ＥＴＦと投資信託の間にあるもの・・その１| カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け！
こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 ここが当オフィスの コンサルティングルームとしましょう。 テーブルの上にご開示いただいた 『ご資産状況』には、 預貯金、外国債券のほかに、 インデックスファンドとＥＴＦが 数種類、記されています。 そう、お客様は、 ＥＴＦとインデックスファンド、 どちらをメインの道具とするべきか悩んでいるのです。 この、 『ＥＴＦ or インデックスファンド？？』のお悩みは、 当オフィスの【ご相談案件ベスト３】に入ります。 （ホントです！） もちろん、 それぞれ一長一短ありますね。 インデックスファンドの長所は 『金額単位の購入・解約』が出来ることです。 これを生かして、 毎月「定額」で自動引落としが出来る 『つみたて』が利用可能となります。 要するに（あなたが手を動かさなくても） 『仕組み』が金融商品を買ってくれるわけです。 一方、Ｅ
インデックス投信、競争激化 : ランキングで読み解く投信 : 投資信託 : マネー・経済 : YOMIURI ONLINE（読売新聞）
ある市場の動きを表す指標を「指数（インデックス）」と言い、たとえば日本株市場の動きを表す代表的な指数である「東証株価指数（TOPIX）」や「日経平均株価指数（日経225）」などは、よく知られています。東証株価指数は東京証券取引所（東証）が算出する指数で、東証第一部に上場されている銘柄全ての動きを表し、日経225は日本経済新聞社が算出する日本株の代表的な225銘柄の動きを表します。 同様に日本の債券や、海外の債券や株式、新興国の債券や株式、不動産投資信託、商品先物などについても、様々な会社や機関が各市場の値動きを表す指数を算出しています。 このような指数の動きに連動を目指す運用手法が「インデックス運用」です。あらかじめ決められた指数を構成する銘柄で運用するので、「アクティブ運用」のようにアナリストの調査やファンドマネジャーの判断にしたがって、投資する銘柄を選ぶ手間がかかりません。その分、運用
メリーの果てしないたわごと インデックス投資ブログ No.63 ETFを卒業します！
投資は自己責任でお願いいたします。 最近ETFについてモンモンと考えていたんですが、ある結論に達しました。 「メリーはETFを卒業します！」 と謎の宣言をしてみます。 メリーの投資方針はインデックスの投資信託に積立投資をして、ある程度の額につみあがったところで海外ETFやTOPIXのETFにリレー投資していました。 が、最近ご無沙汰です。 っていうか、やらなくて良いかな～っと最近思っています。 その衝撃の理由は・・・ 「面倒くさいから！！！」 でました（笑） このキーワードこのブログに頻繁に出現しますね。 そう、面倒くさいのです。 リレ－投資面倒くさいのです。 面倒くさいポイントは下記です。 ①投資タイミングを計ってしまう。 ・できるだけ±0の時にリレーしないと税金などのトータルで見ると損する可能性がでます。 株価と為替のタイミングを計るのが面倒。 ②ETFは分配金が出ます。 ・海外ETF
ETFと投資信託 信託報酬、販売手数料、ビッド・アスク・スプレッド、プレミアム/ディスカウントで比較する - ETF - QUICK MoneyLife 投資信託・株式投資の資産運用応援サイト | 株式市況 | 株価 |
ETFのコストだが、特に信託報酬とよばれ投資家がETFを保有している期間中かかる管理手数料については、一般的な投資信託より安いといわれている。例えば、2009年末時点で日経平均株価に連動するインデックスファンド46本の信託報酬の平均は0.56％。これに対して日経平均株価に連動するETF５本の信託報酬の平均は0.23％である(リッパーのファンドデータ分析システム｢Hindsigth｣による)。 ETFの信託報酬が低く抑えられている理由としては次のことがあげられる。 （1）株価指数連動型ETFは、指数へ連動するように組み合わせた現物株式を証券会社や機関投資家に拠出してもらい、それと引き換えにETFの受益証券を発行する仕組みである。構成銘柄の変更などがなければ、原則として市場で株を売買することはないので、マーケット・インパクトを小さくする(つまり運用コストを低く抑える)ことができる。 （
ETFと投資信託の比較 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2010年02月11日23:55 ETFと投資信託の比較 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(1) ETFと投資信託の比較 もはや目新しくも無いテーマです。 しかし、あえて以下の記事を紹介します。 ETFと投資信託 信託報酬、販売手数料、ビッド・アスク・スプレッド、プレミアム/ディスカウントで比較する (QUICK MoneyLife) 詳しくは記事を読んで欲しいのですが、多くの投資信託とETFの比較では書かれていなかったことが書かれています。ETFの売買時にはこの売買委託手数料に加えて、｢ビッド・アスク・スプレッド｣と呼ばれる、買値と売値の差によるコストがある。ETFの実効スプレッドは｢出来高の大きいETFであれば最大0.15％前後だが、出来高の小さいETFであると最大3.51％｣となっている（2009年３月10日金融庁金融研究研修センターの報
海外ETFとインデックスファンドの比較記事
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 今朝の日経新聞33面に、海外ETFとインデックスファンドの比較記事が掲載されていました。 特に、比較表がよくまとまっていたので、ブログにも載せておきます。 （画像をクリックで拡大） 「購入に必要なコスト」はインデックスファンドの勝ち、「保有コスト（信託報酬）」は海外ETFの勝ち、といった感じで、項目ごとに解説と星取表がついています。 比較表では、どちらの商品にも一長一短あることがわかるようになっており、記事では、どの項目を重視すべきかの指針（まあ信託報酬なんですけど）も書いてあります。 商品紹介もされており、海外ETFではVT、TOK、SPY、VWOなど、インデックスファンドではSTAMグローバル株式インデックス・オープン、STAMグローバル新興国株式インデックス・オープン、中央三井ダウ・ジョーンズインデックスファンドなどと、チョイスが素敵で
リレー投資とインデックスファンド - 投信で手堅くlay-up!
リレー投資とインデックスファンド 先日の「個人マネーをひきつけるのは・・・」と言うエントリーから繋がって来るのですが、私の場合、 ランニングコスト（信託報酬額）が安いこと 小額からの購入時コストが安いこと 自動で定時定額購入が可能なこと と言う点を重視して、リレー投資（インデックスファンドで積み立て、一定額貯まった時点でETFへ乗り換え）を行っています。 ETFが信託報酬額が安い事は明らかですが、税などを含めた実質のトータルコストを考えると必ずしもETFへのリレー投資が有利とは言えないのでは？と言う議論が盛り上がっています。 この件、下記の記事にて詳しく書かれており、お勧めです。 ・梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー 「リレー投資のチャンスかも」（コメント欄にて議論に発展） ・自給自足を目指して投資っ子。 「インデックスファンドとETFを比較する。まとめ」 ・かえるの気長な生活日記
自給自足を目指して投資っ子。 -インデックスファンドとETFを比較する。まとめ
自給自足を目指して投資っ子。 北海道に住むサラリーマンです。 ＫＩＳＳアプローチをもとに投資をしています。目標はお金を貯めて土地を買い、自給自足の自由きままな生活を送ること。 いろんな人たちと話せればいいなあと思います。 「インデックスファンドとETFを比較する。その1」 「インデックスファンドとETFを比較する。その2」 「インデックスファンドとETFを比較する。その3」 「インデックスファンドとETFを比較する。その4」 「インデックスファンドとETFを比較する。その5」 「インデックスファンドとETFを比較する。その6」 「インデックスファンドとETFを比較する。その7」 の続きです。 すいません、タイトルについて変更しました。なぜなら･･･後半はリレー投資ではなく完全にインデックスファンドとETFの比較だからです(^_^;)(笑)。リレー投資も元はと言えば比較するためですし･･･。
個人マネーをひきつけるもの 小金持ち父さんの資産設計塾（？）
[PR]上記の広告は3ヶ月以上新規記事投稿のないブログに表示されています。新しい記事を書く事で広告が消えます。 内藤さんのブログで「個人マネーをひきつけるのはＥＴＦよりも・・・」という記事がありました。 詳細は、内藤さんのブログの記事を読んでもらうとして、結論は「これから個人マネーをひきつけるのはETFよりも、むしろ低コストのインデックスファンドではないか」ということでした。 そして、ご意見募集をしているようでしたので、今回取り上げてみました（＾＾； まずは、私自身はどうしているか？ 最近は、「日本株式＝ＴＯＰＩＸ連動ＥＴＦ」「海外株式＝STAMグローバル株式」を買っています。 理由は（実は深く考えていないんです（＾＾；が）、コスト重視ということで・・・。 ＴＯＰＩＸ連動ＥＴＦについては、最近、最低口数が１／１０になり非常に買いやすくなっています。 ですので、現状は、長期的に平均すればドル
個人マネーをひきつけるのは投資信託！？
SHINOBY'S WORLDさんの個人マネーをひきつけるのはＥＴＦよりも・・・についての考察・・・ん？感想 ・・・ところで、私は、これから個人マネーをひきつけるのはETFよりも、むしろ低コストのインデックスファンドではないかと思っています。 結論の出ない話かもしれませんが、インデックス運用の商品選択の視点に関しては、Fund of the Year 2008に応募したインデックスブロガーの皆様（rennyさんのサイトの一覧をお借りしました）、是非ご意見をお聞かせください。 Fund of the Year 2008に応募したインデックスブロガーのひとりとして考えてみると低コストのインデックスファンドがあれば普通の人には十分なんじゃないかな？・・・と ＥＴＦ？かインデックスファンドか？の論争は日本も米国も同じようにありますが日本の論争の選択肢である２つの商品はまだまだ発展途上で米国のソレと
ETFは過大評価では!? : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2009年03月19日22:57 ETFは過大評価では!? カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(1) ○より低コストなインデックスファンド ○いつでも売買可能 ×買付手数料はかかる ETFというと、上記のようなイメージで語られることがあります。確かに各要素は正しいと思うのですが、これだけだとETFの過大評価になりませんか？ ========= ETF ・売買手数料2%(片道1%) ・信託報酬： 0.2% インデックスファンド ・売買手数料0% ・信託報酬： 0.7% ※本来は値動きに応じて信託報酬や売買手数料等は変わるので単純な加算ではいけないが、単純化のため単純に加算にした ※分配再投資時の購入手数料は無視 ========= ⇒この場合、信託報酬の差が0.5%あるので、5年以上持つなら、売買手数料の2%を挽回するのでETFの方が有利。 上のよ
ＥＴＦｖｓインデックスファンドの続き
こんな感じになりました 何故に一番の高コストであるSTAM TOPIXインデックス･オープンが一番アウトパフォームしてしまったのか？ インデックスファンドは通常、指数に連動するファンドです。そして低コストとは言え信託報酬の分だけ微妙にベンチマークから負けるのが普通です。それは投資信託であろうが上場投資信託（ＥＴＦ）であろうが同じなはずで・・・だからこそその確実に支払うコストをなるべく支払わないように無駄のないファンドを探したり自分なりの答えを選択し購入・保有するのです それではもう一回繰り返すけれど何故に一番の高コストであるSTAM TOPIXインデックス･オープンが一番アウトパフォームしてしまったのか？ ５月に第1期運用報告書を提出しているのでそちらの５～７ページを参照（ＰＤＦファイルです） そこの大事な部分を引っこ抜いてくると ・・・とあります。信託報酬で▲０．２％アンダーパフォームし
ＥＴＦｖｓインデックスファンド
Werder Bremenさんが様々なインデックス系ブログにて問題定義されている話題です その名は『盲目的にETFは正しい選択か？』 ＥＴＦは最近、投資雑誌にもよく毎月のように取り上げられているチョットしたブームです。それはそれで素晴らしいことだし変なファンドを掴むよりは正しい選択なんだけれどもＥＴＦなら何でも正しいのか？ってなると・・・？？？ 株取引をしているとキャピタルゲインとインカムゲインの２種類の税金が重く圧し掛かります 上場しているＥＴＦをはじめ投資信託にはその他に保有コストである信託報酬があるわけです そして投資信託よりＥＴＦのほうが保有コストが半分以下と圧倒的に勝っているのが現状でありＥＴＦ最大のメリットです ちなみにマーケットの開いている間の売買可能は自分にとってそんなに大きなメリットとは感じていません そしてＥＴＦのデメリットは 自動積み立て不可 （投資信託は証券会社によ
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