自分で投資するのが面倒なら楽ラップを使うのも悪くない
2024年から新NISAが始まりました。 なので、インデックス投資もほんの少しだけ注目され始めています。 自分の周囲でも、投資を始めた人がいます。 まあ、資産形成するのであれば始めるのは全然アリだとは思います。 とは言え、絶対にお金が増えるとは言い切れないのが辛いところですけどね。 ただ、新NISAの年間投資枠は360万円もあるので資金の捻出が大変です。 ということで、今回は「新NISAの年間投資枠を埋めるための投資資金」を書いていきます。 とにかく早く埋めたい インデックス投資は、長期的に見れば右肩上がりで増える可能性が高い投資です。 なので、大きな利益を生むにはできるだけ早く多く投資した方がいいということになります。 新NISAでは、年間投資枠の360万円を全て使って投資するのが理想的です。 さらに言えば、最初の5年で非課税保有限度額の1800万円を全て埋められればベストです。 ただ、
今回のバブルはもう1回膨らむかもしれない
｢資本市場の総本山｣ともいうべきアメリカの株式市場は、過去3週間の間にNYダウで1日に1000ドル以上の前日比上下を8回も演じている。まるで新興国の株価指数のようで、「株式市場には成熟などあり得ないのだろうか？」と問いかけたくなる。 筆者は、現在ファンドマネージャーの仕事をしているわけではないし、日頃、株価の動きをあまり気にしないのだが、日経平均株価が1000円以上下げた9日の月曜の夜（正確には10日の朝）には、久しぶりにニューヨークの株価が気になって目が覚めた。 2013ドルを超えるNYダウの下げを見られたのだから、目の覚まし甲斐があったと思った。ところが、ほんの3日後の12日にNYダウは2352ドルの下げを演じ、下げ幅のレコードはあっさり更新されてしまった。アメリカ株がこの調子では、日本の株価が無事なはずもなく、週末13日の日経平均終値は1128円安の1万7431円となった。 さて、こ
新・NISAが2024年から始まる 一般NISAが形を変えて、2024年より新NISAになるということです。たぱぞうも、金融庁の説明会に行ってきました。なお、記事中の資料はすべて金融庁さんの資料です。 私たち国民の資産形成に資する制度を、ということでしたら、つみたてNISAに分があります。長期に渡る積み立て投資を念頭においたもので、20年の年限があるからです。 そのため、シンプルにつみたてNISAの運用枠を大きくする、という施策が個人的にはうれしいところです。 しかし、現状は一般NISAのほうがはるかに利用額が大きく、つみたてNISAの金額は全く及びません。 つみたてNISAと一般NISAの口座数 一般NISA 1162万口座 つみたてNISA 147万口座 ジュニアNISA 33万口座 このように口座数単位でも、大きな差があります。買い付け額で見るともっと大きな差になります。 一般NIS
アセットマネジメントOneは、2023年4月7日から「たわらノーロード」シリーズの信託報酬を業界最低水準に引き下げると発表しました。 アセットマネジメントOne ニュースルーム 2023年3月24日 「たわらノーロード」一部ファンドの信託報酬率を業界最低水準に引き下げ 気になる概要は以下のとおり。 たわらノーロード先進国株式 年0.10989% → 0.09889% たわらノーロード新興国株式 年0.374% → 0.1859% たわらノーロード全世界株式 年0.132% → 0.1133% たわらノーロード日経225 年0.187% → 0.143% たわらノーロードバランス（8資産均等型） 年0.154% → 0.143% たわらノーロードバランス（堅実型） 年0.242% → 0.143% たわらノーロードバランス（標準型） 年0.242% → 0.143% たわらノーロードバランス
投資のプロ10人が選んだ｢新NISA｣投信ベスト7
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日本人の健康寿命と平均寿命は延びてきている 単なる寿命ではなく、健康的に過ごせる寿命としてWHOが2000年に提唱した概念として「健康寿命」があります。従前よく使われた平均寿命と比較すると、おおよそ10年の開きがあります。 ズバリ、70歳すぎまでが平均健康寿命で、80歳すぎが平均寿命です。 つまり、晩年の10年は日常生活に何らかの支障が出るような、いわゆる闘病生活を送る可能性があるということですね。あくまで平均ですので、もちろんその限りではありません。しかし、何事も平均というのは知っておきたいところです。 そう考えると、昨今よく議論される70歳定年、あるいは70歳年金支給などは興味深い話です。要は、健康的に動ける時間のほとんどの時間を勤労に費やす、捧げていくということになります。 その仕事が自分に合っていれば充実した人生となりますが、そうでない場合はのちのち後悔することになりかねません。
YS@GPCR on Twitter: "アメリカの超富豪は、資産の大部分が株なんだけど、株を利確して現金にするとそこで税金が発生するので、金が必要になったらあえてその株を担保に借金するんや。するとほぼ永遠に税金を払わなくていい永久機関が完成するっちうわけや"
アメリカの超富豪は、資産の大部分が株なんだけど、株を利確して現金にするとそこで税金が発生するので、金が必要になったらあえてその株を担保に借金するんや。するとほぼ永遠に税金を払わなくていい永久機関が完成するっちうわけや
【2020年版】資産運用・株・投資の本のおすすめ！
概要 この記事では、資産運用やトレードを学んでいく上で参考になる本を紹介していきます。随時更新したいと思います。 資産運用を学ぶ上での体系的な考え方はこちらにまとめています。実際には資格試験が最も手っ取り早い気がしますが、職業とはしないまでも入門として学びたい人向け、またはより実践的な話が書いてある本などを、まとめていきたいと思います。 注：これを読めば儲かる！とかそういう情報は特にありません。そういう手法を自力で読み解く／思いつけるようになるための基礎を積み重ねる目的です。 アメリカの高校生が読んでいる資産運用の教科書 ジャンル：総合 レベル：最初の一冊
今週は、クロス円に関しては、方向感があまり無くダラダラと円が買われてドルも買われているように見えました。米中の貿易協議の進展も大きくは無く材料なんで方向性がありませんでした。為替は、全体的には円高ドル高って感じだったので先週の後半とはまた違った動きになりました。さぁ、明日はジャパンカップがあります。秋のG1がこれからずっと続いていきますね。普段競馬はしないけどG1くらいはするよって方、良かったら私の競馬予想チャンネルも見てください。⇒私の競馬予想チャンネルはこちら！ それでは、来週、2019/11/25～2019/11/29のドル円・ユーロドル・豪ドル円の為替予想(今後の見通し)に入りたいと思います。ドル円・ユーロドル・豪ドル円の順で為替予想を書いていきますのでよろしくお願いします。それでは、さっそく来週、2019/11/25～2019/11/29の為替予想(今後の見通し)です！ ※通貨・
地域密着型の金融サービスを提供できるとして、地方銀行が例年人気の就職先となっています。 一口に地方銀行といっても各行それぞれ特徴がある一方で、業績の良い地方銀行には共通点も見られます。 そこでこの記事では、銀行の信用力を示す預金残高を指標として、地方銀行の預金残高ランキングと業績の良い地方銀行の共通点をお伝えします。 地銀への就職、転職に興味のある方は是非ご参考ください。
「老後資金、実際いくら必要？」「独身の場合も2000万円は必要？」と、金融庁が老後2000万円問題を発表後、足りない老後資金はいくら貯めれば良いのか、誰もが漠然とした不安を抱えて生活をしています。 老後に必要な費用は【（生活費－年金）×12ヶ月×20年～25年】で計算することができます。 老後をどう過ごすかによって必要なお金は異なるため、まずは現状をきちんと把握して老後に備えましょう。 老後資金は今からでも貯めることは可能です。また、資産運用をすることで増やすこともできます。 本記事では「自分の場合は老後資金をいくら必要？」と悩んでいる人に向けて、証券アナリスト、ファイナンシャルアドバイザーが賢いお金の貯め方や増やし方をご紹介します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を「旧NISA」または「旧制度」、2024年から始まる新しいNISAを「新NISA」または「新制度」と表記しておりま
【ロボアド】投資のことを何も知らなくても資産運用してくれる
ロボアド大好き ロボアドとは何かというとロボアドバイザーのことで、ロボット（AI）が自分の代わりに資産運用してくれるというサービスです。 巷では賛否あるようですが、自分はロボアドが大好きです。 ロボアドのどこが好きかというと、もちろん勝手に資産運用してくれるところです。 今の時代、銀行に預金してもほとんど利息が付きません。 なので投資でもして少しずつでもお金を増やそうと思うのですが、自分でやるのは面倒です。 いろいろ勉強してそれなりの知識を持たないと、損する可能性も大です。 しかしロボアドに任せておけば、ロボットが全て考えて勝手に資産運用してくれます。 自分で投資について勉強する必要もありません。 やることと言えば、ただロボアドにお金を入れるだけです。 ロボアドは手数料が高いと言われることもありますが、確かに自分でやるより高くなりますが手数料はせいぜい1％ほどです。 インデックス投資の過去
ヤボ用で千葉に出た。ロシアの軍事侵攻絡みのニュースで、千葉のロシア料理だかウクライナ料理のお店がなんとかと聞いた記憶があった。↑ロシア料理屋さんがウクライナ難民支援というニュースだった。こういうきっかけでもないと行く機会がないかもしれないので、せっかくだからと行ってみることにした。 後でお参りする予定の千葉神社前の駐車場に車を停め、一旦千葉神社は素通りしたら雨に降られたwww雨予報じゃあなかったのに・・・。こんなに速やかに罰を執行するとは、千葉神社の神様は有能だ。 路地を入った雑居… マトリョーシカさんを出た後、雨足が強くなってきた。 ちょっとくらいであれば濡れても平気なのだけども、ちょっと強すぎる。 仕方がないので、駅前のヨドバシカメラに逃げ込んだ。 パソコンや電化製品をプラプラ見て時間を潰すも雨はまだ止まない。 天気予報によると、まだ1時間以上は降っているようだ。 ふう、やれやれ、これ
［東京 １７日］ - ドル／円相場はついに１４８円台まで上昇し、１９９０年８月以来３２年ぶりの水準まで上がった。日米の物価上昇率の違いを考慮した実質的な水準では、すでに１９７０年代の１ドル＝３６０円当時よりも円安水準となっている。 しかし、経済合理性に基づいて行動する主体が少なくなっている現状では、購買力平価が持つアンカー機能は影響が小さくなっている可能性があり、ドル／円相場がどこまで上昇するかを見通すのは難しくなっている。
ハイペースで拡大を続けてきた楽天証券の投信積立が曲がり角に来ている。2022年12月期の決算説明資料によると、22年10～12月の投信積立設定件数は、前四半期から減少となった。投信積立設定金額も減少となっている。 投信設定積立件数は639万件となり、前年同期比では21.8%伸びたが前四半期を下回った。投信積立設定金額も、1003億3000万円と同31.7%の増加となったが前四半期からはマイナスだ。 楽天証券の楠雄治社長は「（増加の）モーメントは鈍化している。ポイント還元変更の影響は、まったくないとは言わないが、市場要因が大きいと見ている」と原因について話した。 楽天証券は22年9月から、これまで積立額の1％を還元していたクレジットカードによる投信積立を変更。人気の投資信託を含むほとんどで、還元率を0.2%に減らした（関連記事）。一方、株式市場は2022年に入ってから不調が続き、米S&P50
レバレッジ系投資信託やETF 株式投資におけるレバレッジについて レバレッジの注意点 YOHの考え レバレッジ系投資信託やETF 最近の株式投資で一定の人気があるのが、レバレッジを効かせた投資信託やETFです。 ・iFreeレバレッジNASDAQ100 ・日本株4.3ブル ・DIREXION DAILY S&P500 BULL 3X SHARES （SPXL） 具体的に言えばこのような株式投資の金融商品です。人気の理由はボラティリティの高さが挙げられますが、それだけではありません。 ・手軽にレバレッジをかけた株式投資ができる ・ベンチマークとしているのは優良な指数である この2つがレバレッジ系ETFや投資信託が人気のある理由だと私は考えています。 ・長期的に右肩上がりの指数であるならば、レバレッジをかけた方が資産増加する レバレッジ系ETFや投資信託に資産投下する方は少なからずこのように考
【ブレイクスルー君の不労所得ポートフォリオ】 【日本株】 ・2424鉄人化計画 100株 （会員カード(換算330円相当)、食事券2,500円分、株主関連者会員カード10枚(1枚換算100円、スパークリングワイン無料券950円として計算で合計4,780円) ・2762 三光マーケティングフーズ 200株 （株主ランク・シルバー、40％OFF割引券年間12枚。1枚1000円換算×12＝12000円、無配） ・3063 ジェイグループホールディングス 200株 (食事券4000円分×年2回＝8000、配当金600円） ・3121 マーチャント・バンカーズ 100株 (配当金100円) ・3167 TOKAIホールディングス 300株 （500mlペットボトルミネラルウォーター年48本＝4100円、配当金8400円） ・3185 夢展望 100株 (ライザップグループカタログギフト年4000円×
損する前にiDeCo(イデコ）と退職金の関係を知っておこう。控除枠を活用する上手な受け取り方、ずらす方法をご紹介 2020年10月7日 2021年8月17日 iDeCo 投資の基礎知識, 退職, 退職金 このサイトで何度もご紹介しています大変お得な制度である個人型確定拠出年金（iDeCo/ イデコ）。 そんなiDeCoを巡って2020年10月6日付けの日経新聞に興味深い記事が出ていましたのでご紹介します。 老後資産形成への関心が高まるなか、個人型確定拠出年金（イデコ）の加入者が増えている。2年後には全会社員が加入できるようになり一段の普及が見込まれる。ただ自営業者らと異なり、退職金の手厚い会社員は思わぬ税負担が将来生じる可能性があることはあまり知られていない。イデコは税優遇が人気の理由だけに周知が課題になる。 出典：日経新聞 2020年10月6日 「退職金の手厚い会社員は思わぬ税負担が将来
モーニングスターに、インデックスファンド「eMAXIS Slim」シリーズ残高5000億円突破という記事が掲載されています。 まずは、おめでとうございます！！ モーニングスターの記事にあるように、「eMAXIS Slim」シリーズは、「業界最低水準の手数料水準をめざす」と明確に打ち出したうえで、実際にたび重なる競合ファンドの信託報酬値下げやより低コストな新規設定ファンドにことごとく対抗して信託報酬を引き下げてきました。 数年にわたり業界最低水準の手数料をキープし続けてきた実績が、個人投資家に評価され、純資産残高5000億円突破という形で信頼を勝ち得たのだと思います。 その結果、個人投資家の資産運用におけるコア（中核）となる日本株式クラス、先進国株式クラス、新興国株式クラスといった主要な資産クラスのインデックスファンドの信託報酬が、軒並み0.1％台という現状は「あっぱれ」というほかありません
「バブル化」する株式市場 株式市場は、新型コロナウイルス（以下、コロナ）による感染拡大をまったく意に介さずに急騰を続けている。 景気の低迷が背景にある中で理論的な根拠を持たない高騰ということで、ほぼ間違いなくバブルといって相違ないと思われるが、バブルはいつ崩壊するかは誰にも分からず、また崩壊しないバブルもないことから、いつか発生するその惨事に備えておく必要はあろう。 そんな状況もあってか（無関係かもしれないが）、周囲から「高配当利回りの株を買うのはどうか」といった声が聞かれ、高配当株への興味は個人投資家を中心として依然根強いようだ。たしかに、配当利回りは定期利回り目的の投資家層の需給による底堅さが期待でき、何よりも配当そのものの下方硬直性（不景気でも下がりにくい性質）を持つため、長期投資や堅実なリターンを期待するならば手堅い一手のように思われる。 しかし、結論を言えば、高配当利回り株への投
投資信託をコアアセットとした場合、どのような出口戦略を取るのか つみたてNISAなどで長期にわたって資産形成をしていく人が増えています。つみたてNISAでその効果を実感し、老後資金形成を特定口座で始めた人もいます。ほんの数年前まで投資をしたことが無い人まですそ野は広がり始めています。 特に若い人ほどそうで、Youtubeやブログなどの比較的新しい媒体が大きく寄与しています。 そうした中、将来的にどのように取り崩し、生活費として活用していくのがベストなのでしょうか。 今日は、その取り崩しに関してご質問を頂戴しています。 投資信託、貯金のみのポートフォリオの具体的な出口戦略について 毎回、示唆に富む記事をアップしていただきありがとうございます。 最初は高配当ETFによる配当金を目当てに投資を始めましたが、コロナショックを経てキャピタルゲインも含めたトータルゲインを考慮した投資も必要との考えに至
SBI･バンガード・S＆P500インデックス・ファンドは最強ファンド？ SBI･バンガード・S＆P500インデックス・ファンドがリリースされました。0.1％を切る最安の信託報酬、S&P500という王道インデックスをベンチマークする、ということで早くも大きな反響があります。 しばらくは実質コストやトラッキング制度に課題があるのかも、しれません。しかし、落ち着いてくればいずれその低水準な信託報酬が効いてくるのでしょう。 eMaxis Slimシリーズがすぐに追随してこないのは、非常に示唆に富んでいます。おそらく、採算ギリギリのラインか、下手をすると赤字のラインの信託報酬設定ということになります。グループの総合力か、それとも低コストな企業体質か。どちらが価格競争力という意味において優位に立つのかは、見どころではあります。 ネット証券系の低コストな信託報酬設定が定番化するようだと、米国におけるチャ
生命保険の多重契約は資産運用上の大きな障害となる 日本人の給与は３０年停滞、横ばいですね。この間平均年齢と国民負担率は上昇していますから、実質的には減っていると考えても良いでしょう。 今後も増えないことがほとんど確定している私たちの収入ですから、効率よく運用していく必要があります。ちなみに、今得られている収入は２つの意味があります。 今の生活費 将来の生活費 永遠に働くというのは無理ですから、全てを使い切らないようにするということです。将来の生活費はかつては貯蓄という形で何とかなりました。しかし、今は金利が付きませんので資産運用、つまり投資が必要になります。私たちは、そういう時代を生きています。 この資産運用で障害になるものがいくつかあります。代表的なものは３つです。 生命保険の多重契約 価値の下がる住まい 分不相応の車 保険は生命保険控除の枠内で済ませる、住まいや車はキャッシュアウトして
【NQNシンガポール=編集委員 今 晶】米SNS（交流サイト）レディットを舞台とする個人マネーの奔流は、暗号資産（仮想通貨）市場にも向かっている。束になったとしても個人の資金力は限られるため、標的となりやすい通貨は単価の安いもの。「お手軽通貨」であるドージコインやXRPが急騰した。一方、値段の高いビットコインは彼らにとっては敷居が高いようで、買いが続かず上値の重さが目立っている。デジタルの申し
資産運用の種類は多く、それぞれリスクやリターンも異なります。資産運用の経験があまりない初心者は何を選ぶべきか、どのように運用すれば良いのか悩むでしょう。 また、できれば失敗せずにお金を増やしたいと思う人も多いはずです。 資産運用をするうえで大切なのは「目的と目標額」を決めて始めることです。 さらに、短期で増やそうとせずに「長期・積立・分散」を意識して行うことで、効率的にお金を増やすことができます。 本記事では初心者向けにおすすめの資産運用と失敗しないためのコツについて、証券アナリスト監修のもと、ファイナンシャルアドバイザーがわかりやすく解説します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を「旧NISA」または「旧制度」、2024年から始まる新しいNISAを「新NISA」または「新制度」と表記しております 資産運用とは自分が持っているお金（資産）を効率的に運用してお金を増やしていく方法のこ
過度の期待は禁物 必ず儲かるわけではないまず言っておかなければいけないのは、インデックス投資をしたからと言って必ず儲かるわけではないということです。 確かに過去20年の実績を見ても、常識的な資産配分なら利回り5～7%ほどは期待できそうな気はします。 しかしだからといって、この先もずっとそれが続く保証はどこにもないのです。 どこかのタイミングで世界経済の成長がピタリと止まってしまうかもしれませんし、経済成長が緩やかになって利回り3%になるかもしれません。 下手をしたら世界経済がマイナス成長になって、利回りがマイナスになる可能性すらあります。 それはハッキリ言って誰にも分かりません。 そういうことも理解した上で、インデックス投資を始める必要があります。 短期間で増やしたい人には向かないあと、短期間でお金を増やしたい人にも向いていません。 インデックス投資では、「今年はずいぶん上がったなー」と思
ロボアドバイザーでの資産運用に反対する4つの理由
やまざき・はじめ／1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業。現在、楽天証券経済研究所客員研究員。株式会社マイベンチマーク代表取締役。東京大学を卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友生命、住友信託、メリルリンチ証券、パリバ証券、山一証券、明治生命、UFJ総研など、計12回の転職を経験。コンサルタントとして資産運用分野を専門に手掛けるほか、経済解説や資産運用を中心に、メディア出演、執筆、講演会、各種委員会委員等を務めた。2024年1月1日、永眠。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 資産運用の世界で徐々に普及が進んでいるロボアドバイザーは個人投資家にとって役に立つのだろうか？筆者は現段階の実用性に対して否定的だ。その四つの理由をお伝えし
●教科書か、問題集か ●新NISAとiDeCoの使い分けをどうしたらいいか教えて下さい。 ●高配当株式への投資は新NISAでの資産形成に有効でしょうか。 ●新NISAでのお勧めポートフォリオを、さまざまな対象者別に教えて下さい。 教科書か、問題集か 前回の本連載で、新NISAについて利用法を説明した。筆者としては、必要なポイントは少なくとも考え方レベルでは全て網羅したつもりだったのだが、現実の投資を考える投資家は様々な疑問を持つ。 ある場所で、新NISAをテーマに話す機会があり、聞き手側で参加を予定する方から多くのご質問を頂いた。受験勉強では、教科書や参考書を読むばかりでなく問題集を使うことが有効な場合がよくある。今回はQ＆A形式で新NISAの使い方について説明してみたい。 以下、セミナーでならこのようなやり取りになるだろうという会話調で10組のQ＆Aをご紹介しよう。 Q＆Aの前に、新しい
自分は2017年から投資信託を始めたのですが、これまで年利何%で運用できているのかということがよく分かっていませんでした。 最初に購入した分はそろそろ複利効果が出てきても良さそうな気がするのですが、今のところそんなに評価損益に反映されている気がしません。 自分は年利6%で運用することを目標としていますが、ひょっとして大分下回っているんじゃなかろうか？と思ったりしています。 証券会社のホームページでは、今の投資額に対しての評価損益はパーセンテージで見れるんですけどね。 そうではなくて、投資し始めてからどのくらいの利回りで運用できているのかを知っておきたいと思いませんか？ ということで、今回は自分が投資信託を始めてからの運用利回りを調べていこうと思います。 年利6%の計算どういうふうに調べていくかと言うと、計算していくしかないのですがなかなか面倒くさいです。 これからの計算については、全て自己
債券価格と金利って、どういう関係なの？
債券価格と金利は逆の動きをする、シーソーの関係になっています。 つまり、金利が上がると債券価格は下がり、金利が下がると債券価格は上がります。 例えば、金利2%の債券があるとします。 この債券を100円分買えば、1年間で2円を受け取ることができますが、債券の金利が3%に上がったらどうなるでしょう。 金利3%の債券を100円分購入すれば、1年間で3円を受け取ることができますよね。 そうなると金利2%の債券よりも、金利3％の債券のほうが魅力的、ということになりますので、金利2%の債券は魅力が減って価格が下落します。 続いて、債券の金利が1%に下がった場合はどうでしょう。 金利1％の債券より金利2%の債券の方が多くの利益が見込める、より魅力がある、ということになりますので、金利2%の債券の価格は上昇します。 このように、債券の価格というのは金利と密接に関係していて、シーソーの関係のように、金利が上
資産形成の目的 資産形成をしている方の目的は人それぞれです。最近はFIREが流行りですが、資産形成のために資産運用している全ての人が、それを目指してるわけではありません。 ・とりあえずお金を増やしたい ・お金を寝かせておくのはもったいない このような明確な理由なくしている方も少なからずおられますね。私の場合は、資産形成の一番の目的は「老後資金を捻出するため」です。 ・社会保障制度 ・年金制度 今は、この2つの制度を使えば、高齢者になれば働かずとも生活することができていますが、30年後にはそれが難しくなっていると考えているということです。 ・保険料負担率の引き上げ ・年金受給開始年齢の引き上げ ・年金の所得代替率の低下 このようなことは避けることができないからですね。社会保障制度と年金制度を維持していくためには、仕組みを変えていく必要があるからです。そのため、現役世代の時からある程度の備えを
中国で上場する日本株ETFの乱高下が話題になっている。日経平均指数は年末から年初にかけて連日上昇してきたが、その指数を追い越す形で中国上場の日本株ETFが更に高騰し、日経平均指数から離れて勝手に乱高下を繰り返した。年初来の日経平均指数の上げ幅は6%程度であったが、中国上場の日経平均ETFは度々のストップ高を経て一時年初来22%も上昇した。これではもはや日本株のチャートではない。 一般的にETFはファンド価値が原資産指数の値動きに連動するような原資産のバスケットを保有しており、一方で取引所では投資家の売買（需給）に基づいた価格が形成される。原資産の日本株はその間上昇はしたものの、極端には上昇していないので、直近の中国上場の日本株ETFの上げの大半は、ファンドが保有する原資産のフェアバリュー（1口当たり純資産価格、1口当たりNAV）対比の上海市場での需給由来のプレミアム拡大と解釈される。 1口
住宅ローンは変動金利と固定金利の簡単な違い 変動金利のメリットデメリット 固定金利のメリットデメリット 固定金利と変動金利のどちらを選べばよいのか、迷っています。 固定金利で１％半ばは、やや高い印象を受けます。 住宅ローンは変動金利と固定金利の簡単な違い 住宅ローンには変動金利と固定金利があります。 変動金利はその時々の金利が反映されるために、ローン返済中に金利が変動します。金利変動のリスクをローン返済をする側が負うため、金利が固定よりも低い傾向にあります。 固定金利は、借りた時の金利が固定されるため、ローン期間中の金利が動くことはありません。金利変動のリスクを金融機関側が負うため、その分やや変動よりも金利が高くなります。 変動金利のメリットデメリット 変動金利のメリットはズバリ金利が低いことです。特に十年以上金利は下がり続けてきているため、結果的には２１世紀以後は変動で長期ローンを組んだ
Ｓ＆Ｐ５００が２００日移動線を割れた Ｓ＆Ｐ５００が２００日移動線を割れました。久しぶりに節目となる３０００ポイントも割れて終わるという展開になりました。NYダウは再び１０００ドルを超えて下げており、こちらも節目を超える下げ幅になっています。 昨日の住宅指数に見るように、良い経済指標は１月までのものです。２月以降のデータを含んでいるものは当然よくありません。今後は世界的に影響が広がってくるわけですから、この下げは短期で終わるものではないのでしょう。 IMFが世界のGDP成長率を下方修正しましたが、バンクオブアメリカも３．１％から２．８％への下方修正をしました。 こういうネガティブな修正予測が市場を覆っていますから、買い材料と言えるものは乏しく、影響を見定めたいとする動きになっています。この状況下で、あえて買うとするならば、テクニカル上の根拠しかありません。 リーマンショック以後における、２
コロナの今あえて個別株を勧める理由、山崎元式「2020年版株投資入門」
やまざき・はじめ／1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業。現在、楽天証券経済研究所客員研究員。株式会社マイベンチマーク代表取締役。東京大学を卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友生命、住友信託、メリルリンチ証券、パリバ証券、山一証券、明治生命、UFJ総研など、計12回の転職を経験。コンサルタントとして資産運用分野を専門に手掛けるほか、経済解説や資産運用を中心に、メディア出演、執筆、講演会、各種委員会委員等を務めた。2024年1月1日、永眠。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 筆者はこれまで何度もインデックスファンドへの投資をお勧めしてきた。しかし今回は、コロナ禍が終息していない今あえて、個別株への投資をお勧めしたい。総合的に考え
今週後半は、クロス円に関しては、またまた週末にかけて新型肺炎の感染拡大による世界経済への影響が懸念され、円が買われました。為替は、全体的にはどちらというと円高ドル高って感じだったので先週の後半とよく似た動きになりました。さぁ、明日は共同通信杯や京都記念があります。普段競馬はしないけど重賞くらいはするよって方、良かったら私の競馬予想チャンネルも見てください。⇒私の競馬予想チャンネルはこちら！ それでは、来週、2020/02/17～2020/02/21のドル円・ユーロドル・豪ドル円の為替予想(今後の見通し)に入りたいと思います。ドル円・ユーロドル・豪ドル円の順で為替予想を書いていきますのでよろしくお願いします。それでは、さっそく来週、2020/02/17～2020/02/21の為替予想(今後の見通し)です！ ※通貨・時間軸は自分で変更してください。尚、チャートは投稿時点ではなく最新のチャートで
今週、2019/11/25～2019/11/29の後半のドル円・ユーロドル・豪ドル円の為替予想(今後の見通し)に入りたいと思います。今週の前半は、株高や米中協議の進展期待からリスクオンの流れになっていきました。年末に向けて問題を山積みにしておくのはどこの国も嫌だと思いますのであまりこじれる事は無いのではないかなって思っています。為替は、全体的には円安ドル高って感じだったので先週の前半とはまた違った動きになりました。それでは、2019/11/25～2019/11/29の後半のドル円・ユーロドル・豪ドル円の為替予想(今後の見通し)に入りたいと思います。ドル円・ユーロドル・豪ドル円の順で後半の為替予想を書いていきますのでよろしくお願いします。それでは、さっそく今週、2019/11/25～2019/11/29の後半の為替予想(今後の見通し)です！ さぁ、今週末はチャンピオンズカップがあります。秋の
銀行・証券の「ノルマ廃止」を信用するな
58年北海道生まれ。81年東京大学経済学部卒。三菱商事、野村投信、住友信託銀行、メリルリンチ証券、山一證券、UFJ総研など12社を経て、2005年に楽天証券経済研究所客員研究員、23年3月から現職。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 「ノルマ」はやっぱりあったのか！ 大手金融機関が投資信託や保険などの個人向け営業に関して、支店や個々の社員に販売目標を割り振る、いわゆる「ノルマ」を4月から廃止したと報じられている。 例えば、三井住友銀行は支店単位の販売目標の設定をやめ、支店長が個々の行員に対して目標を割り振る行為を禁止するという。また、三菱UFJ銀行はすでに行員の評価を顧客の資産残高を中心とするものに変えているという。 大手証券会社も、大
エンジニア、投資はじめました | wapa5pow blog
�1.5年前ほどから投資をはじめました。その前から投資はやったほうがいいと思っていながらなかなか開始することができませんでした。 その理由として、以下がありました。 どのくらいのリターンがあるか、そのリターンは自分にとって満足いくかを認識できていなかった どこの証券会社がよくてどのようにすれば1を達成できるか調べるのが億劫だった あるとき、1の理由を解消する出来事がおきました。 飲み会で同じくエンジニアで投資している人から2年くらいの投資成績を見せてもらいました。WealthNavi(ロボット投資)で2000万くらい投資していて、300万くらい利益がでていました。 その額に驚いて自分でもやってみたいと思ってとりあえずWealthNaviからはじめました。 その後、iDeCo、NISA、海外ETFの定期積立、米国株の個別株購入という道をたどって現在にいたります。 このページでは私がどのような
ビットコイン先物ETF、運用コスト重い構造問題 Foresight モーニングスター ベン・ジョンソン氏 - 日本経済新聞
暗号資産（仮想通貨）ビットコインの先物を組み入れた上場投資信託（ETF）が今月、米国で初めて上場した。投資家の注目を集め、NYSEアーカ取引所での初日の売買代金は約10億ドル（1130億円）と順調な出足だった。先物ETF投資の注意点を、ETFの専門家である米調査会社モーニングスターのベン・ジョンソン氏に聞いた。Ben Johnson 米モルガン・スタンレーから2006年にモーニングスターへ。シニア・エクイティ・アナリストなどを経て、世界のETFリサーチを統括するディレクターに。
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