[B! Independent Financial Advisor] rennyのブックマーク

そのFPさんは魂を売ったのか？ | rennyの備忘録（企業価値増大を楽しむ投資）

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renny 2007/11/06

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「長期投資家以外お断り」の証券会社、求む（無理かな？） | rennyの備忘録（企業価値増大を楽しむ投資）

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renny 2007/11/06

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資産運用の相談をするべき相手（その３） | rennyの備忘録（企業価値増大を楽しむ投資）

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renny 2007/11/06

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ＦＰの証券仲介業は「安全」か？

証券仲介業という仕組みを使うと、ＦＰが、証券会社の商品の販売を仲介して、手数料を稼ぐことが出来る。ＦＰがこの仕組みを使うことに対する私の意見は、「顧客の側としても、ＦＰとしても、出来れば利用しない方がクリーンであり、望ましい」という点は動かないが、ＦＰの証券仲介業全体参加の可否については、「絶対にダメ」というところまでは、結論を出せずにいる（論理的に突き詰めると、ダメということになりそうなのだが）。以下の文章は、ある雑誌に書いた原稿で、ゲラの段階のやりとりの不具合によって掲載を見送ったものだ（内容でもめたわけではない。原稿を取り下げるケースとしては、珍しいケースだった）。＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」）が、単に顧客の相談に乗るだけでなく、金融商品の販売を行うことをがあることをご存知だろうか。これまでにも、金

renny 2007/07/15

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退職金の運用について富山で講演して来ました

７月７日に、富山市に行ってきました。日本ファイナンシャルプランナーズ協会富山支部主催の、ＦＰフォーラム２００７で、講演とパネルディスカッションに参加しました。講演のタイトルは「団塊世代はこんな金融商品は買ってはいけない　～金融機関との上手な付き合い方～」でした。主催者の、主張が明確で、少し刺激的な話を（？）、というリクエストに応えて決めたものです。何はともあれ、退職金が振り込まれた銀行で投資性の運用をしてはいけないことから話し始めましたが（銀行窓口で売っている投信と個人年金保険でいいものがないことと、顧客のお金の本体を預かっていてセールス上銀行の立場が強すぎることの二点が理由）、たとえば、外国資産運用をするなら、外貨預金や一般の投資信託にはいいものが殆ど無いけれども、海外のＥＴＦを使うと、まずまずローコストで分散投資の意味のある運用ができるといった、「こうした方がいいよ」という話もある