2月13日はニーサ(NISA)の日 積立投資について考えていること - いい投資探検日誌（from 八女）
今日は2月13日。 ニーサ(NISA)の日です。 NISAが始まってからバランスファンドがよく売れるようになったり、投資信託の平均保有期間が伸びたり、価格差のサヤを抜くのではなく長い時間をかけて育てる投資が広がっているのかなと思います。 直近では世界的に株価が急落していて、毎日ジェットコースターのような値動きの激しい相場が続いています。 こんな時に積立投資を始めようとしている人がいたら「安い時に始められて良かったですね。」と私なら言っちゃいます。 でも、本当は長い時間をかけて積立投資をするならいつ始めてもいいんです。 高い時に始めてしまった人には「一括で買わなくて良かったね」って言えますし、30年かけて長期積立投資をしようとしている人にとって最初の価格なんて殆ど影響ありません。 投資という時価が変わる世界に慣れるまでは「下がったからたくさん買えて嬉しい」ってやせ我慢しながら買い向かう必要も
下落相場の心構え。下落時こそ積み立て投資が活きる
メディアでは株価の大幅下落と騒いでいます。 最近投資を始めた人などは含み損が気になってソワソワしている人も居るのではないでしょうか？ 以前「投信ブロガーが選ぶFund of the year」の表彰式でインデックス投資アドバイザーのカン・チュンドさんより、下落相場に関連して積立投資の真髄と言うか、非常に示唆に富んだお話がありましたので、私なりの解釈としてご紹介します。 長期投資とは観葉植物の様にそこに置き続けること 投資について勉強する事は大切ですが、相場を予想しようとする事に時間を費やすのはムダです（誰にも未来はわからないから）。 ましてや世界中の金融のプロが凌ぎを削る世界で、上手くトレードしようとあれやこれやと行動してもリターンが上がるものではないです。 普通の個人が資産形成をするための投資で大切なことは、部屋に観葉植物を置き続ける感覚です。日常生活の中で普通に存在し、必要以上に手間を
【アサヒ芸能】退職金を運用するなら参考数字は「360」！
週刊「アサヒ芸能」に連載中の『山崎元の「なっ得！オヤジのためのマネー講座」』は、WEBサイトでもお読み頂けます。（※リンクをクリックすると、新しいページが立ち上がります。） 退職金を運用するなら参考数字は「360」！ 金融マンには相談するな 退職金の運用では、退職金が振り込まれた銀行でこれを運用しないことが大切であることは、連載の第一回に書きました。 今回は、退職金を実際に運用するときに参考になる数字「３６０」について紹介しています。 ６５歳で退職し９５歳まで生きると考えると、３６０カ月あります。持っているお金の３６０分の１を毎月取り崩して使っても、９５歳まで生活費が賄える計算になります。 この「３６０」を用いて、運用のリスクを生活に結びつけてイメージをすると、例えば、毎月１万円までなら、老後の生活資金が減ってしまっても「何とかなる」という人は、１万円×３６０カ月、３６０万円が許容出来る損
「インデックス投資で1億円」の話
インデックス投資ブロガーのybさんが、1億円以上の金融資産を築いたということで話題になっています（2014年6月25日の日経新聞電子版によると1億4千万円）。 ybさんご自身も、最初のうちは別名で取材を受けたりしていたものの、最近になって「あれは私です」とカミングアウトしました。 （該当記事→Passiveな投資とActiveな未来・インデックス投資でお金持ちになった人はいない？） ブログでのカミングアウトの10日ほど前、「梅屋敷インデックス飲み会」の2次会で、 「・・実は、あれ私です」 「やっぱりねぇ！そうだと思ったんだよ～！！」 と、いうようなやりとりがあり、私もその場にいました。 ◎自慢してるワケじゃないのに、様々な反応が・・ ybさんは、1億円以上の金融資産を築いたことを自慢したいというカンジは全くなく（そもそも、そういうタイプの人ではありません）、むしろ私を含む周りのブロガーたち
「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年09月10日07:15 「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(0) コツコツと日々の稼ぎの中から投資資金を捻出してバイ&ホールドのインデックス投資に対する懸念(批判?)として、「いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」というものがあります。 結論から言うと「気にするな」です。 インデックス投資の基本さえ守れていれば、問題なしです。 取り崩す時というのは、だいたいは定年で引退して収入がなくなる/激減するあたりでしょう。(アーリーリタイアという可能性もあり) そして、先の批判を具体的に言うと「65歳時点で5000万円まで資産を増やしたが、そこでリーマンショックのような暴落が来たらせっかく増えた資金が減っちゃって…」という話です。 しかし、そ
資産運用とは、自分が許せるリスクの大きさを知ること
こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 あなたの大好きな広島のカキがあったら、 「いただきます！」と言うやいなや、 すぐに食べてしまいたいと思いますよね。 箸を付ける前に、 「あのー、ちょっと待ってください。 あなたはカキに対してアレルギーとかないですか？ 蕁麻疹とか出たことないですか・・。 とくに体調が悪いときにカキを食べると、 ○○や□□の症状が出る恐れがありますよ・・」 なんて云われると、 拍子抜けしてしまいます。 しかしながら、 話を（本題の）投資に戻しますと、 投資を実際に始める前に、 【いろいろな注意事項】に、 やっぱり耳を傾けておく必要があるわけです。 広島のカキと、 投資のもっとも大きな違いは、 それを経験したときの、効用が、 ○ カキの場合は（ほぼ）確定しています。 「美味しい！」 ○ 投資の場合は（残念ながら）確定していません。 「プラスに
投資は、とりあえずで始めてみてもいいんじゃないだろうか？
こんにちは。 前回は、「投資はじめ」シリーズの記事から外れましたが、今回も、もう一回外れてみようと思います。 私は、「理解してから投資する」ということを、いつも考えながら投資をしています。 しかし、今の投資環境を考えると、とりあえず投資を始めてみてもいいんじゃないかと思い始めました。 理由としては、「少ない金額で投資を始められる」ということが大きいと思います。 これから投資を始めようと思っている人にとって、最初の一歩を踏み出すのが難しいんだと思います。 私もそうでした。 そこで、最初の一歩を、とりあえずでいいので、少額で、強制的に、踏み出してしまうのです。 私が利用しているSBI証券では、毎月500円から積立投資を始めることができます。 500円で、世界全体に投資できる、「ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス」や「世界経済インデックスファンド」を買ってしまうのはどうでしょう？ 500円であ
「リレー投資」ってほんとうに必須なのでしょうか？
こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 今日は弊所メールマガジンに寄せられた 「質問」からです。 ◆ 質問！ ある程度インデックスファンドで 積立投資をしておき、 その後、より信託報酬率の低い ETFへリレーする方法を 教えてください。 尾上 香 さん（仮名） 兵庫県 いわゆる、 インデックス投資家の間では、 「インデックス・ファンド」から「ＥＴＦ」への 【リレー投資】がよく語られます。 が、しかし、 そもそも、リレー投資の「大前提」って何でしょうか？ あなたが今後、 資産運用を行っていく１０年、２０年の間、 インデックス・ファンドとＥＴＦの間に、 【けいぞくコストの差】があり続ける、 ということが、 リレー投資を行う「前提」であるとわたしは思います。 んー、果たしてそうなのでしょうか・・？ 米国の例を見ると、 インデックス・ファンドとＥＴＦは よい意味で互い
投信積み立てのメリット8カ条 - 日本経済新聞
えっ、カネダくん。どうしてそんな古いアニメを知っているのですか？ 「オープニングの歌がジャズっぽくて好きなのです」 あの～、答えになっていませんが……。さて、気を取り直して、先週お話しした「投資信託の積み立て」のメリットをおさらいしてみましょう。 1.最初からないお金と思えます 自動引き落としの仕組みを利用する投資信託の積み立ては、掛け金が勝手に口座から引き落とされます。したがって「最初からないお金」と思えるのです。カネダくんは自然に、積み立ての掛け金を引いたあとのお金を「毎月の収入」と見なすようになります。 2.投資が必ず続けられます 投資に限らず、何かを「続ける」にはそれなりのパワーが求められますね。ところが、投資信託の積み立ては、仕組みが毎月ファンドを買ってくれますから、カネダくんは別段することがありません（ホントです）。換言すれば、投資に費やす時間がほとんどゼロになるのです。「ワタ
低コストが魅力のインデックス投信 : ランキングで読み解く投信 : 投資信託 : マネー・経済 : YOMIURI ONLINE（読売新聞）
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」という投資家交流会があります。会社員、エンジニア、事業主、学生など様々な暮らしをしている人が、東京では毎月第一水曜日の夜、六本木のカフェに集まっています。投資経験は、ベテランから初心者や、これから投資をしようかと考えている人まで色々です。札幌、広島、大阪、沖縄、福岡、所沢、横浜、京都など全国各地に広がっています。 この会に集まる方の共通の関心は、コツコツと長期投資を続けることで将来のための資産作りに取り組むこと。そして、実際にコツコツと投資をしている人同士や、これからしたい人が、自由に意見交換や知識・情報を分け合います。第19回目を迎えた12月7日は、過去最多の67人が出席しました。 投資には「これが正しい」「これで必ず成功する」という簡単な方法はありません。ですから、参加者の投資方法もまちまちで、個別の株式への投資もあれば、運用会社が直接販売している
リスクはマイナスリターンみたいなもの。リスクが高いと結果はどんどん悪くなる － 投資信託のブログ｜ファンドの海
期待リターンが0％の金融商品があったら、長期で保有しても結果はだいたい0％だと、普通はそう思いますよね？ でもリスクがあると、そんなに都合よくいかない、という話を今回は書きます。 投資信託など金融商品の説明でよくあるのが「期待リターンが5％なら、長期では5％の複利が期待できます」という話。でもそうじゃない、リスクがあったら複利にならないんだよ、ということを僕はこのブログでずいぶん調べてきました。 なんでリスクがあると複利にならないのか、実はrennyさんの「コツコツと〜く #5」でそのたとえ話を少し話したので、それをこのブログでも書こうと思います。 ある金融商品を思い浮かべましょう。期待リターンは0％、ただし2分の1の確率で値段が10％上がったり10％下がったりする、という価格変動のリスクがあります。 これを長期で保有したらどうなるでしょうか？ 期待リターンが0％だから、値段が上がったり下
自分で調べ、行動する個人が増えれば、変化は起こる（はず）！ - About Money，Today
ファイナンシャル・ジャーナリスト 竹川美奈子のブログ。 お金に関する情報や日頃感じたことを発信していきます。 昨年発売した『投資信託にだまされるな！』（新版）のあとがきに以下のように書きました。 『真っ先に変われるのは投資家だと思います。「人気だから」「分配金がたくさんもらえるか」ではなく、「何が儲かりますか？」と売り手に選択をゆだねるのでもなく、自分で調べて、行動する人が増えていけば、一歩ずつでも変わっていくはず。運用会社の理念・投資哲学に共感し、商品性やコストをみて商品を選択することで、日本に「いい投信」が増えていく、育っていくといいですね』。 ただ、現実にはそう簡単には変わりません。 まあ商売ではありますから、販売会社は売りたい商品を売りたがる傾向にあります。 また、この１週間運用会社の方にお会いする機会も結構ありましたが、こちらからの質問に対して「販売会社から反対されるので難しい」
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