NISA枠を実質拡大するために、ブル型投信を買う手がある？
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 読者の方より、NISAに関するご質問をいただきましたので、自分なりの回答をしたいと思います。 件名:NISAでブル投信は有効でしょうか？ はじめまして。いつもブログを拝読させていただいている者です NISA枠を実質的に拡大するためブル投信を買う手があるような気がするのですが、どう思われますか？ 例えば、SPXLを買えば枠が実質的に拡大される効果があるようにも思えます。経費率が0.95%と高いですが、ベータも高いのでベータあたりの経費率だとそんなに高くはない（0.3%位のイメージ？）とも考えられるかと お時間あればお考えを頂けると幸いです 回答は、「NISAにブル型投信は向かない」となります。 理由は、ブル型（レバレッジ型）やベア型（インバース型）の商品は、長期で保有すると、騰落率が目標どおりにならない性質があるからです。 インデックスの2倍や
貯蓄は三角、保険は四角（保険の話） - プログラマでありたい
たまに若い人に話しているのですが、保険の知識は重要です。何故なら保険はとっても高い買い物だからです。20歳から60歳まで40年間、月1万円の保険に入っていたとしたら累計で480万円です。何も考えずに入っていると、これが2倍とか3倍とかに簡単になります。ということで、保険関係の本を10冊くらい読むと良いですよ。以下、覚えておくとよいポイントです。 医療保険と「貯蓄は三角、保険は四角」 まずは覚えておくと良いのが、保険の役割です。その役割を端的に表現するのが、「貯蓄は三角、保険は四角」という言葉です。これは、どういうことでしょうか？保険の最大のメリットは、契約したその瞬間から保険の全額がおりるということです。下の図を見てください。 たぶん気の利いた保険屋であれば、上記のような説明をして勧めると思います。一方で、この言葉には保険屋が説明しない裏があるのです。ある程度の蓄えがあるのであれば、（医療
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無料のゲームアプリ「人生ゲーム 確定拠出年金編」が意外とおもしろくて勉強になる件
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 無料のゲームアプリ「人生ゲーム 確定拠出年金編」というのがあったのでやってみたところ、意外とおもしろくて勉強になりました。 このゲームについては、モーニングスターの以下の記事で知りました。 Ｊ－ＰＥＣ「人生ゲーム 確定拠出年金編」、ゲームでDCを考えるきっかけづくり 2015-11-18 ジャパン・ペンション・ナビゲーター(J-PEC)は2015年9月29日にスマートフォンのAndroid版ゲームアプリ「人生ゲーム 確定拠出年金編」の提供を開始。10月9日にはiPhone版もリリースした。タカラトミーとタイアップして制作したゲームは、「人生ゲーム」と同様のゲームの進行に合わせて遊びながら、「確定拠出年金(DC)」を身近に感じ、老後の資金準備に向けて関心を高めることをめざしている。 （DC (確定拠出年金) ニュース Ｊ－ＰＥＣ「人生ゲーム 確
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パリ同時多発テロ（金融日記 Weekly 2015/11/6-11/13） : 金融日記
11月第２週(９〜13日)の日経平均株価は、週間で1.7％高の１万9596円91銭と、４週続伸となった。先週末の米国の雇用統計が大きく上振れしたことを受け、週明けは一時400円を越える大幅高となった。12月の利上げが市場のコンセンサスとなり、為替市場ではドルが買われ、１ドル＝123円台まで円安が進んでいる。また、国内の主要企業の決算発表が終わり、中国経済の減速や国内消費の低迷の影響が思っていたほどではなかったことも、株価を下支えした。16日月曜日に発表される7-9月期GDPは、4-6月期に続きマイナス成長が予想されている。しかし、マイナス幅が大きければ、補正予算による財政出動も期待できる。 11月第３週は大きな材料もなく、決算発表が一巡したことや、これまでの世界経済に対する悲観からの反動で、緩やかな上昇トレンドになると思っていたが、週末に状況は一変することとなった。フランスのパリで13日夜
バランスファンドはリバランスに税金がかからないから、個別のインデックスファンド・ETFを組み合わせるよりはるかに有利？
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 前回の記事「課税されるのが嫌なのでリバランスしたくない？」の結論は、「リバランスの主目的は、ポートフォリオのリスクを自分のリスク許容度の範囲内に収めることであり、その際にリターンや税金を気にしている場合ではない」でした。 質問者さんのお話はさらに、「バランスファンドはリバランスに税金がかからないから個別のインデックスファンド・ETFを組み合わせるよりはるかに有利ではないか」という質問に続いていますので、この質問に自分なりの返答をさせていただきます。 お話によると、海外ETFのVTやVWOでかなりの利益が出たとのことで（おめでとうございます！）、新規資金投入によるノーセル・リバランスでは追いつかず、売却によるリバランスを行なったとのこと。 そのために100万円近い税金を払ったことから、さきほどの、「バランスファンドはリバランスに税金がかからない
究極の投資はやはり分散投資だった？ « ハーバー・ビジネス・オンライン
アベノミクス相場に黄色信号が点灯するなか低迷する株式市場に笑いが止まらない投資家がいる。「下がるほど儲かる」投資法の謎を緊急取材した！ 「株価の下落は大歓迎」と話すのは、個人投資家のkenz氏。チャイナショックによる同時株安の余波で保有する資産の価格は下落しているのに、なぜか余裕たっぷりの表情である。 kenz氏が8年間にわたり続けているのが、インデックスファンドによる世界分散投資だ。インデックスとはTOPIXのような市場平均を示す指数のことで、これらの指数に連動する投資信託をインデックスファンドという。 インデックス投資アドバイザーのカン・チュンド氏は、その魅力についてこう話す。 「市場全体に投資するので倒産などのリスクがなく、知らない企業や国も含めた広く浅い分散投資が可能になります」 ただし、インデックス投資自体が下落に強いわけではない。重要なのはその買い方だという。 「毎月同じ額の投
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