の準備作業』が 出来るようになったのは、 素晴らしいことだと思います。 （それだけ社会が豊かになった証拠。） 今からお話しするのは、 横田さん（仮名）という、 当オフィスのお客様の体験談です。 （ご遺族から許可をいただいてお話しします） 横田さんは82歳になられたときに、 当オフィスに
（データは投信まとなびより） 今回、「SBI資産設計オープン(スゴ6)」が1年～5年リターンのいずれも最も高く、「マネックス資産設計ファンド」が標準偏差（リスク）が最も小さい結果となっています。シャープレシオ（投資効率）で見ると「SBI資産設計オープン」に軍配が上がりました。 「SBI資産設計オープン」は6資産配分型で株式40％、債券40％に加えて内外REITを20％含んでいるのが特徴です(新興国は含まず)。 「マネックス資産設計ファンド」もREITを含む6資産配分型。一定のリスク水準を保つよう毎年資産配分比率を見直すと運用方針に掲げており、その特徴が結果にも現れているようです。ただし、この半年間、マネックス資産設計ファンドは資金流出が続き純資産額を減らしています。かつてパトラッシュの愛称で注目を集めた勢いはもう取り戻せないのかな。 ところで、上記の表に上げたバランスファンドは主にインデッ
セゾン投信が販売予定のファンド・オブ・ファンズ「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が3月15日に設定されることになった。気になる組入れファンドは、 ・バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド：約6％ ・バンガード・US500ストック・インデックス・ファンド：約24％ ・バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド：約16％ ・バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド：約4％ ・バンガード・ジャパン・ガバメントボンド・インデックス・ファンド：約9％ ・バンガード・USガバメントボンド・インデックス・ファンド：約20％ ・バンガード・ユーロ・ガバメントボンド・インデックス・ファンド：約21％ 株式が50％、債券50％ということで、割とリスクを低くした設定だ。逆に円建て資産は15％、外貨建てが85％ということで、為替リスクは
eMAXISシリーズから2種類のバランスファンドが登場！！！ | rennyの備忘録 （投資信託をコツコツinvest #k2k2）
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