投資信託の無分配期間についてのアンケート
投資信託の無分配期間についてのアンケートを作成しましたのでご協力よろしくお願いします 基本は3択のアンケート1問なので回答にかかる手間は1分もないです 自由回答も用意しているので現状の曖昧な規制や指導よりもよいアイデアがあるのならこちらからどうぞ♪ アンケートURLは http://enq-maker.com/nGZgzc です 投信ブロガーで協力できるひとは直接リンクを貼り付けて利用してください その時はトラックバックしてくれると自分も気づきやすいのでありがたいかも 投信の無分配は3～4年間といわれている現状の曖昧な解釈 国税庁では投資信託の無分配期間に対して税制上問題視するのは3～4年間とされています 金融庁はそのような指導はしていないとの話で明確な基準がなく曖昧です 投資信託を作る側の運用会社では申し訳程度に少額の分配金を出すことで対応をしています 規制当局としては「信託に利益を留保
分配金を出したSMTインデックスシリーズ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年05月12日20:44 分配金を出したSMTインデックスシリーズ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(7)Trackback(1) すでにいくつかのブログ等でも取り上げられた話です。 インデックス投資家から人気のSMTインデックスシリーズが、この5月10日の決算で分配金を出しました。 ・SMT 日経225インデックス・オープン： 0円 ・SMT TOPIXインデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル株式インデックス・オープン: 20円 ・SMT 新興国株式インデックス・オープン： 20円 ・SMT 国内債券インデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT 新興国債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT J-REITインデックス・オープン： 20円 ・SMT グローバルREITインデックス・オープン
投信、ネット購入広がる - こぐま経済研究所ブログ
個人投資家が投資信託をインターネット経由で購入する比重が増している。２０１０年４～１２月の主要ネット証券３社の販売額は前年同期比２６％増の２１７０億円と伸びたほか、３メガバンクも同６５％増の９５０億円がネット経由での購入だった。店頭での購入と比べ手数料が低い点などが利用増の背景。金融機関も個人向け国債償還の受け皿として品ぞろえを拡充している。 店頭より手数料低く 投信は主に証券会社が販売してきたが、１９９８年以降の規制緩和で、銀行の店頭でも扱えるようになった。残高ベースでみた銀行経由の投信購入の比重が半分程度に伸びたのが過去１０年強の変化と言える。最近２年ではネット販売が伸び、投信販売全体の５％程度を占めるようになった。 ＳＢＩ、マネックス、カブドットコムのネット証券３社は０９年以降、投信販売を強化。３社合計の残高は８０００億円となり、２年でほぼ倍増した。カブドットコムは２月中に投信の取扱
「本当の分配率」議論より、大切な投資スタンス : ランキングで読み解く投信 : 投資信託 : マネー・経済 : YOMIURI ONLINE（読売新聞）
最近マネー誌でよく見かける「本当の分配率」という言葉があります。 何が「本当」なのか、個人的には首を傾げる点もあります。この「本当の分配率」とはどんなものなのか、少し細かい話になりますが情報に惑わされないためにも、いっしょに考えてみましょう。 まず「率」というのはご存知のように「％」で表される数字で、ある量（大きさ）に対してどれだけの量（比率）を占めているかを把握するためのものです。 「分配率」は、1年分の分配金の合計額が基準価額に対してどのくらいの比率かを見るものです。しかし基準価額は毎日変化します。「いつの基準価額と比べれば良いのか」というのが、「本当の」という議論が出てくる原因です。 いつの基準価額で計算するか 実は、ごく単純に考えても計算の対象となる基準価額には3種類あります。 （1） 分配金を計算した期間の最終月の月末基準価額 （2） 分配金を計算した期間の最初の月の月末基準価額
「特別分配金」 この用語は止めませんか？ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2010年12月07日21:26 「特別分配金」 この用語は止めませんか？ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(9)Trackback(0) 特別分配金とは？ ●Answer：分配落ち後の基準価額が個別元本を下回る場合、分配金のうち個別元本と基準価額の差相当額。特別分配金は元本の払い戻しとみなされるため非課税です。(参考：大和投資信託) この「特別分配金」という呼び方は止めませんか？ ・分配落ち後の基準価額が個別元本を上回る場合⇒普通分配金 ・分配落ち後の基準価額が個別元本を下回る場合⇒特別分配金 どこがどう特別なのか分かりません。 「分配金には一律税金が掛かっていたところを、損している時の分配金まで課税するのはかわいそうだから特別に免除・・・」という経緯もあるので、そういう意味では特別なのでしょう。しかし、一般化された時には経緯なども関係ありません。その制度の枠内で普
分配金に対する誤解は根強い - 分配金が資産の取り崩しということに気づいていない？ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2010年12月06日23:08 分配金に対する誤解は根強い - 分配金が資産の取り崩しということに気づいていない？ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(0) 投資信託に関するアンケート調査報告書-2010年（平成22年） 投資信託協会が実施したアンケートの結果です。 いろいろな観点での質問があって興味深いのですが、この中で『分配金の特徴認知状況』というセクションがありました(質問票では問10)。何かと議論の種になる「分配金」に関する項目です。 問１０ 次にあげる投資信託の「分配金」の特徴について、知っているものをお知らせください。（いくつでも） (1)分配金額は、預金の利率のようにあらかじめ決まっているものではなく、運用成績によって変動する ⇒74.5%の人が知っていると回答 (2)分配金は投資信託の決算ごとに支払われる ⇒44.7%の人が知っ
投信の分配金加熱
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 今朝の日経新聞に、投信の分配金競争加熱という記事が出ていました。 【日経新聞2010年11月18日朝刊4面より引用】 投信の分配金競争加熱 「実力以上」の商品も 投資信託の運用収益を還元する分配金を巡って、運用会社の競争が過熱している。リスクの高い海外不動産や外債などで運用して高額の分配金を出す投信が急増しており、公募投信全体の10月の平均利回りは7.0％と、約３年ぶりに過去最高を更新した。投信の高分配競争が激しくなるなか、過去の運用益の取り崩しや元本の払い戻しなどで「実力以上」の高分配を維持している商品もある。 【引用おわり】 以前の記事「分配金の誤解」で、投資家の中には、投信の分配金に対して誤解をしているかたが多くいらっしゃるようだと書きました。 具体的には、(1)分配金の支払いは基準価額の下落要因、(2)複利効果が期待できない、(3)分
第400話 「投信の分配金競争」: 資産形成術-安心できる将来のために
11月17日付けの日経ニュースによると、投資信託の運用収益を還元する分配金利回りを巡って、運用会社の競争が過熱しているとのことです。リスクの高い海外不動産や外債などで運用して高額の分配金を出す投信が急増しており、公募投信全体の10月の平均利回りは7.0％と、約３年ぶりに過去最高を更新しました。投信の高分配競争が激しくなるなか、過去の運用益の取り崩しや元本の払い戻しなどで「実力以上」の高分配を維持している商品もあるそうです。 私の業界に身をおく一人として、いささか現状は異常だと思います。通常、投信は、1万円の額面に対して、いくら払うという表現を使いますが、主流である毎月分配型で100～150円ぐらい出さないと売れないと言われてきています。年率利回りは、10％台半ばということになります。ゼロ金利の状態からすると異常に高いと言わざるを得ません。どうしてこのような分配金を出せる仕組みになっているの
第１0回 分かってますか？分配金の仕組み（上） : 山崎道場 : トレンド : マネー・経済 : YOMIURI ONLINE（読売新聞）
貰えるお金の額が多ければ、誰でも気分が良いだろう。普通は得をするからだ。しかし、投資信託の分配金となると、貰えば確かに気分は良いかも知れないが、必ずしも得というわけではない。そこで投資信託の分配金について、じっくり解説しよう。 資金の集め方、投資先資産で分類 いきなり分配金の損得勘定について考える前に、回りくどいようだが、投資信託の種類について説明しておこう。投資信託にはさまざまな分類方法があるのだが、その中でも資金集めの方法を規定する「単位型（ユニット型）」と「追加型（オープン型）」の分類、投資先の資産を示す「公社債投資信託」と「株式投資信託」の分類の２つの区分方法は是非とも覚えておいて欲しい。 まず、「単位型」と「追加型」というのは、追加設定、つまり投資家がいつでも買えるかどうかの違いによる区分である。単位型投資信託は、一定の募集期間を設けて、いったんファンドを設定したら、資金の追加つ
『分配金利回り』 これを売り手側が使うのは反則 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2010年10月03日00:00 『分配金利回り』 これを売り手側が使うのは反則 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(6)Trackback(0) 『分配金利回り』 これに関しては先のエントリーでも書きました。 その実態を知っても知らずでも投資家側が使う分には構わないと思います。しかし、プロとされる売り手側が販売促進のためにこの言葉を使うのは反則ではないでしょうか？ 投資信託の収益はキャピタルゲインとインカムゲインに二分されます。 ・キャピタルゲイン：投資信託の基準価額の値上がり益 ・インカムゲイン：投資信託から出る分配金 この2つを合わせたものが、投資家が得る投資信託の損益です。 ところが、『分配金利回り』では、キャピタルゲインが一切考慮されていません。『分配金利回り』を考える時には自動的に(1年間)基準価額が変動しないとするとということが前提
分配金の誤解 - NightWalker's Investment Blog
＜誤解＞ ファンドの分配回数は多い方が得？⇒NO！ 分配金は預貯金につく利息と同じ？⇒NO！ 分配金が高ければ運用成績が良く、低ければ運用成績が悪い？⇒NO！ ＜まとめ＞ 普通分配金は受け取るたびに課税される。 分配金は、ファンドの純資産残高から取り崩して支払われる。 .2の理由から、分配金の支払いはファンドの基準価額の下落要因となる。 分配金は銀行の預貯金につく利息と同じではなく、全く別物である。 分配金額の多い・少ないは、ファンドの運用成績を測る基準にはならない。運用成績を見る際は、トータルリターンやリスクなどで総合的に判断する。 わかりやすいですね！ 特に注意すべきは、まとめの１です。 特に今の金融庁には、税金を払いたくないですよね～。
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毎月分配型投信の問題点について、ちょっとだけ書いてみる - NightWalker's Investment Blog
第１２回 分配金、何回ももらうのは不利 : 山崎道場 : トレンド : マネー・経済 : YOMIURI ONLINE（読売新聞）
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おしえて！マネー - お金の質問&回答 (Q&A) コミュニティー - QUICK MoneyLifeコミュニティー - 投資信託の分配金について
グローバルREITファンドの人気で思うこと | モーニングスター朝倉智也が投資信託を語る！