SMTインデックスシリーズにバランスファンドと新興国REIT登場｜高配当ETFで戦略的インデックス投資日記
低コストで定評のあるSMTインデックスシリーズから、新たに「ＳＭＴ インデックスバランス・オープン」「ＳＭＴ 新興国ＲＥＩＴインデックス・オープン」と、２つのファンドが登場することになりました！ 投資関係がわかる「有報速報」より ＳＭＴ インデックスバランス・オープン 有価証券届出書（PDF） ＳＭＴ 新興国ＲＥＩＴインデックス・オープン 有価証券届出書（PDF） ＳＭＴ インデックスバランス・オープンの雑感 ファミリーファンド方式で運用｡ 主要投資対象は、世界の株式、債券及び不動産投資信託証券(REIT)。 基本資産配分比率は、原則として株式40%、債券40%、REIT20%とする。 地域別(国内、先進国及び新興国)の基本組入比率は世界経済に占める各地域のGDPシェアの変化に応じて、原則、年1回見直しを行う。 原則として、為替ヘッジは行わない。 4、10月決算。 世界経済インデックスファ
歴史的快挙！三井住友アセットマネジメントが直販開始
※気になる追記がありますので最後までお読みくださいm(_ _)m 三井住友アセットマネジメント社は、ネット専用で投資信託を個人に直接販売する事業を2015年度（来年4月以降）から始めることがわかりました（日本経済新聞） これは日本の投資信託の歴史に残る大きな快挙といっても過言ではありません。 自分は、投資信託の内容を確認した後で、口座を開設して今後の積み立てを、三井住友アセットマネジメントの直販投信に変更するかもしれません。 証券会社や銀行を介さないため、個人は投信購入にかかる手数料負担を抑えることができる。運用大手による投信の直販は珍しく、個人マネーの投信市場への流入を後押ししそうだ。 日本経済新聞にも書かれていますが、販売会社へのコストがない（もしくは大幅に縮小）、のが直販投信に期待できる最大の期待です。 これは、三井住友アセットマネジメント社が提供しているSMTインデックスシリーズの
GPIFは高ROEより生活必需品セクターを重視するべき
(ACWI)iシェアーズ MSCI ACWI ETF (KXI)iシェアーズ グローバル生活必需品 ETF 全世界株式インデックス（ACWI）とグローバル生活必需品セクター（KXI）を比較したのですが2010年こそ僅差で逆転していますがグラフを見てみると全世界株式インデックスより最大リターンこそ劣るものの上下のブレが小さい傾向であることがわかります 特に2011年の全世界株式インデックスが-7.6%というマイナスリターンの時期にグローバル生活必需品セクターが9.21%ものリターンを出していたことは年金のように安定的に運用するにあたって評価されていいのではないでしょうか ETFを提供しているiシェアーズによると2014年5月末ACWIの標準偏差（3年）は14.41% KXIの標準偏差（3年）は10.55%とACWIよりも3.86少ないのは驚異的です 年金の株式運用と生活必需品セクターは相性が
投資信託の無分配期間についてのアンケート
投資信託の無分配期間についてのアンケートを作成しましたのでご協力よろしくお願いします 基本は3択のアンケート1問なので回答にかかる手間は1分もないです 自由回答も用意しているので現状の曖昧な規制や指導よりもよいアイデアがあるのならこちらからどうぞ♪ アンケートURLは http://enq-maker.com/nGZgzc です 投信ブロガーで協力できるひとは直接リンクを貼り付けて利用してください その時はトラックバックしてくれると自分も気づきやすいのでありがたいかも 投信の無分配は3～4年間といわれている現状の曖昧な解釈 国税庁では投資信託の無分配期間に対して税制上問題視するのは3～4年間とされています 金融庁はそのような指導はしていないとの話で明確な基準がなく曖昧です 投資信託を作る側の運用会社では申し訳程度に少額の分配金を出すことで対応をしています 規制当局としては「信託に利益を留保
投資先の決め手は流動性や透明性
米国での診療報酬請求債権（ＭＡＲＳ）の購入と回収事業に出資して得られる利益の一部を配当として受け取れる権利（ファンド持ち分）を日本で販売していたＭＲＩインターナショナルが顧客から集めた資金を本業に用いず他の顧客への配当金・償還金の支払いに流用したり、虚偽の事業報告書を提出するなど金融商品取引法に違反したとして、金融庁に行政処分を勧告されました(ロイター) これだけ投資環境が充実してきた現在で何故こんな面倒臭そうな投資詐欺サービスが下火にならないのか不思議ですがニュース記事をチェックしてみると出資していた人の特徴が見えてきました 【顧客資金消失】「許せない」「今後の生活が…」怒り・困惑の出資者 - MSN産経ニュースより参照 「絶対安全だと説明していたのに」 【絶対安全】･･･もうこの時点でアウトですので全力で逃げてください 「生活設計が崩れた」 よくわからない金融商品で生活設計するのも変な
直販投信のポータルサイトが登場しました
投資信託の作り手（投信会社）と売り手（販売会社）が１つになった直販投信があります ひとつひとつ運用哲学がありますが様々な直販投信が１つになったポータルサイトが登場しました その名も直販投信.jpです 内容は主に直販投信のセミナー情報や代表者メッセージなどを拝見できます セミナーは全国各地で年間300本以上のセミナーを開催と書いてあるだけに日程を見てみるとほぼ毎日全国のドコかでセミナーを開催しているのがわかります 各直販投信の代表者によるリレーブログもすでに何本かはアップされていますね･･･早速RSSでチェックと 勝手ながら個人的な思いを書いちゃうとせっかく７社もの直販投信が集結したのならばポータルサイトを開設してセミナー日程を知るだけで終わりにしてはもったいない感じです このポータルサイトを文字通り直販投信の玄関口にしませんか？ 共同出資でもなんでもここ(直販投信.jp)の口座を作ってここ
ｅＭＡＸＩＳが三菱東京ＵＦＪ銀行で登場
EDINET情報によると10月3日からｅＭＡＸＩＳシリーズが三菱東京ＵＦＪ銀行で購入できます 販売会社の追加は次のとおりです。 「 ｅＭＡＸＩＳ 新興国債券インデックス 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型） 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型） 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式インデックス 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ 先進国リートインデックス 」 （ 三菱UFJ ） 三菱東京ＵＦＪ銀行（10月3日） 「 ｅＭＡＸＩＳ 先進国債券インデックス 」 （ 三菱UFJ ） 三菱
収益の柱なきネット証券に未来はあるか
サブプライム危機やリーマン・ショック以降の株価が低迷した昨今 株式の売買手数料が収益の柱となる証券会社は苦戦をしています マネックスグループとＳＢＩホールディングスとカブドットコム証券を比較 - Ullet Ullet（ユーレット）のサイトで３社を比較してみても利益が毎年不安定であったり右肩下がりであったりとネット証券が誕生した頃のような華々しい姿はどこにもありません なぜ苦戦をしているのか？ 売買手数料の値下げ合戦投資信託のノーロード化貸株金利の競争信用取引金利の競争投資データなどの充実 一見すると顧客重視で良いことばかりです よくよく拝見してみると価格競争ばかりが目立ちますね ちょっと前なら株式を買うって金額にもよりますが500～1500円くらいはしました 最近は無料～150円ってところでしょう？ １０倍の取引量でトントンなのですが１０倍も株取引をしたいって投資家が来るはずありません
証券税制の軽減税率延長キャンペーン
証券税制の軽減税率延長が2013年12月末で終了予定ですがネット証券各社（マネックス証券、SBI証券、カブドットコム証券、楽天証券）では軽減税率延長キャンペーンをしています とりあえず自分のメイン口座 軽減税率10％延長を！オンライン署名にご協力ください - マネックス証券 自分も署名に参加しようと思いましたがブログを書込している今現在はメンテナンス中のようで・・・。 署名に参加する理由は単純に自分にとって得だからです そして今後も期限が来ては延長を繰り返すゾンビのようなルールが正しいのか深く考えていませんでした ツイッターでいくつか関連する話をピックアップ 証券税制の軽減税率延長を主張する人の「理由」は何だろう。 （自分が払う分は1円でも少なく、という利己的な主張は除く。）税体系として合理的な理由があるのかな？ 20%が×で、10%は"正しい"のか？ 0%が理想？ マイナス税率（＝補助金
独立系投信の目指すべきは株式上場
吊られた男さんの記事生き残る独立系投信会社、死にゆく独立系投信会社(各社の経営状況)によるとさわかみ投信を除いてどこの会社も赤字経営で苦しいようです この現状を打開するには一般的には・・・ 投資家の積立額をもっと増やしてもらう基準価額の上昇によって信託報酬の増加積立してくれる投資家そのものを増やす こんなところでしょうか？ １番はまず無理でしょうね？だれもが月々の予算の範囲内で積立投資を行なっています ２番は独立系投信の努力とも言えそうですが実際は相場しだいなので期待できません ３番がどこも頑張っているところで宣伝・広告費を使い全国で営業展開しています 自分は４番めの選択肢として株式公開をして上場の道を進むのがいいのではないかと感じます 株式上場は経営者の夢であり様々な経営上のメリットを獲得して事業を拡大する手段です 上場のメリットこんなところ 優良企業としての知名度向上、企業信頼度の向上
ネット証券の未来について本気だして考えてみた
※今回の記事はインターネット証券大手の４社（SBI・マネックス・楽天・カブドットコム）に向けて書いています 資産倍増プロジェクトが立ち上げた当初の理念とは裏腹に個人投資家達から非難されています その矛先がネット証券4社共同での投信プロジェクトでの選考された３ファンドの内容 紹介している自分のブログ記事でも日に日に内容がきつくなっているがわかります 日本応援株ファンド（日本株） (三菱UFJ投信) 関連記事 ネット証券専用ファンドシリーズ 日本応援株ファンド（日本株）の登場 新興国中小型株ファンド (DIAM AM) 関連記事 ネット証券専用ファンドシリーズの理念が消えた 新興市場日本株 レアル型 （DIAM AM) 関連記事 ネット証券専用ファンドシリーズは終了しました なぜ自分に限らず批判の対象になっているのか？ 「ホンネの資産運用セミナー」管理人のゆうきさんが自分と同じ思いを完璧に書き
さわかみ投信は投資詐欺なのか？を考える
澤上氏の発言とファンドの運用報告書の内容が食い違っている問題が指摘されています さわかみ投信は投資詐欺なのか？ - 吊られた男の投資ブログ さわかみ氏が虚偽発言？ - あつまろのこだわり資産運用 問題発言はこの部分 '07年7月の基準価額2万円超えの後、サブプライムで1万7000円台まで落っこちたのは大歓迎だった。 7月までの上昇相場で利益確定の売りを進め、現金ポジションを35%にまで高めてあった。 それで安値をたっぷり買ってやった。そこまでは、見事な長期運用を展開していたわけだ。 吊られた男さんのブログにある基準価額と純資産の推移のグラフはこちら あつまろさんが所持している当時のファンドの運用状況を確認すると 2007年2月末の86%台です。株式以外を全て現金ポジションだとすると、14%弱となります。 この流れで行くと発言はウソだと言えます もう一度グラフをよく見ると基準価額は２回ほど大
りそな銀行の401kはダメダメだ
銀行大手のりそな銀行の確定拠出年金プランには国内外４資産それぞれにインデックスファンドがありました 「ありました」と過去形となっているのは無期限だった外国株式＆外国債券が３月１４日に繰上償還することになってしまったのです ファンド変更情報（２月２２日）：「りそな／ステート・ストリート 外国株式インデックス・オープン」２本 - モーニングスター この２ファンドは401kなのに信託報酬が外国株式 0.84% 外国債券 0.68% とコスト的に見てもまったく魅力がありません それでもりそな銀行で確定拠出年金をしている人にとっては他に選択肢のない大切なファンドです この決定によってりそな銀行での海外株式と海外債券アセットはアクティブファンドしか残されていません…。 積み立てていた人はどうなってしまうのでしょうか？ リニューアルされた低コストのインデックスファンドを用意してそちらに乗り換えを奨めるの
琉球銀行の個人型確定拠出年金が最強！
これは琉球銀行の２月１日より追加される個人型４０１Ｋの運用商品です 見覚えあるひとも多いでしょうが以前の記事岩手銀行の個人型確定拠出年金プランが最強に名乗り！で紹介した注目の新興国株式＆債券、それにG-REITインデックスファンドが琉球銀行でも取り扱い開始するようです この資料は個人型４０１Ｋの利用者でログイン後に閲覧できるようですがファンドの内容を抜粋してみます 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け） ファンドの主な特色 . MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み・円換算ベース）の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指します。 . 新興国株式マザーファンドを主要投資対象とします。 ファンドの概要 . 信託設定日･･･････････ 2008年7月30日 . 買付価額･････････････取得申込日の翌営業日の基準価額 . 買付単位････････
ノーロードファンド（維新）が廃れるのは勿体無い
ノーロードファンド（維新）という興味深いファンドを発見しました インデックスファンドではなくアクティブファンドです ただし信託報酬が0.105%という驚異的な低コストです なぜ低コストが可能かというとＴＯＰＩＸを超えた分の20%を成功報酬として受け取る制度を導入しているからです 個人的にはアクティブファンドはこういうカタチでやるほうがファンドマネージャーもやる気を出すのではないでしょうか？ 3、6、9、12月決算なのですがここ数年間は無分配で再投資を行っています 投資対象は小型株や新興市場 わが国の株式の中から、今後の大きな成長が見込まれる企業への投資を行い、ファンドの長期的な成長を目指します。銘柄選定においては、業種およびテーマの成長性に配慮する以上に、個々の企業のファンダメンタルズ、定性評価を中心に、該当企業の将来性、成長性を判断して投資していきます。組入株式のうち、その50％以上を東
投票前に今年の投資信託を振り返ってみる
さて投票・・・の前にどんなＥＴＦや投資信託が２０１０年だったのか？忘れてしまうこともあるので過去のエントリーから探してみようと思います 今回は自分の投票もこのノミネートの中から選ぼうかと思います ※日付は登場した日ではなく自分が記事を書いた日 日興ＡＭが「ＭＳＣＩコクサイ」と「ＭＳＣＩエマージング」に連動するＥＴＦを設定！ 2010/01/06 年金積立インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式の信託報酬下げについて 2010/02/23 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの段階踏み信託報酬下げ始動！ 2010/03/11 中央三井アセットマネジメントから低コストのインデックスファンドが登場 2010/04/23 国内株式アセットに新たな選択肢！上場インデックスファンド日本高配当（東証配当フォーカス１００）登場！ 2010/04/28 こどもトラスト【コモンズ投信】 2
岩手銀行の個人型確定拠出年金プランが最強に名乗り！
今月初１０月１日（金）から岩手銀行が個人型確定拠出年金プランの取扱いを開始しました 県内初 個人型確定拠出年金プランの取扱開始について 平成２２年９月３０日 岩手銀行 当行の個人型プランの運用商品ラインナップとしては、お客さまの様々な運用ニーズにお応えするため、元本確保型商品としての定期預金から新興国に投資する投資信託まで、１７本の運用商品をご用意いたしました。 １７本の内容が気になります。琉球銀行のサービスを超えられるか？ ＜いわぎん＞個人型確定拠出年金プラン 運用商品一覧表 PDF３ページより ※クリックで拡大します 国内外の基本４資産に３種のバランスファンドなど低コスト商品が用意されています ここまでなら琉球銀行と変わりありませんが新興国株式＆債券インデックスファンドを取り扱っています！ さらにはＲＥＩＴファンドまであります！ これはなかなか強力な個人型プランの運用商品ラインナップで
岡山県機械金属年金の投資アイデアは秀逸
資産運用で自分なりのルールを持っているひとが多いでしょうが岡山県機械金属年金の投資アイデアは参考になりそうですし他の年金機関よりも成績が良いようです ある人には斬新に見えるでしょうしある人には｢既にやっている｣って人もいるかも？ 資産別から投資期間別運用に変更、日本株区分は廃止＝岡山県機械金属年金・木口氏 ロイター ３つの特徴があります 投資期間別ポートフォリオを構築 資産別基本ポートフォリオを見直し、給付と掛金の将来予測をベースに支払い時期別に資産を４分類し、それぞれの金額と、それぞれの目標利回りに見合った投資商品を選択した。 世代別にアセットアロケーションを分けています 支払い時期が５年以内の「安全投資」９０億円 安全部分は元本確保と流動性を優先し、生保の一般勘定や短期債などに投資先を限定 ５─１０年先の「低リスク投資」１００億円 低リスク部分は利回りのブレを抑えるため債券や低リスク運
ネット証券会社に求めたい次なるサービスはコレっ！
投信積立サービスは仕事の忙しいサラリーマンにとって最も有効なサービスであると思います 最初に積み立てたい投信を選択して毎月積み立てたい金額を指定するそれだけで毎月、証券会社の指定する日に銀行から引き落とされたり投信を購入される ※カブドットコム証券は自分の指定した日資産運用おしまい これだけで下手なファンドマネージャーを雇うよりも強力（なにしろ恐怖とか感情がない）で低コスト（プログラムに支払うカネは不要）なのだから投信積立サービスは素晴らしいです そんな素晴らしい投信積立サービスですが上級者になるともうチョット欲も沸いてきます 9月前半の積立 Passiveな投資とActiveな未来さんより 本当は証券会社の積立サービスを利用すればもっと楽チンなのですが、私の場合積立リバランスをしながら月2回積立てているので、証券会社の積立サービスにはいまいちフィットしていません。 自分もまったく同様の考
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