低信託報酬なアクティブファンドは出てこないのか : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2015年11月08日07:15 低信託報酬なアクティブファンドは出てこないのか カテゴリ tsurao Comment(2)Trackback(0) ILowCOST / herederosderowan コストという観点から見ると、インデックスファンドの世界では今年は結構大きな動きがありました。 他社のライバルファンドと結構大きな差をつけて低信託報酬なファンドシリーズである＜購入・換金手数料なし＞シリーズを提供しているニッセイアセットマネジメントがファンドを拡充していく中、確定拠出年金専用だった三井住友アセットマネジメントのインデックスファンドシリーズが楽天証券から一般向けに販売されるようになりました。 【参考】eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）が蹂躙超低信託報酬の「三井住友・日本債券インデッ
「金融リテラシー」の時代から「金融ケイパビリティ」の時代へ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2015年01月27日07:15 「金融リテラシー」の時代から「金融ケイパビリティ」の時代へ カテゴリ政治・経済・金融マネー(その他) tsurao Comment(0)Trackback(0) ※http://www.fsa.gov.uk/より お金に関する知識や活用能力として金融リテラシー(Financial Literacy)という用語が使われていましたが、イギリスをはじめとしてアメリカなどでも金融ケイパビリティ(Financial Capability)という用語が使われ出しているようです。 Literacyだと処理能力や知識といったニュアンスが強いので、活用できることが大事という視点からより適切なCapabilityに変わったというところでしょうか。 前回の金融リテラシーとは何かでも紹介した知るぽると(金融中央広報委員会)の金融教育・消費者教育には金融リテラシー・マップなどと一緒
よく理解して投資する ＞ 投資しない ＞ 分かっていないで投資する : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年12月15日07:15 よく理解して投資する ＞ 投資しない ＞ 分かっていないで投資する カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(2)Trackback(0) 自身が資産形成のためにインデックスファンドを使ったインデックス投資をしている身としては、投資は資産形成に有用なモノと思っており、他の人にもこれをうまく活用してほしい。 しかし、現実的には必ずしも投資することが良いというわけではありません。 「絶対確実に月●%の利回り」みたいな旨い投資話に騙されたという話はよく聞きます。FXシステムトレード、和牛、MARS投資、エビ養殖、怪しげな海外ヘッジファンド……この手の話は事欠きません。ナスダック創業者のバーナード・マドフ事件と言うとんでもない事件もありました。 これらは詐欺案件なので、「お前の勉強不足」で一刀両断もできます。しかし、騙された本人からすれば、株式/FX
「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年09月10日07:15 「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(0) コツコツと日々の稼ぎの中から投資資金を捻出してバイ&ホールドのインデックス投資に対する懸念(批判?)として、「いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」というものがあります。 結論から言うと「気にするな」です。 インデックス投資の基本さえ守れていれば、問題なしです。 取り崩す時というのは、だいたいは定年で引退して収入がなくなる/激減するあたりでしょう。(アーリーリタイアという可能性もあり) そして、先の批判を具体的に言うと「65歳時点で5000万円まで資産を増やしたが、そこでリーマンショックのような暴落が来たらせっかく増えた資金が減っちゃって…」という話です。 しかし、そ
ツインα？シラー・ケープ？新規で売れる投資信託が難しすぎねぇーか!? : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年08月14日07:15 ツインα？シラー・ケープ？新規で売れる投資信託が難しすぎねぇーか!? カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(1)Trackback(2) 日経新聞の以下の記事(オリジナルは日経マネー)で「過去6カ月間に新規設定された国内全公募投資信託の当初設定額ランキング」なるものが紹介されていました。 ・新設投信３位にダイワの日本株投信がランクイン(日経新聞) トップ15ファンドが紹介されていたのですが… 本当にこれ買っているの…？ 意味わからん、わけわかめですよ。 ダイワ・スイス高配当株ツインα(毎月分配型) 新光シラー・ケープ米欧株式戦略ファンド(リスク・コントロール付)為替ヘッジなし 安田生命米国リート・インカム・プレミアム・ファンド(毎月決算型) 東京海上・米国優先リートファンド(為替プレミアム)(プレミアムリート) 日興グラビティ・ヨーロピア
セゾン投信ブロガーミーティング / セゾン投信に揺らぎなし : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年06月28日07:15 セゾン投信ブロガーミーティング / セゾン投信に揺らぎなし カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(2)Trackback(1) セゾン投信のブロガーミーティング(第2回)に参加してきました。 ●前回のレポート ⇒ セゾン投信のブロガーズミーティングに参加しました セゾン投信からは社長の中野氏、運用マネージャの瀬下氏などを含め10名の方が参加され、ブロガーは6名という陣容でした。 【参加ブロガー】m@さん("いい投資"探検日誌 from 新所沢)まっき〜さん(まっき〜の議事録)水瀬ケンイチさん(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー)虫取り小僧さん(いつか子供に伝えたいお金の話)rennyさん(rennyの備忘録)吊られた男 ミーティングは簡単な自己紹介に始まり、中野社長からの今のセゾンのステータスアップデート及び今後の
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2013」投票開始 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年11月02日02:35 「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2013」投票開始 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(0)Trackback(1) 「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2013」の投票が始まりました。 投票期間：2013年11月1日（金）~2013年11月20日（水） 投票資格は「2013年8月31日までにブログを開始している」、「投信ブロガーある」の2つなので、投資信託を持っていてブログにそんなことを書いている…という人はぜひ投票を。 ◆大事な注意 ≪投票方法≫投票は2ステップ必要です。せっかく投票しても2番目のステップを忘れると無効になるので注意です。 (1) 「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2013」のサイトで投票する。 Fund of the Year 2013のサイト
投資は日本の金融機関で買える投資商品で十分 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年10月28日09:47 投資は日本の金融機関で買える投資商品で十分 カテゴリ統計・投資知識 tsurao Comment(2)Trackback(1) 資産運用で投資を考えた時、投資商品をどこで買うか？ 具体的な投資商品の購入先はいろいろありますが、日本の金融機関で買える商品で十分でしょう。特にリスク資産は証券会社でほぼ用が足ります。 MONOQLOでも5ページの特集を書いた中でも言及しましたが、日本の金融機関で投資しようと書きました。日本にいて投資をしようとする人のうち98%以上は日本の金融機関で買える投資商品に投資しておけばOKです。 オフショアのファンド 海外のヘッジファンド このような言葉が躍ることもありますが、気にしなくて良いです。 確かに日本の証券会社で世界中のあらゆる投資商品が買えるわけではありません。株式にしても世界各国の個別株を買えるわけではありません。ごくごく
不動産投資は株式投資の延長線上になく事業である : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年09月17日22:50 不動産投資は株式投資の延長線上になく事業である カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(6)Trackback(0) 株式、社債、投資信託などに投資することがあります。「株式投資」などとも言います。 一方、「不動産投資」という言葉もあります。 どちらも投資と呼ばれます。 しかし、個人投資家の視点から見た時にこの2種類は明確に区別した方が良いというのが私の意見。 私が実践している投資信託による国際分散投資も含めた株式投資等は、お金がお金を生む投資です。 一方、土地を仕入れて駐車場にして貸し出す、ワンルームマンションを買って貸し出す、土地を買って商売をやりたい人に貸し出す…そんな不動産投資は全く別物です。 土地を仕入れて、保有する不動産のメンテナンスを行い、空室があれば借り手を探し、借り手からクレームがあれば対応し…となると、これはビジネスです
独立系運用会社の正当性を主張していたが、業務停止命令を受ける会社が… (アマデウスアドバイザーズ) : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年09月06日22:21 独立系運用会社の正当性を主張していたが、業務停止命令を受ける会社が… (アマデウスアドバイザーズ) カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(0)Trackback(2) 【2013年9月6日】 証券取引等監視委員会の検査の結果、アマデウスアドバイザーズ株式会社に対して行政処分が行われました。3か月の新規投資一任契約締結の禁止及び各種業務改善命令です。 ※参考：アマデウスアドバイザーズ株式会社に対する行政処分について(金融庁) 時は遡って2012年3月21日。 AIJ投資顧問の事件が世間をにぎわしていたころ、独立系の運用会社が団結した「ファンドの春〜 いまこそ問われるべき運用の質」というシンポジウムが開催されていました。 発起人であるI-Oウェルス・アドバイザーズにはシンポジウムの目的および意気込みが書かれています。
内藤忍氏は最新著書で海外不動産投資(とワイン投資)を薦めていますが… : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年08月20日23:29 内藤忍氏は最新著書で海外不動産投資(とワイン投資)を薦めていますが… カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(8)Trackback(2) ※ポイント：1000万円以上の金融資産のポートフォリオにおける不動産投資とワイン投資の位置づけ ■Episode1 2011年 マネックス証券のサイトにて2011年1月から2011年6月にかけて全6回の「マネックス・ユニバーシティ代表取締役内藤忍によるポートフォリオ診断」という連載が掲載されています。 このポートフォリオ診断は2011年1月から2011年6月に連載したものです。（※）役職は、連載当時の役職を掲載しています。 マネックス・ユニバーシティの内藤忍がみなさまのポートフォリオにアドバイスいたします。資産運用を行っていく上での疑問も解決。これからの資産運用にご活用ください。上記のような趣旨を持って
「みずほ×ブラックロック」の低コストインデックスファンドが判明 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年08月09日21:13 「みずほ×ブラックロック」の低コストインデックスファンドが判明 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(0)Trackback(5) ※2013/8/9 21:40 ハイイールド債、ゴールド、コモディティの信託報酬に誤りがあったので該当箇所を修正 以前投資信託の低信託報酬競争が再加速で触れましたが、「みずほ×ブラックロック」で低コストインデックスファンドが企画されていました。 そして、ついにそのファンドの情報が出てきました。 i-mizuhoシリーズです。 以下は本日時点でEDINETで確認した信託報酬の情報です。手作業なので記載に間違いがあればごめんなさい・・・(以下の表はクリックで拡大版が開きます) 基本アセットの信託報酬が必ずしも最安ではありませんが競争力があると言える水準で、みずほが出してきたことを考えるとか
毎月分配型投信は筋が悪い理由 〜投信に余計な機能を持たせちゃいけない : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年08月04日23:30 毎月分配型投信は筋が悪い理由 〜投信に余計な機能を持たせちゃいけない カテゴリ tsurao Comment(6)Trackback(3) 毎月分配型投信の是非についてはいろいろな意見があります。そして、私は否定派です。 ちょっと考えてみてください。(法律上OKかという話は無視してください) (A) tsurao厳選ジャパン株式ファンド (B) tsurao厳選ジャパン株式ファンド(毎月積立型) 上記の2ファンドは共に「tsurao厳選ジャパン株式マザーファンド」に投資するファンドです。 違いはBには強制積立機能が備わっていることです。 Bファンドを購入すると解約するまで強制的に毎月tsurao厳選ジャパン株式ファンド(毎月積立型)を購入させられます。また、その金額は運用会社が運用実績に応じて決定します。 さて、どちらかのファンドを買うとしたら、どちらを買
ワインファンドから香る怪しげな臭い : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年07月17日22:57 ワインファンドから香る怪しげな臭い カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(13) ワインファンドなるものがあります。 内藤忍氏などが推奨していることもあって知りました。 ワインファンドとはどんなものだろうと思い、その一つであるVIN-NET(ヴァンネット)のサイトを見てみました。 結論から言うと非常に怪しげな臭いで大多数の人は手を出すべきではなさそうです。 ワインファンドに関する説明がご都合主義になっており信用できません。 通常の公開株に投資する投資信託などでも基本的には良いことが強く喧伝されますが、そのレベルではなく、過去にいくつも存在した問題となった金融商品に近い印象です。 http://www.vin-net.co.jp/intro/index2.htmlというページに以下の3つの項目があるのですが、まずはこのページに注目しました。
分配金を出したSMTインデックスシリーズ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年05月12日20:44 分配金を出したSMTインデックスシリーズ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(7)Trackback(1) すでにいくつかのブログ等でも取り上げられた話です。 インデックス投資家から人気のSMTインデックスシリーズが、この5月10日の決算で分配金を出しました。 ・SMT 日経225インデックス・オープン： 0円 ・SMT TOPIXインデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル株式インデックス・オープン: 20円 ・SMT 新興国株式インデックス・オープン： 20円 ・SMT 国内債券インデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT 新興国債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT J-REITインデックス・オープン： 20円 ・SMT グローバルREITインデックス・オープン
コツコツ投資の最大のメリットはドルコストでもなく… : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年05月09日01:57 コツコツ投資の最大のメリットはドルコストでもなく… カテゴリ投資信託・ETFマネー(その他) tsurao Comment(6)Trackback(1) 会社等で働いて日々お金を稼いでその中からコツコツ投資に回していく。そんな投資方法をコツコツ投資などと呼ぶこともあります。 そのコツコツ投資、日々の稼ぎから継続的にお金を出していくことでドルコスト平均法(のような買い方)の効果が得られることもあります。 しかし、真のメリットはそこではない。 コツコツ投資を始めることの最大のメリットは貯蓄体質を作ることです。 コツコツ投資をしたいと思うと、日々何かに使っていたお金を投資に"使う"ようになります。 今までは飲み代などに使っていたお金の一部を投資に回すことが我慢ではなく楽しみになります。 これこそがコツコツ投資の最大のメリットです。 世の中には貯蓄ゼロ世帯も相当数
ネット証券の早期ISA口座囲い込み勧誘はクソ営業 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年04月29日22:19 ネット証券の早期ISA口座囲い込み勧誘はクソ営業 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(4)Trackback(1) おい、ネット証券各社。日本版ISA口座スターターキット申込受付する前にやることがあるだろう (梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー) 水瀬さんも上で書いていますが、ネット証券各社のISA口座囲い込みは酷いものがあります。 例えばマネックス証券は「上場株式等、株式投資信託」と書いているように、現時点では各ネット証券でISA口座対応となる対象がよく分かりません。 「自社のサービスの対象範囲はよく分からないけど申し込んでね。」というやり口が良くないのですが通常口座ならまだいい。その会社のサービスが気に入らなければ他に移ればいいのです。 しかし、ISA口座は違います。 ひとり1口座限定です。ある金融機関で口座
いつかはゆかし、アブラハム社社長高岡氏の見事な回答 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年04月22日22:45 いつかはゆかし、アブラハム社社長高岡氏の見事な回答 カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(4)Trackback(0) 前回はFRIDAYでいつかはゆかしが取り上げられた件について書きました。その中では識者達の話にフォーカスしましたが、アブラハム社の高岡氏のコメントも多く取り上げられています。今回は、その高岡氏のコメントに注目します。 ※参考：フライデーのいつかはゆかしに関する記事の論調が賛否両論ですと!? まずは以下のように、一番気になる年平均10%超の利回りとはどうなのか？という質問があります。 コンスタントに10%超の利回りを実現できるものなのか。 (中略) 高岡社長に、仕組みと見込みを説明してもらった。 これに対する高岡氏の回答は以下の通り。 リスクを取れる若い時代はたとえば16%の、年を取った時は2〜3%のリターンで平均10％の
フライデーのいつかはゆかしに関する記事の論調が賛否両論ですと!? : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年04月20日22:33 フライデーのいつかはゆかしに関する記事の論調が賛否両論ですと!? カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(5)Trackback(0) 久しぶりのいつかはゆかしネタです。 アブラハム・プライベートバンク社のメディア掲載一覧に「『月5万円×30年で老後資金1億円』は本当か？」が掲載されました。とあるように、FRiDAYにいつかはゆかしが取り上げられています。 これについては、いつかはゆかしの公式ブログやアブラハム社社長の高岡氏のブログでもでも取り上げており、以下のように書いております。 ●いつかはゆかし公式ブログ 「いつかは ゆかし」に関する賛成意見、反対意見の両論を紹介した上で、最後に読者の皆様に判断を求めるというスタンスでした。弊社の主張に加え、経済評論家の山崎元様、中央大学で金融工学ご専門の藤田教授、投資教育家の岡本和久様がコメントされ
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