三井住友カード＆SBI証券のクレカ積立が改悪！代わり＆プリファードとゴールドNLの損益分岐点を解説
三井住友カード＆SBI証券のクレカ積立において、年500万円以上ナチュラルに使っていた方を除き、プラチナプリファード会員にとって改悪となりました。 クレカ積立の還元率が、三井住友カード プラチナプリファードは5％→前年500万円利用で3％・前年300万円だと2％・前年300万円未満は1％に大改悪。 三井住友カード ゴールド（NL）会員の場合、前年100万円以上使う場合はこれまで通り1％ですが、前年10万円以上100万円未満の場合は0.75％・前年10万円未満だと還元率0％です。 三井住友カード（NL）等の一般カード会員は、前年10万円以上だと0.5％、未満なら0％となります。 これらの利用額にはクレカ積立は含まれませんので、純粋なカードショッピングやプリペイドカード等へのチャージで達成する必要があります。 年100万円利用で1万ポイントのボーナスがつき、年会費無料で維持できるゴールドカード
クレカ積立上限額10万円への引き上げに伴うポイント付与率および設定可能日のお知らせ～「三井住友カード つみたて投資」クレカ積立上限額10万円引き上げ記念キャンペーン！を開催～(SBI証券)－ PR情報｜SBIホールディングス
クレカ積立上限額10万円への引き上げに伴う ポイント付与率および設定可能日のお知らせ ～「三井住友カード つみたて投資」 クレカ積立上限額10万円引き上げ記念キャンペーン！を開催～ 2024年3月22日 株式会社SBI証券 株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：髙村正人、以下「当社」）は、クレジットカード決済による投信積立サービス（以下、「クレカ積立」）の上限額引き上げに伴うポイント付与率および設定可能日を決定しましたので、お知らせします。 2024年3月8日（金）に金融商品取引業等に関する内閣府令が改正されたことにより、クレカ積立の上限額が月5万円から月10万円に引き上げられました。当社では、2024年3月23日（土）のシステムメンテナンス終了後、当社でクレカ積立に利用できるクレジットカードはすべて10万円までの積立設定が可能となります。 「三井住友カード つみたて投資」
SBI証券、楽天証券、マネックス証券、auカブコム証券がクレカ積立月額上限を10万円に引き上げ！
※PRを含みます SBI証券、楽天証券、マネックス証券、auカブコム証券が、クレカ積立月額上限を10万円に引き上げると発表しました。各社のプレスリリースを見てみます。 ▼SBI証券 SBI証券のプレスリリースによると、決定したのはクレカ積立月額上限を10万円に引き上げだけで、引き上げの実施時期や、引き上げ実施後のポイント付与率など各種条件については、決定次第、速やかにご案内とのこと。めずらしく後手を踏んでいますね。 ▼楽天証券 楽天証券のプレスリリースによると、2024年3月10日（日）以降の積立設定分（同年4月購入分）より、「楽天カード」クレジット決済での投信積立の上限額を、月5万円から10万円に引き上げるとのこと。ポイント還元率は今までと同じようです。 「クレカ積立上限10万円に引き上げ！よくある質問集」が用意されていたり、「NISA全力応援！クレカ積立10万円引上げ記念キャンペーン！
【新NISA・海外転勤に注意】最長5年NISA口座の商品を保有可能だが、SBI証券や楽天証券はインデックス投信（オルカン）やETFは売却必須！ - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 今年から始まった新NISAは従来のNISAよりもはるかに使いやすくなっており、これから資産形成に取り組む人にとっては使わない理由が見当たりません。 しかし、一つ注意点があるとすれば「多くの証券会社では海外転勤になるとNISA口座で投資信託や外国株を保有し続けられないこと」です。 利用している方が多いSBI証券や楽天証券の場合、海外赴任中にNISA口座で保有できるのは国内株と個人向け国債に限られます。 多くの人が投資しているオルカンやS&P500などの低コストインデックスファンドは対象外であることに注意しましょう。 どうしても海外転勤中にNISA内で投資信託を保有したい場合は「野村證券」への移管を検討するとよいでしょう。 【新NISA・海外転勤に注意】最長5年NISA口座の商品を保有可能だが、SBI証券や楽天証券はインデックス投信（オルカン）やETFは売却必須！ 【新N
「eMAXIS Slim」シリーズ、過去最大月間純設定額6000億円を記録！
三菱UFJアセットマネジメントは、「eMAXIS Slim」シリーズの2024年1月の純設定額が6,045億円と過去最大額になったと発表しました。 1か月で6000億円とは、すごい金額が流入しましたね。特に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」がシリーズ内最大の増加額だったとのこと。プレスリリースに書かれているとおり、2024年1月スタートの新しいNISA（少額投資非課税制度）の後押しだと思われます。 1月は、できるだけ早く非課税枠を埋めたい投資家が、つみたて投資枠に加えて成長投資枠へドカンと一括投資したのではないかと思います（私もそうです）。なので、2月以降の資金流入はすこし落ち着くと見ていますが、はたしてどうなるか。 インデックスファンドのファンドマネージャにお聞きした話では、インデックスファンドの運用では、資金の流出だけでなく流入もベンチマークのインデックスとの
オルカン5連覇！「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023」
毎年恒例の「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023」が発表になり、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」（三菱UFJアセットマネジメント）が見事栄冠を勝ち取りました。5連覇です。おめでとうございます！ 1位 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)（三菱UFJアセットマネジメント）2位 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド（ニッセイアセットマネジメント）3位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)（三菱UFJアセットマネジメント） 4位 バンガード・ トータル・ワールド・ストックETF（VT）（ザ・バンガード・グループ・インク） 5位 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)（三菱UFJアセットマネジメント） 6位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（三菱UFJアセットマネジ
【新NISAの有力候補】楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドが誕生！ - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 楽天投信投資顧問から、「楽天・プラス」シリーズに以下の2つの商品が追加されることが発表されました。 1) 楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンド 2) 楽天・日経225インデックス・ファンド 「最安ファンド」に新ファンド登場＆残高ポイント対象！（12/5更新） | 楽天証券 2つとも12月22日（金）から販売開始となります。 個人的に「日経225」の方は何の興味もありませんが、楽天・先進国株式（除く日本）・インデックス・ファンドは新NISAでも最有力候補になると思います！ 【新NISAの有力候補】楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドが誕生！ 【新NISAの有力候補】楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドが誕生！ 楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドの信託報酬は0.088% 「楽天・プラス」シリーズは新NISAの最有力
日経平均一時33年ぶりの水準に上昇。こんな時にやるべきこととは？
日本経済新聞によると本日の東京株式市場では、日経平均株価が一時33年ぶりの高値を上回ったと報道しています。東証プライム全上場企業の16％にあたる約260社は2023年に入って上場来高値をつけたとのこと。 日経平均一時33年ぶり水準 16%の260社が上場来高値 - 日本経済新聞 24日の東京株式市場では、日経平均株価が再び一時33年ぶりの高値を上回った。東証プライム全上場企業の16%にあたる約260社は2023年に入って上場来高値をつけており、相場のけん引役となっている。トヨタ自動車や日立製作所といった日本を代表する企業の「変身」が海外投資家のマネーを呼び込んでいる。株高の持続にはイノベーションへの期待がカギを握る。11月上旬、英運用会社ウェイバートン・インベストメン 日本に限らず世界的に株価が好調です。投資家の運用資産も相当増えてきているのではないでしょうか。リスクを取って投資したことが
新NISAをハックする（1） 特定口座からNISAに乗り換えるべきか？ - FIRE: 投資でセミリタイアする九条日記
2024年から始まる新NISA。これまでのNISA／つみたてNISAに比べ、非課税期間が恒久化され、枠も合計最大1800万円になるなど、投資家に有利な形で変更になりました。一方、売却すると翌年枠が復活するなど、複雑なところもあります。今回は新NISAを最大限活用する方法を検討していきます。 特定口座で含み益があっても売却して新NISAに乗り換える？ 数式でも考える 現金で埋められる人は、現金で埋めたほうが得 含み損がある特定口座から新NISAに乗り換える？ 特定口座で含み益があっても売却して新NISAに乗り換える？ さて、新NISAでよく悩むポイントが、新NISAで新たに投資できる資金がない場合です。そんなとき、特定口座で保有している株を売って、新NISAで買い替えていいのか？ という疑問があります。端的に答えを言えば「基本的に新NISAで買い替えたほうがいい」となります。 着目点は税金で
3時間目：株・債券・リートの必要十分知識 債券はマイルドな資産だが、金利上昇が弱点と覚えておく
ファンドアカデミー セミナー実況中継 ～前を向く人の、投資信託～ 「日興AMファンドアカデミー」の講義を、WEB上で完全再現。 次は債券です。債券というと国債、例えば「個人向け国債」などを思い浮かべる人は多いでしょう。他には、横浜市債とか大阪府債といった地方債もありますし、一般企業が資金を集めるために発行する債券もあります。事業債とか社債と呼ばれます。 これら債券の最大のメリットは、債券の出し手（発行体）が資金繰り難などのマズいことにならない限り、満期（償還日）になれば額面が返ってき、それまでの間、半年に１回ずつなど、定期的に利子が受け取れる点です。 さて、投信やETFを通じて債券を考える場合、是非理解しておいてほしいのは、この債券の最大の魅力が、投信のかたちにした途端になくなってしまうという重大な事実です。多くの場合満期はないし、ある場合でも満期時の元本保証はありません。そう考えると、普
日本で一番買われているお化けファンドの｢正体｣
2024年の新NISAスタートを控え、資産運用会社のつばぜり合いが激しくなっている。主力のインデックスファンドは0.1％未満のコスト競争でまさしく体力勝負の消耗戦だ。 先陣を切りトップを独走しているのが、三菱UFJアセットマネジメント（旧三菱UFJ国際投信）が運用する、「eMAXIS Slim」シリーズである。 2017年2月の設定以来、純資産総額は2021年に1兆円を超え、2023年7月には早くもシリーズで5兆円を突破。驚くほどの急角度で右肩上がりだ。中でも、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」は2.5兆円を超える大黒柱で、米国の経済成長の恩恵をまともに受けたといえる。国内のインデックスファンドとして初の純資産総額トップに輝いた。 投資家からの愛称は「オルカン」 最大の要因はコストの低さ。何しろこのシリーズは「業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける」というコ
暴落時は高コスト投資信託から低コスト投資信託へ乗り換えるチャンス！ - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 以下のブログ記事に対して、2名の読者からご質問があったので本日はそれに回答いたします。 www.churio807.com 記事の内容は、 「株式投資信託を乗り換える場合、売却したお金ですぐに別の投資信託を買い直すのであれば、税金の支払いが少ないタイミングの方がベター」 というものです。 最初に読者からのご質問を紹介し、その後私なりの回答を提示します。 暴落時は高コスト投資信託から低コスト投資信託へ乗り換えるチャンス！ 暴落時は高コスト投資信託から低コスト投資信託へ乗り換えるチャンス！ 1. 「利益が出ていない時に投資信託を乗り換えた方がよい」に対する質問を紹介 2. 似た投資信託の場合、乗り換え前の投資信託も乗り換え後の投資信託も同時に基準価額が上下している 3. すぐに乗り換えるなら税金の支払いを抑えたい。現金でキープするなら利益がある時に売却したい まとめ 1.
一コマで、一生役立つマネーリテラシー講座 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
無茶な授業依頼 筆者は友人のある大学の先生に頼まれた。 「ヤマチャン、うちの学生に一コマだけお金の授業をして欲しい。一生役に立つようなマネーリテラシーにつながる話がありがたい。難しい話はダメだよ。分かりやすい話で頼むよ」。 大学の一コマは、昨今90分ないし100分だ。典型的な講演の時間に近い。この時間内にマネーリテラシーの基本になる話が一通り出来るか。 「出来る」と、一応筆者は答えるが、率直に言って話は難しくなる。典型的には以下のような構成だ。 これまでのマネーリテラシー研修構成案 1.お金とは 2.人生とお金の関わり（稼ぐ、貯める、増やす、使う） 3.「稼ぎ方」。人材価値とキャリアプランニングの考え方 4.「貯める」。必要貯蓄額の求め方と柔軟なライフプランニング（人生設計の基本公式） 5.投資の意味（お金を働かせる） 6.リスクとリスクプレミアム（リスクプレミアムはどこで生じるか。経済成
インデックス運用のキモはやっぱりコスト - NightWalker's Investment Blog
はじめに ”三菱UFJアセットマネジメント（旧三菱UFJ国際投信）の「eMAXIS Slim」は、業界最低水準の運用コストをめざし続けるインデックス型（指数連動型）のファンドシリーズ。国内最大規模に成長した同シリーズを陰で支える人たちがどんな思いで運用しているのか、同社のインデックス運用部で株式グループのチーフファンドマネジャーを務める村松祐介氏に話を聞いた。” 今や5兆円超のSlimシリーズ。株式のチーフファンドマネジャーさんが、質問に答えてくれます。興味深かった回答をピックアップしてみますと。 こだわっているのは運用コストで他社に負けないことに尽きる。 1ベーシス（0.01%）で、純資産総額（残高）2兆円のファンドの収益には2億円もの差が出る。 （信託報酬が低くなったので）運用での技量の差異が表面化しやすくなった。 運用チームにクオンツ分析に詳しいメンバーも参加、『レンディング』を積極
信託報酬クラス最安値 年0.05775％の「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」が登場！
楽天投信投資顧問は、信託報酬クラス最安値年0.05775％の「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」などを新規設定すると発表しました。 楽天投信投資顧問 お知らせ 2023/10/06 「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」「楽天・S&P500インデックス・ファンド」新規設定のお知らせ 新規設定されるのは全世界株式クラスと米国株式クラスのインデックスファンド2銘柄で、気になる商品概要は以下のとおり。 ■楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド （愛称：楽天・オールカントリー） ・MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円換算ベース）連動 ・購入時手数料 なし ・信託財産留保額 なし ・信託報酬 年0.05775％（税込） ・設定日 2023年10月27日 ■楽天・S&P500インデックス・ファンド （愛称：楽天・S&P500） ・S&P500イ
新NISA｢2つの投資枠｣の超賢い使い方を教えよう
同ファンドは、日本株を含む全世界株式の株価指数「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動する運用を行うインデックス・ファンドである。 同社の「eMAXIS Slimシリーズ」のインデックス・ファンドの中で2番目の規模である、1兆3729億円（8月17日現在。数字は｢QUICK資産運用研究所｣による）の運用資産残高を誇る人気ファンドだ。 このファンドの信託報酬（運用管理費用とも呼ばれる）が、ざっと半分に引き下げられることが、8月18日に発表された。9月8日から実施される。巨大ファンドの信託報酬率が一気に半分に引き下げられるのだから、それなりに「大きなニュース」だ。 同ファンドの信託報酬率は現在、年率0.11330％（税込み）以内だが、これを0.05755％（同）以下に引き下げることを発表した。同ファンドは、資産残高が一定以上に増えると増分に適用される信託報酬率を小幅ながら引
三菱UFJ国際投信、「eMAXIS Slim」シリーズ4銘柄（オルカン含む）の信託報酬率を業界最低水準に引き下げると発表
三菱UFJ国際投信は、2023年9月8日からインデックスファンド「eMAXIS Slim」シリーズ4銘柄の信託報酬を業界最低水準に引き下げると発表しました。 三菱UFJ国際投信 プレスリリース 2023/8/18 業界最低水準の運用コストをめざす『eMAXIS Slim（イーマクシス スリム）』 信託報酬率の引き下げを実施 昨日、日本経済新聞が報道した信託報酬率引き下げ情報（該当記事）の公式発表が出ましたね。気になる引き下げ概要は以下のとおり。 ■eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 信託報酬率 年0.1133％以内 → 0.05775％以内 実質的な信託報酬率 年0.05765％ 純資産総額 13,729億円 ■eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 信託報酬率 年0.1133％以内 → 0.05775％以内 実質的な信託報酬率 年0.05773％ 純資産総額
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銀行の定番『預金＋投資信託』抱き合わせテンプレを徹底ネタバレ | 愚者小路の400字
新NISA、「毎月投資」か「1月一括投資」か
「オルカン」月次レポート、ファンド価格の『変動要因』を掲載し始め、為替の影響度が一目瞭然に！ | 投資信託クリニック
